個(gè)人外匯合規(guī)管理建議業(yè)務(wù): 1。完善銀行外匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督考核辦法，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性，將個(gè)人陳述售匯-2/的合規(guī)性和系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性納入銀行的日常監(jiān)管考核，督促銀行明確責(zé)任，減少甚至杜絕個(gè)人陳述售匯。

中國人民在全國外匯管理工作會議上銀行國家外匯管理局副局長兼日常局長胡曉煉在會議上表示，2007年將努力促進(jìn)國際收支基本平衡，以實(shí)現(xiàn)國民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展。根據(jù)規(guī)劃，2007年外匯管理將抓好四項(xiàng)重點(diǎn)工作:一是進(jìn)一步深化外匯管理體制改革。重點(diǎn)是繼續(xù)有序放寬企業(yè)和個(gè)人持有和使用外匯的限制，加快外匯市場發(fā)展，為金融產(chǎn)品創(chuàng)新創(chuàng)造更加寬松的政策環(huán)境，擴(kuò)大外匯市場產(chǎn)品，進(jìn)一步完善人民幣匯率形成機(jī)制，加強(qiáng)外匯儲備管理，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，積極探索和拓展外匯儲備使用渠道和方式。

重點(diǎn)是逐步放寬對機(jī)構(gòu)和個(gè)人對外金融投資規(guī)模和品種的限制，努力在擴(kuò)大對外金融投資方面取得新進(jìn)展。同時(shí)，進(jìn)一步完善境外直接投資外匯管理，繼續(xù)大力支持企業(yè)“走出去”。三是加強(qiáng)對跨境短期資本流動特別是投機(jī)資本的有效監(jiān)控。重點(diǎn)是完善外債管理，嚴(yán)格控制外債過快增長，繼續(xù)實(shí)施和鞏固貿(mào)易結(jié)匯、個(gè)人外匯、外資進(jìn)入房地產(chǎn)等三大調(diào)控政策，加強(qiáng)貿(mào)易信貸等資本流入管理，嚴(yán)格監(jiān)控異常資本流入。

o1。申請遠(yuǎn)期結(jié)匯的客戶售匯-2/應(yīng)在中國開立相關(guān)賬戶銀行。氧氣。簽訂長期和解協(xié)議/售匯。辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯售匯-2/的客戶需與中國銀行簽訂《遠(yuǎn)期結(jié)匯總協(xié)議》一式兩份，雙方各執(zhí)一份。O3。委托審計(jì)?？蛻羯暾堔k理遠(yuǎn)期結(jié)匯售匯 -2/時(shí)，需要填寫遠(yuǎn)期結(jié)匯委托書/售匯，同時(shí)根據(jù)結(jié)匯情況提交至中國銀行、-0/。中國銀行查委托書及相關(guān)文件。

O4。交易完成。中國銀行確認(rèn)客戶委托有效后，客戶支付相應(yīng)保證金或扣除相應(yīng)授信額度；交易成交后，中國銀行將向客戶出具“遠(yuǎn)期結(jié)匯/售匯交易確認(rèn)書”。O5。到期日審查和交付。到期日:中國銀行根據(jù)結(jié)匯相關(guān)規(guī)定、售匯及外匯收付管理，審核客戶提交的有效憑證和/或商業(yè)單據(jù)并與客戶辦理交割。O6。擴(kuò)展。因合理原因未能按時(shí)交貨的客戶可以申請延期。

您對個(gè)人外匯的合規(guī)管理有什么意見和建議業(yè)務(wù)？1.完善銀行外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管考核措施，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行外匯/12344的監(jiān)管。將個(gè)人陳述售匯-2/的合規(guī)性和系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性納入銀行的日常監(jiān)管和考核中，督促銀行明確責(zé)任，減少甚至杜絕個(gè)人陳述售匯。2.銀行應(yīng)加強(qiáng)和完善符合自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系-0 業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，并與目標(biāo)績效薪酬掛鉤，嚴(yán)格考核相關(guān)人員的操作情況業(yè)務(wù)。

建議:1。完善銀行外匯業(yè)務(wù)監(jiān)督考核措施，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查。將個(gè)人陳述售匯-2/的合規(guī)性和系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確性納入銀行的日常監(jiān)管考核，督促銀行明確責(zé)任，減少甚至杜絕個(gè)人陳述售匯。2.銀行應(yīng)加強(qiáng)和完善符合自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系-0 業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，并與目標(biāo)績效薪酬掛鉤，嚴(yán)格考核相關(guān)人員的操作情況業(yè)務(wù)。

