什么叫基金凈值，基金凈值是什么意思

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-02-02 12:12:04 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，基金凈值是什么意思
2，何為基金凈值
3，基金凈值是什么意思
4，基金凈值什么意思啊
5，什么是基金凈值

1，基金凈值是什么意思

簡(jiǎn)單的來(lái)說(shuō)基金凈值是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。

就是每天收盤(pán)以后，基金所持資產(chǎn)的市值！

基金凈值是什么意思

2，何為基金凈值

對(duì)我們投資者來(lái)說(shuō),單為凈值就是買(mǎi)賣的計(jì)算價(jià)格,所謂凈,就是已扣除了管理費(fèi)等所有費(fèi)用,但贖回費(fèi)還是要的.累計(jì)凈值就是自基金成立以來(lái)的,沒(méi)有減去分紅的凈值. 累計(jì)凈值-累計(jì)分紅=單位凈值.

何為基金凈值

3，基金凈值是什么意思

基金凈值，又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)?；饍糁狄话阒富饐挝粌糁?，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值?；饐挝粌糁档墓乐凳侵笇?duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。無(wú)論哪一種基金，在初次發(fā)行時(shí)即將基金總額分成若干個(gè)等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金單位”。在基金的運(yùn)作過(guò)程中，基金單位價(jià)格會(huì)隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。為了比較準(zhǔn)確地對(duì)基金進(jìn)行計(jì)價(jià)和報(bào)價(jià)，使基金價(jià)格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值，就必須對(duì)某個(gè)時(shí)點(diǎn)上每基金單位實(shí)際代表的價(jià)值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。

基金凈值是什么意思

4，基金凈值什么意思啊

單位凈值是基金單位份額的價(jià)格。單位凈值的計(jì)算方法是，將組合中股票、債券或其他有價(jià)證券(包括現(xiàn)金)的價(jià)值加總，并扣除相關(guān)的費(fèi)用，將余額除以總份額。例如，500000份額的基金，資產(chǎn)包括九百萬(wàn)的股票和一百萬(wàn)現(xiàn)金，其資產(chǎn)凈值應(yīng)該為20元(不考慮扣除的相關(guān)費(fèi)用)。而累計(jì)凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，加上基金歷史分紅的金額，得出來(lái)的。即：累計(jì)凈值=單位凈值每份歷史分紅。買(mǎi)基金、賣基金，大多數(shù)時(shí)候我們要關(guān)注的都是單位凈值；只有當(dāng)我們要回溯基金長(zhǎng)期歷史表現(xiàn)的時(shí)候，會(huì)關(guān)注累計(jì)凈值。擴(kuò)展資料：基金的優(yōu)缺點(diǎn)有： 1、組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)根據(jù)專家經(jīng)驗(yàn)，要在投資中做到起碼的分散風(fēng)險(xiǎn)，通常要持有10只左右的股票，但是中小投資者通常無(wú)力做到這一點(diǎn)證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的小額資金，形成雄厚的資金實(shí)力，可以同時(shí)把投資者的資金分散投資于各種股票，分散了投資風(fēng)險(xiǎn) 2、間接投資投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金間接投資于證券市場(chǎng) 3、專家理財(cái)證券投資基金是由專家或?qū)＜覚C(jī)構(gòu)管理操作，比個(gè)人投資更能掌握全球經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)的信息，增加投資獲利機(jī)會(huì) 其實(shí)根據(jù)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)性，基金的收益應(yīng)該也是不確定的，收益的金額大多由基金經(jīng)理的投資水平和市場(chǎng)行情決定，畢竟在社會(huì)中的基金有好幾百只，并且每種基金又是不盡相同的，所以具體的基金如何讓投資要看你的需求。參考資料來(lái)源：搜狗百科-基金累計(jì)凈值參考資料來(lái)源：搜狗百科-基金單位凈值

