為什么投資指數(shù)基金能戰(zhàn)勝，指數(shù)基金真的能戰(zhàn)勝大部分投資高手嗎

來源：整理時間：2023-06-25 12:33:22 編輯：金融知識手機版

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1，指數(shù)基金真的能戰(zhàn)勝大部分投資高手嗎
2，指數(shù)基金比主動基金的優(yōu)勢在哪
3，指數(shù)基金戰(zhàn)勝指數(shù)是好事嗎
4，為什么定投指數(shù)基金好
5，為什么在牛市中主動型基金跑不過指數(shù)型基金

1，指數(shù)基金真的能戰(zhàn)勝大部分投資高手嗎

不能！指數(shù)基金一般收益率不如股票和混合型基金。對投資高手來說。擇優(yōu)秀的股票和混合型基金，收益比指數(shù)基金要高得多。只有不會選基的投資者才適合買指數(shù)基金。

1、如果你是一個很懶的人，或者說你沒有時間對上市公司進行研究，那么，投資指數(shù)型基金是最好的選擇。但是一定要注意，買進后必須長線持有，不要因為某種因素就輕易贖回（即賣出）。2、如果你具備一定的業(yè)余時間，也對公司研究很感興趣，那么我建議你自己選擇上市公司進行投資，也就是你自己進行股票投資，長期收益一定比指數(shù)型基金要高得多。前提是你必須掌握正確的股市“游戲規(guī)則”。

指數(shù)基金真的能戰(zhàn)勝大部分投資高手嗎

2，指數(shù)基金比主動基金的優(yōu)勢在哪

1、指數(shù)基金可分散投資風險。俗語說不要把雞蛋放在同一個籃子里，而投資指數(shù)基金就是把資金分散到指數(shù)中不同的行業(yè)、不同的成分股里，有效避免了個股的系統(tǒng)風險。2、指數(shù)基金投資費率較低。通常來說，普通主動股票基金的管理費為1.5%，而指數(shù)基金的管理費僅有0.5%，每年費率少收了1%，假如100萬元的本金，每年能為你節(jié)省1萬元。3、牛市中指數(shù)基金的收益表現(xiàn)優(yōu)異。主要由于指數(shù)基金采用紀律化投資，克服了投資者情緒影響，倉位維持在90%以上，當行情來了指數(shù)基金自然收益突出。

指數(shù)基金的優(yōu)勢就是在大盤上升趨勢中獲利最豐厚，因為它幾乎是滿倉操作，但在下跌趨勢中也是最受傷的品種，屬于高風險高收益的投資品種。目前做指數(shù)基金做得最好的是嘉實，易方達基金公司，在追蹤指數(shù)方面的誤差率是最小的，目前趨勢中，嘉實300和易基50都是不錯的投資品種。

指數(shù)基金比主動基金的優(yōu)勢在哪

3，指數(shù)基金戰(zhàn)勝指數(shù)是好事嗎

按照正常的規(guī)則，指數(shù)型基金應該追蹤其指數(shù)，忠實的按照該指數(shù)的成份股以及權(quán)重比例不同進行投資。但是在國內(nèi)，除了ETF指數(shù)基金之外，其他大部分指數(shù)型基金在選股投資時，都會多多少少對其指數(shù)成分股進行修改。通過這些有選擇性的投資以及對指數(shù)成份股的修改，可以增加指數(shù)型基金的收益。從而實現(xiàn)指數(shù)型基金戰(zhàn)勝指數(shù)。最有代表性，也是比較滑稽的就是：易方達上證50指數(shù)基金持倉的股票中竟然有深圳交易所的股票，其實這就是基金公司主動調(diào)整的后果。至于這是好事還是壞事？辯證的，如果某人持有該基金，肯定希望他收益越高越好，其實這也是對投資者的負責。