第一，“個(gè)人節(jié)點(diǎn)售匯系統(tǒng)”與銀行 業(yè)務(wù)系統(tǒng)連接，不僅可以減少銀行手工錄入的錯(cuò)誤信息，防止遺漏人員的發(fā)生，還可以實(shí)時(shí)監(jiān)控個(gè)人結(jié)匯超限的情況。二是在個(gè)人對賬單售匯系統(tǒng)中增加了對賬單的統(tǒng)計(jì)分析功能，可以根據(jù)不同的管理需求進(jìn)行查詢和匯總。三是完善累計(jì)結(jié)算金額預(yù)警和銀行結(jié)算流水查詢監(jiān)管功能，將非現(xiàn)場監(jiān)管從單筆大額結(jié)算監(jiān)管拓展到每筆超限結(jié)算業(yè)務(wù)的監(jiān)管和所有結(jié)算流水的篩選分析，確保非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性和及時(shí)性。

個(gè)人客戶可通過工行網(wǎng)點(diǎn)柜臺辦理的賬戶售匯 業(yè)務(wù)幣種包括美元、HKD、日元、歐元、英鎊、澳元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、DKK、挪威克朗、SEK、澳門元、新西蘭元和新西蘭元。菲律賓比索、越南盾、南非蘭特、巴基斯坦盧比、巴西雷亞爾、印度尼西亞盧比、波蘭茲羅提、土耳其里拉、沙特里亞爾、阿聯(lián)酋迪拉姆、匈牙利福林、墨西哥比索等。(部分幣種售匯 業(yè)務(wù)的現(xiàn)金或現(xiàn)金余額以各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際開業(yè)情況為準(zhǔn))。

1、銀行Handling售匯業(yè)務(wù)實(shí)施“展業(yè)三原則”的必要性(1)“認(rèn)識你的客戶，了解業(yè)務(wù)并進(jìn)行盡職調(diào)查”是國際銀行管理外匯業(yè)務(wù)遵守會展原則是必然趨勢?！罢谷瓌t”不是外匯局對銀行的要求，而是銀行的基本要求，也是的國際需求。銀行展原則的應(yīng)用并沒有停留在原則的表面，而是從相關(guān)的定義、實(shí)施、審查措施、銀行內(nèi)部控制、外部執(zhí)法等角度對銀行展原則給出了許多具體的內(nèi)容和明確的要求。

指國家外匯管理局關(guān)于企業(yè)在銀行或售匯 業(yè)務(wù)結(jié)匯的一些規(guī)定。這是為民銀行保持人民幣幣值穩(wěn)定措施，即企業(yè)出口后獲得外匯，只能持有一小部分，但如果要用外匯，比如進(jìn)口時(shí)，需要從銀行購匯。居民也可以持有一些外匯。最近為了緩解人民幣升值壓力，提高了個(gè)人外匯持有額度。1.結(jié)匯:簡單來說就是把外幣換成人民幣。規(guī)定每人每天最多可結(jié)匯1萬美元或等值外幣，每月累計(jì)不得超過5萬元，否則需要到外管局審批。

第一章總則第一條規(guī)定銀行辦理結(jié)匯、售匯-2/，明確規(guī)定銀行自行結(jié)匯售匯。第二條中國人民銀行銀行(以下簡稱人民銀行銀行)及其分支機(jī)構(gòu)和國家外匯管理局(以下簡稱外匯局)及其分支機(jī)構(gòu)指定外匯銀行結(jié)匯、售匯。其中結(jié)匯售匯-2/的市場準(zhǔn)入和退出由人民銀行會同外匯局審批，日常監(jiān)管結(jié)匯售匯-2/。

第十二條符合下列條件的金融機(jī)構(gòu)，可以申請經(jīng)營結(jié)匯業(yè)務(wù)，-0 業(yè)務(wù):(一)經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)，取得金融業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)資格。(二)有完善的內(nèi)部管理規(guī)章制度，主要包括:結(jié)匯，售匯 業(yè)務(wù)操作規(guī)則；2.結(jié)匯，售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)；3.Node 售匯周轉(zhuǎn)頭寸管理系統(tǒng)；4.結(jié)匯，售匯單證管理系統(tǒng)；5.獨(dú)立結(jié)匯、售匯會計(jì)科目及核算方法等。(三)具有經(jīng)外匯局培訓(xùn)并經(jīng)外匯局考核合格的相關(guān)人員業(yè)務(wù)。

(五)具備進(jìn)出口報(bào)關(guān)電子賬戶實(shí)時(shí)查詢、國際收支結(jié)匯統(tǒng)計(jì)申報(bào)數(shù)據(jù)報(bào)送和售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等必要的電子和通信設(shè)備，以及適用于業(yè)務(wù)的場所。(6)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，售匯 業(yè)務(wù)，必須取得其總行(部)或上級行(主管部門)的授權(quán)，(七)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健，內(nèi)部控制健全，能夠按照人民銀行或外匯局的要求，整改和糾正以往外匯違規(guī)行為業(yè)務(wù)-3。