基金是拿著大家的錢(qián)去投資股票，基金的面值都是1元錢(qián)也就是凈值都是從1塊錢(qián)開(kāi)始的，運(yùn)作一段時(shí)間后根據(jù)買(mǎi)入的股票漲跌，凈值開(kāi)始上漲或者下跌，做的好的基金可能漲到3塊錢(qián)，有的2塊錢(qián)有的1塊多，做的不好的或者說(shuō)如果股市不好象現(xiàn)在的情況很多就跌破了1塊錢(qián)面值只有9毛多了。你每天看見(jiàn)的凈值就是基金公司買(mǎi)入或者賣出的這些股票有的賺有的虧，統(tǒng)計(jì)出最后的價(jià)值然后平攤到每一份上得出的價(jià)值。很難說(shuō)你買(mǎi)1塊錢(qián)的好還是3塊錢(qián)的好，因?yàn)橘I(mǎi)基金不是買(mǎi)青菜，越便宜越好，關(guān)鍵還是看成長(zhǎng)性和品質(zhì)。比如你有3萬(wàn)塊錢(qián)，挑一個(gè)1塊錢(qián)的基金可以買(mǎi)30000份，但是一年只能漲100％，也就是從1塊錢(qián)漲到了2塊錢(qián)， 30000X(2-1)=30000塊錢(qián)－－－－你的盈利同樣3萬(wàn)塊錢(qián)，你挑一個(gè)3塊錢(qián)的基金，可以買(mǎi)10000份，一年也可以漲200％甚至更多，也就是從3塊錢(qián)漲到了9塊錢(qián)， 10000X(9-3)=60000塊錢(qián)－－－你的盈利我不大喜歡去摘抄一些教條的資料粘貼給你，雖然這樣省力，但是相信你之前也自己查了不少資料了吧，我還是寫(xiě)點(diǎn)比較簡(jiǎn)單易懂的說(shuō)法和實(shí)際的例子。希望對(duì)你有幫助。

基金凈值，是又稱基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

5，什么是基金凈值

就是基金每份的凈資產(chǎn)值，是不同投資組合每天的變動(dòng)，所以凈資產(chǎn)值每天都不同！

基金的價(jià)值

基金凈值即基金單位資產(chǎn)凈值，簡(jiǎn)稱基金凈值（Net Asset Value，NAV）,即每份基金單位的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金的單位份額總數(shù)。指在某一時(shí)間點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，它是基金單位持有人的權(quán)益。計(jì)算公式為：基金單位資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金單位總數(shù)。