1、如果你是一個很懶的人，或者說你沒有時間對上市公司進行研究，那么，投資指數(shù)型基金是最好的選擇。但是一定要注意，買進后必須長線持有，不要因為某種因素就輕易贖回（即賣出）。 2、如果你具備一定的業(yè)余時間，也對公司研究很感興趣，那么我建議你自己選擇上市公司進行投資，也就是你自己進行股票投資，長期收益一定比指數(shù)型基金要高得多。前提是你必須掌握正確的股市“游戲規(guī)則”。

指數(shù)基金戰(zhàn)勝指數(shù)是好事嗎

4，為什么定投指數(shù)基金好

今年以來,隨著股市回暖,越來越多的基金投資者傾向于選擇基金定投。中信銀行重慶分行理財師說,基金定投最好選擇指數(shù)基金,因為指數(shù)基金較少受到人為因素干擾,只是被動跟蹤指數(shù),在我國經(jīng)濟發(fā)展趨勢長期向好的背景下,堅持定投指數(shù)基金能獲得理想的投資收益。 "指數(shù)基金是一種按照證券價格指數(shù)編制原理構(gòu)建投資組合的基金,指數(shù)基金著眼于未來的市場趨勢,是一種趨勢投資工具。"中信銀行重慶分行理財師說,根據(jù)指數(shù)基金的投資操作方式,指數(shù)基金可分為完全被動跟蹤指數(shù)的指數(shù)基金與增強型指數(shù)基金兩大類。前者是完全意義上的指數(shù)基金,后者跟蹤指數(shù)的同時加入了積極投資的成分以期戰(zhàn)勝市場。由于指數(shù)基金通過跟蹤指數(shù)進行分散投資,指數(shù)基金的投資組合收益與相應指數(shù)的收益基本上一致,單個股票的波動一般不會對指數(shù)基金的整體表現(xiàn)構(gòu)成太大影響,這樣就從整體上降低了投資者的投資風險。 "從股市的牛熊轉(zhuǎn)換來看,3-5年是一個循環(huán)周期,因此投資者購買指數(shù)基金應做好長期投資準備。"中信銀行重慶分行理財師說,投資者從現(xiàn)在開始堅持"定期定投"指數(shù)基金,即每月在固定時間買入指數(shù)基金,在下跌之后再補買一次;這樣,投資者可以在市場底部區(qū)域反復增持便宜籌碼,不僅可以避免被套牢風險,而且也不會錯過未來可能出現(xiàn)的市場行情。

5，為什么在牛市中主動型基金跑不過指數(shù)型基金

在牛市里2個基金都不錯，建議分開投資些，指數(shù)基金可以多占些份額，它比較均衡些。指數(shù)型基金，是指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標準購買該指數(shù)包含的證券市場中的全部或者一部分證券的基金，比如滬深300指數(shù)基金，深證100，上證50，中小板指等指數(shù)基金，其目的在于達到與該指數(shù)同樣的收益水平。簡單來說，就是指數(shù)基金跟蹤的指數(shù)中有哪些股票，它就主要買哪些股票。一般而言，指數(shù)基金股票倉位在75%-95%之間，可看做是股票型基金中股票倉位較高的一種特殊基金。由于其高倉位配置，在股市上漲時，指數(shù)基金凈值能迅速上漲；但是，在股市下跌時，凈值下降也得很快。股票基金，顧名思義，就是指投資于股票市場的基金了，其股票倉位一般在60%以上。指數(shù)基金pk股票基金哪個好？指數(shù)基金與股票基金最大的區(qū)別在于，指數(shù)基金是被動型基金，而股票基金是主動型基金。也就是說，指數(shù)基金是用來跟蹤某個大盤指數(shù)的，基金經(jīng)理要做的，就是把基金的資產(chǎn)按照大盤指數(shù)按比例配置，就可以了，在牛市下買這個比較好；股票基金，是基金經(jīng)理根據(jù)他們的喜好、個人分析和基金合同規(guī)定的方向，來進行選股和確定配置比例，基金管理上比較靈活。指數(shù)基金被動組合業(yè)績超越主動投資基金——有大量的研究實證了在歐美市場上，指數(shù)基金打敗主動型基金，指數(shù)基金以被動的組合獲得了超越主動投資的基金業(yè)績。其實道理很簡單。一個市場越有效，信息披露越充分，獲取超額收益的機會就會越少——指數(shù)基金是股票市場基本走勢的反映，而在歷史的長河里，股票市場的長期趨勢是不斷上升的。

