為什么基金估，基金估值是怎么一回事為啥要估值

來源：整理時(shí)間：2023-06-07 05:24:57 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，基金估值是怎么一回事為啥要估值

基金估值是指按照公允價(jià)格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。

你好！基金買的是股票，債券都是浮動(dòng)的，所以估值僅代表個(gè)人觀點(diǎn)，不喜勿噴，謝謝。

基金估值是怎么一回事為啥要估值

2，基金估值是什么意思為什么要看基金估值

基金估值是指按照公允價(jià)格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值程序基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同進(jìn)行?；鸱蓊~凈值由基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以書面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按《基金合同》規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后簽章返回給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對同時(shí)進(jìn)行。(七)基金份額凈值的確認(rèn) 用于基金信息披露的基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤?jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金份額凈值予以公布。基金份額凈值的計(jì)算精確到0.0001 元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

估值是根據(jù)基金公告的持倉等信息估算的凈值，與網(wǎng)站實(shí)際公布的凈值可能有出入，僅作為當(dāng)日的參考。估值漲跌就是當(dāng)日估計(jì)值比上一個(gè)交易日是漲還是跌的。這對于我們選擇當(dāng)日是否買賣該基金提供了簡單的依據(jù)。

基金估值是什么意思為什么要看基金估值

3，基金為什么顯示估算漲幅

因?yàn)殚_放式基金的持倉是非公開的，因而有些網(wǎng)站根據(jù)基金過往公布的持倉情況來估算基金凈值，如果基金持有的股票發(fā)生變化，那么估出來的凈值就會(huì)不準(zhǔn)，因而是估值，每天收盤之后，開放式基金會(huì)根據(jù)實(shí)際持倉情況計(jì)算基金凈值予以公布，這才真正的凈值。估值是基金公司以外的人提供的。提供人對基金的實(shí)際持倉情況是不清楚的，估值是隨假設(shè)相關(guān)股票股價(jià)變動(dòng)變化的。不準(zhǔn)確。凈值是基金公司提供的，是準(zhǔn)確的，由于開放式基金被設(shè)計(jì)為長期持有種，因而不要求提供實(shí)時(shí)凈值。

1、基金估算漲幅主要依據(jù)的是該基金上個(gè)季度末的季報(bào)中所顯示的重倉股和債券投資情況為據(jù)。 2、概念簡介：為了保證證券投資基金（簡稱為基金）順利實(shí)施新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，中國證監(jiān)會(huì)先后發(fā)布了《關(guān)于證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉有關(guān)銜接事宜的通知》和《關(guān)于證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉估值業(yè)務(wù)及份額凈值有關(guān)事項(xiàng)的通知》等兩文件。根據(jù)近期市場的變化情況和基金管理公司執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價(jià)值認(rèn)定和計(jì)量方面的問題，中國證監(jiān)會(huì)對基金估值業(yè)務(wù)，特別是長期停牌股票等沒有市價(jià)的投資品種的估值等問題作了進(jìn)一步地規(guī)范，并制訂了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》。

基金為什么顯示估算漲幅

4，為什么基金的估值與實(shí)際凈值差那么多

基金的估值是根據(jù)三季度公布的前十大重倉股來計(jì)算的，現(xiàn)在是四季度末了，基金的重倉股已經(jīng)是面目全非了，所以估值是很不正確。

1、基金當(dāng)天的盤中估值與當(dāng)天最后的實(shí)際凈值有較大差距的原因：因?yàn)榛鸨P中的估值是根據(jù)基金上一個(gè)季度的基金的走勢而估算出來的，但是當(dāng)前的基金凈值又是在變化中的，所以可能就會(huì)有較大的差異。 2、為了保證證券投資基金（簡稱為基金）順利實(shí)施新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》，中國證監(jiān)會(huì)先后發(fā)布了《關(guān)于證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉有關(guān)銜接事宜的通知》和《關(guān)于證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則〉估值業(yè)務(wù)及份額凈值有關(guān)事項(xiàng)的通知》等兩文件。根據(jù)近期市場的變化情況和基金管理公司執(zhí)行新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中存在的有關(guān)公允價(jià)值認(rèn)定和計(jì)量方面的問題，中國證監(jiān)會(huì)對基金估值業(yè)務(wù)，特別是長期停牌股票等沒有市價(jià)的投資品種的估值等問題作了進(jìn)一步地規(guī)范，并制訂了《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》。 3、基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場價(jià)格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。

5，為什么基金估算和凈值相差很多

估算數(shù)據(jù)并不是實(shí)時(shí)的，有滯后性，只能作為參考。如果盤間數(shù)據(jù)變化較大，則估算的數(shù)據(jù)與實(shí)際的偏離就會(huì)加大了。

基金網(wǎng)的估算是根據(jù)基金每季公布的持股明細(xì)推算的，本來公布的持股明細(xì)就是滯后的數(shù)據(jù)。而且基金要是最近進(jìn)行調(diào)倉換股，增持減持基金網(wǎng)根本就不知道，自然誤差就大了，買基金久了就知道基金網(wǎng)的估算沒什么意義，幾乎可以不看

基金凈值估算需要時(shí)間，大盤也是在11點(diǎn)后才開始上攻，估值與大盤上漲并不同步；而且，現(xiàn)在凈值估算是以一季度末基金十大重倉來估算，而現(xiàn)在已是七月份，因此基金早已調(diào)倉，估算未必準(zhǔn)確，只能作為參考?！　　』鸱蓊~凈值，是指每個(gè)開放日根據(jù)市場收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總財(cái)產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后，得到的該基金當(dāng)日凈財(cái)產(chǎn)值，再除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的基金單位總數(shù)。

估值只是用來給人參考的，沒有任何一家網(wǎng)站能保證估值的正確性和準(zhǔn)確度，因?yàn)榛鸾?jīng)理在基金運(yùn)作時(shí)是時(shí)刻調(diào)倉的，公布的十大重倉股也只是上一輪的數(shù)據(jù)而已。不過根據(jù)比較，天天的凈值估算得還是相對可以的，偏離度很少大得離譜，你可以仔細(xì)觀察一下。

正是因?yàn)橛泄乐岛蛯?shí)際凈值的差，才會(huì)有套利的可能

估值就和天氣預(yù)報(bào)一樣，只是根據(jù)自己的數(shù)據(jù)分析出的一個(gè)價(jià)格，但是畢竟是預(yù)測。