http://data.cnfund.cn/# 這里有所有基金的凈值你可以去看看

打個(gè)比方就是幾個(gè)人（比如你和我）一起出錢(qián)想投資，可我們對(duì)這方面不懂，于是找到我們的朋友－呂俊，他對(duì)這方面很在行。于是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請(qǐng)他幫忙投資。這100元錢(qián)就可以算是一個(gè)基金，將來(lái)不管賺了錢(qián)或是賠了錢(qián)，你和我都要按投資的比例承擔(dān)，和呂俊沒(méi)關(guān)系，誰(shuí)讓我們當(dāng)初相信他的投資水平找到他呢。在現(xiàn)實(shí)生活中，呂俊就代表了基金公司，而你和我就成了“基民”?？蛇@里還有兩個(gè)問(wèn)題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費(fèi)幫我們做事啊，于是他要收取一定比例的管理費(fèi)，不管是賺是賠都要先付給他這比錢(qián)。2是萬(wàn)一呂俊背信棄義拿錢(qián)跑了怎么辦？于是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢(qián)進(jìn)行我們約定好的投資，不能進(jìn)行買(mǎi)房買(mǎi)地的投資，更不能取出來(lái)自己用?？摄y行說(shuō)我憑什么白幫你們管??？這么麻煩！于是我們又決定支付銀行一筆托管費(fèi)。那什么是基金凈值和份額呢？回到剛才的例子，你出了60元，我出了40元，將來(lái)賺了錢(qián)怎么分呢，為了計(jì)算簡(jiǎn)單，我們干脆一開(kāi)始就說(shuō)好，把這100元錢(qián)分成100份，現(xiàn)在每份就價(jià)值1.00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了基金現(xiàn)在一份的價(jià)值，這100份就是基金的總份額。等將來(lái)這100塊錢(qián)變成了120元，每份基金就價(jià)值1.2元了，我的40份就價(jià)值40*1.2＝48元?？涩F(xiàn)實(shí)中怎么有這么多基金呢？什么開(kāi)放式的，封閉式的？什么股票基金，債券基金？我們究竟該選哪一只基金呢？就先說(shuō)說(shuō)開(kāi)放式和封閉式吧：開(kāi)放式基金是什么？回到剛才的例子，你和我一共出了100元錢(qián)給呂俊投資之后，呂俊果然不愧科班出身，1個(gè)月就變成了150元錢(qián)，張三聽(tīng)說(shuō)就眼紅了，說(shuō)“我也要加入，我出60 元”！可我們的100份基金現(xiàn)在已經(jīng)值150元了，每份相當(dāng)于1.5元，所以張三的60元就只能買(mǎi)到40份基金，當(dāng)然每份的價(jià)值是1.5元。這樣我們的基金就變成了你的60份＋我的40份＋張三的40份，一共140份。每份1.5元，總價(jià)值1.50X140份=210元，正好等于張三后出的60元+我們倆的150元，誰(shuí)也不吃虧。而呂俊所管理的基金規(guī)模變成了140份。象這種基金的規(guī)模是可以變化的基金就是所謂的開(kāi)放式基金了，在現(xiàn)實(shí)中，我們?nèi)ャy行可以直接買(mǎi)到的基金都屬于開(kāi)放式基金，你每買(mǎi)一份，基金公司管理的規(guī)模就增加一份。那什么是封閉式基金呢？很簡(jiǎn)單, 我們還是回到剛才的例子，你和我一共出 100元請(qǐng)呂俊幫忙投資，呂俊說(shuō)為了能獲得更好的收益，我會(huì)用這筆錢(qián)進(jìn)行長(zhǎng)期投資，時(shí)間是5年，在這期間你們不能把錢(qián)拿回去。我當(dāng)時(shí)光注意高收益去了，一激動(dòng)就同意了。過(guò)了1個(gè)月缺錢(qián)用了，呂俊那邊有合同規(guī)定，肯定要不回錢(qián)，只好找到張三，這小子向來(lái)精于計(jì)算，我告訴他現(xiàn)在凈值已經(jīng)是1.5元，一共40 份，想賣他60元，他才不干，說(shuō)：雖然現(xiàn)在價(jià)值1.5元，可我又不能馬上兌現(xiàn)，還得等近5年呢，最多1元1份。沒(méi)辦法，誰(shuí)讓我缺錢(qián)啊，于是就1元1份賣給了張三。相比1.5元的凈值，我就是按33%的折價(jià)率賣出了我的封閉基金，這也就是現(xiàn)實(shí)中封閉基金進(jìn)行折價(jià)的根本原因，當(dāng)然現(xiàn)實(shí)中還存在基金公司不能公平對(duì)待開(kāi)放和封閉基金等原因造成的折價(jià)，但屬于人為因素，不是其折價(jià)的根本原因。網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)基金分兩種：第一種是在網(wǎng)上銀行里買(mǎi)，這種你開(kāi)通某個(gè)銀行的網(wǎng)銀，在網(wǎng)上進(jìn)行登錄后，就可以購(gòu)買(mǎi)該銀行代賣的不同基金了。如交行，登錄后，其內(nèi)部菜單中就有一項(xiàng)是基金超市，進(jìn)入后就可以選、買(mǎi)、賣基金。第二種是直銷，它也需要你有網(wǎng)上銀行，但它不是從銀行買(mǎi)，而是直接從基金公司買(mǎi)。也就是你先選好一個(gè)基金公司，比如上投基金公司，先進(jìn)入它的網(wǎng)站，選擇開(kāi)通網(wǎng)上交易，它會(huì)提示你選用哪個(gè)銀行的卡來(lái)開(kāi)通（以后你從該公司買(mǎi)基金時(shí)就會(huì)從這張卡里扣錢(qián)，每一個(gè)基金公司都只支持有限的幾個(gè)銀行，上投就只是建行、農(nóng)行、興業(yè)），按其提示一步步進(jìn)行，完成開(kāi)通，這樣你就有了該公司的一個(gè)賬號(hào)。開(kāi)通后再購(gòu)買(mǎi)這個(gè)基金公司的基金時(shí)就可以登錄該賬號(hào)，進(jìn)行買(mǎi)賣操作。一般在網(wǎng)銀里直接買(mǎi)和在銀行柜臺(tái)買(mǎi)的費(fèi)率是一樣的（交行現(xiàn)在也有很多基金有優(yōu)惠），但是直銷與前者相比都有五折左右的折扣。