什么是地下錢莊有什么危險(xiǎn)，能不能在地下錢莊貸款有什么風(fēng)險(xiǎn)性

來源：整理時(shí)間：2023-07-08 07:26:36 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，能不能在地下錢莊貸款有什么風(fēng)險(xiǎn)性
2，地下錢莊一般都叫什么名字是不是像信用社一樣啊
3，地下錢莊是什么意思
4，和地下錢莊貸款會(huì)有什么危險(xiǎn)
5，個(gè)人卡結(jié)匯受限制怎么辦

1，能不能在地下錢莊貸款有什么風(fēng)險(xiǎn)性

你可以找那些正規(guī)的無抵押無擔(dān)保公司貸款，這樣比較安全。不知道樓主是在哪里？深圳有三家正規(guī)的信貸公司

當(dāng)然不可靠，你要想被坑就去吧

一般這一類放貸的都是具有黑社會(huì)性質(zhì)的組織，只要你按時(shí)付利息和還款應(yīng)該是沒有風(fēng)險(xiǎn)的。

一般沒什么風(fēng)險(xiǎn) 就是利息比銀行高

能不能在地下錢莊貸款有什么風(fēng)險(xiǎn)性

2，地下錢莊一般都叫什么名字是不是像信用社一樣啊

可能是高利貸！黑社會(huì)的

有一定的風(fēng)險(xiǎn)。一般和信用社一樣。不受法律保護(hù)，可能是黑社會(huì)性質(zhì)的

地下錢莊都有別的生意做掩護(hù)。一般是買煙酒或者雜貨鋪。是像信用社一樣，不過不受法律保護(hù)。

你好！地下錢莊沒有名字，不像銀行和信用社，具有黑社會(huì)性質(zhì)。要關(guān)系人引薦。如有疑問，請(qǐng)追問。

地下錢莊一般都叫什么名字是不是像信用社一樣啊

3，地下錢莊是什么意思

地下錢莊英文: Underground banks 是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(guó)（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存諸借貸等非法金融業(yè)務(wù)。地下錢莊非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)較為隱蔽，中國(guó)地下錢莊的數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)。從公安機(jī)關(guān)偵破的一些典型案件看，一些地方地下錢莊的經(jīng)營(yíng)已形成一定規(guī)模，經(jīng)手的資金額巨大，危害嚴(yán)重。

地下錢莊是什么意思

4，和地下錢莊貸款會(huì)有什么危險(xiǎn)

和地下錢莊貸款的危險(xiǎn)在于，如果還不清貸款的情況下，其催款時(shí)會(huì)使用黑社會(huì)的人員，會(huì)對(duì)借款人造成人身傷害。若非急需，盡量不要向地下錢莊借款。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間借貸。只要雙方當(dāng)事人意思表示真實(shí)即可認(rèn)定有效，因借貸產(chǎn)生的抵押相應(yīng)有效，但利率不得超過人民銀行規(guī)定的相關(guān)利率。民間借貸分為民間個(gè)人借貸活動(dòng)和公民與金融企業(yè)之間的借貸。民間個(gè)人借貸活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿互助、誠(chéng)實(shí)信用原則。狹義的民間借貸是指公民之間依照約定進(jìn)行貨幣或其他有價(jià)證券借貸的一種民事法律行為。廣義的民間借貸除上述內(nèi)容外，還包括公民與法人之間以及公民與其他組織之間的貨幣或有價(jià)證券的借貸?，F(xiàn)實(shí)生活中通常指的是狹義上的民間借貸。

有什么后果及風(fēng)險(xiǎn)？ ...你可以找那些正規(guī)的無抵押無擔(dān)保公司貸款，這樣比較安全。不知道樓主是在哪里？深圳有三家正規(guī)的信貸公司 ...當(dāng)然不可靠，你要想...

不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。

不正規(guī)，無信用擔(dān)保，不可靠；最好去正規(guī)銀行，中小銀行也可以，有優(yōu)惠

5，個(gè)人卡結(jié)匯受限制怎么辦

如果是一次性的匯款，多找?guī)讉€(gè)身份證就是了，如果是長(zhǎng)期都有資金進(jìn)來的話，就需要考慮其他穩(wěn)定的方式了主要的幾種結(jié)匯模式總結(jié)如下1、提現(xiàn)外匯到自己賬戶之后轉(zhuǎn)給直系親屬結(jié)匯，或者直接找多個(gè)其他人的身份證結(jié)匯也可以，每人每年5W美金等額額度，金額太大的話需要較多身份證，麻煩不方便；可以打款到非自己名下的銀行卡方便結(jié)匯了，這樣用員工的身份證就可以完成結(jié)匯，不用非要直系親屬銀行卡。2、錢莊模式，匯率一般比較好，主要是針對(duì)直接境外的資金，一般當(dāng)面交易或者先外匯后給人民幣，資金風(fēng)險(xiǎn)較高；3、香港離岸模式，在香港完成結(jié)匯的操作，然后人民幣入國(guó)內(nèi)，這種模式主要就是針對(duì)有一定規(guī)模的企業(yè)客戶，賬戶不好開，銀行監(jiān)管多，還有審計(jì)一類的手續(xù)麻煩，不過有專門的代理公司，主要一點(diǎn)就是開戶和維護(hù)費(fèi)用高；4、重慶這邊的速結(jié)匯代理結(jié)匯平臺(tái)，可以在相關(guān)結(jié)匯平臺(tái)合作的銀行通過網(wǎng)上直接開設(shè)虛擬賬戶，開戶非常方便，在資金合法性認(rèn)證上面提供相應(yīng)的電子數(shù)據(jù)就可以認(rèn)證額度結(jié)匯，額度也沒有限制，合法陽(yáng)光的一個(gè)渠道，銀行外匯到賬T+1或者當(dāng)天就能完成結(jié)匯操作收到人民幣，時(shí)效性不錯(cuò)。這種模式是政府主導(dǎo)的服務(wù)模式，代理結(jié)匯平臺(tái)與銀行一起合作，客戶用的也是自己的銀行賬戶，資金安全。綜合考慮代理結(jié)匯平臺(tái)是比較好的方案，資金安全無風(fēng)險(xiǎn)。

常用的突破個(gè)人賬戶美金結(jié)匯限制的方法。1、找周圍的朋友、親戚、同事的身份證用他們的個(gè)人額度進(jìn)行結(jié)匯。這種方法的缺點(diǎn)是操作麻煩可能需要辦不同的銀行卡，而且需要本人親自去銀行進(jìn)行大額美金結(jié)匯的操作。還會(huì)有人員流動(dòng)的問題，如果不在本人所在地的話可能一些操作需要本人辦理的時(shí)候，還得麻煩親戚、朋友跑一趟。2、找地下錢莊，像深圳一些地方其實(shí)銀行門口或者一些大型批發(fā)市場(chǎng)都是有人提供換美金的業(yè)務(wù)的。個(gè)人從銀行取美金出來然后找私人或者地下錢莊兌換，這種方法往往存在較大的風(fēng)險(xiǎn)性。一般沒有熟人介紹很多人是不考慮的。3、找國(guó)內(nèi)一些需要美金的進(jìn)口公司兌換。進(jìn)口企業(yè)往往需要美金而做外貿(mào)出口生意超過額度部分的美金可以打到進(jìn)口公司的賬戶，然后私下再轉(zhuǎn)相應(yīng)的人民幣給到你。這種渠道一般自己直接聯(lián)系的會(huì)比較不放心還是會(huì)以朋友推薦為主，而且國(guó)內(nèi)的公司素質(zhì)不一，之前也存在一些公司跑路兌換的資金拿不回來的情況。