1、首先了解什么是指數(shù)基金，現(xiàn)在市場上的基金指數(shù)基金主要包括滬深300指數(shù)，上證50指數(shù)，上證180指數(shù)，中小板指數(shù)等，他們共同的特點是根據(jù)對市面上的股票按一定的算法優(yōu)選得到相應只數(shù)的股票樣本；所以其特點是股票被動優(yōu)選和持倉比例很高，一般都在90%以上；2、而對于主動型基金，存在擇時和折股，如果基金經(jīng)理的判斷不佳就該買的時候沒買或倉位較輕，選擇的股票也沒把握好的話，在單邊上漲為主的牛市中肯定要落后指數(shù)基金；

指數(shù)型基金持倉的都是滬深兩市的優(yōu)質(zhì)股票或權(quán)重股及大盤藍籌股，而這些股票可以掌控大盤的指數(shù)，所謂牛市就是指這些股上漲，帶動了大盤上漲。主動型基金說不好聽的話，就是上躥下跳，極力炒作，以獲得更多的收益，所以在牛市中跑不過大盤，反而在橫盤整理或調(diào)整時倒是有不錯的收益。

主動性基金在于基金經(jīng)理的中短期操作，操作次數(shù)比較多，有時候股票倉位不高，而指數(shù)型基金是以被動所跟蹤的指數(shù)成分權(quán)重股的漲跌而漲跌，持股相對穩(wěn)定。遇上大牛市，他的倉位不可能降低太大的幅度。

我認為這個問題細想就不難：不管在牛市還是熊市中，人性都是最關(guān)鍵因素。牛市的最高點和熊市的最低點，都是人心的最后瘋狂鑄就的。所以都是超過正常理智的界限。在牛市中，主動性基金在指數(shù)到達一定位置時，就會從理智和謹慎出發(fā)，逐步降低倉位，這樣就失去了比較大的漲幅，造成不如指數(shù)型基金的結(jié)果。在平衡市和熊市中，只要基金經(jīng)理不犯大錯，應該能戰(zhàn)勝指數(shù)型基金。在牛市中，就比較難一些了。

2009年7月前半月，主動型基金顯露光芒。華夏旗下大盤精選、策略精選、復興、紅利、成長、藍籌、行業(yè)、穩(wěn)增、優(yōu)增和基金興華10只基金跑贏指數(shù)。今年以來，華夏復興也以94.06%的表現(xiàn)排在主動型開放式基金收益率第2名。綜合來看，7月前半月，一共有203只主動型基金超越指數(shù)，占據(jù)所有主動型基金的70%左右。據(jù)晨星截止到7月3日數(shù)據(jù)顯示，今年以來總回報率排名前20的基金中，指數(shù)基金占據(jù)11個席位，最近三個月總回報率排名前20的基金中，指數(shù)型基金僅占3席，而最近一個月總回報率排名前20的基金中，指數(shù)型基金僅占3席，最近一周總回報率排名前20的基金中，竟然沒有一只指數(shù)型基金。盡管指數(shù)型基金依然保持了良好的業(yè)績增長態(tài)勢，但是隨著統(tǒng)計時間越近，指數(shù)基金的表現(xiàn)逐漸不如上半年強勢。因此，如果下半年行業(yè)輪動特征明顯的話，主動型的行業(yè)基金或許更有表現(xiàn)機會。