打包貸款一般用于什么的貿(mào)易融資，打包貸款的介紹

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-18 20:30:50 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，打包貸款的介紹
2，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般屬于什么融資業(yè)務(wù)
3，商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)包括哪些
4，進(jìn)出口貿(mào)易融資方式有哪幾種
5，什么是大宗商品貿(mào)易融資

1，打包貸款的介紹

打包貸款是指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運(yùn)交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購(gòu)、生產(chǎn)和裝運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專(zhuān)項(xiàng)貸款。打包貸款是一種裝船前短期融資，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購(gòu)、備料、加工，順利開(kāi)展貿(mào)易。

打包貸款的介紹

2，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般屬于什么融資業(yè)務(wù)

國(guó)際貿(mào)易融資是銀行業(yè)務(wù)之一，指銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。

常見(jiàn)的有：打包貸款、出口押匯、進(jìn)口押匯，近來(lái)開(kāi)始流行發(fā)票融資、出口保險(xiǎn)融資，此外還有針對(duì)中長(zhǎng)期信用證的福費(fèi)廷，保理也包含有融資服務(wù)內(nèi)容。其它就是有融資作用的國(guó)結(jié)產(chǎn)品了，如假遠(yuǎn)期信用證、提貨擔(dān)保、出口信用證保兌等。

國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)一般屬于什么融資業(yè)務(wù)

3，商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)包括哪些

貿(mào)易融資業(yè)務(wù)是指服務(wù)于國(guó)際及國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易的短期資金融通業(yè)務(wù)，包括信用證（含國(guó)際及國(guó)內(nèi)信用證）、托收、匯款、保理等業(yè)務(wù)項(xiàng)下的授信及融資（包括由此派生的遠(yuǎn)期結(jié)售匯項(xiàng)下授信）業(yè)務(wù)和本外幣非融資類(lèi)保函項(xiàng)下的授信。其中，信用證、托收、匯款項(xiàng)下授信及融資業(yè)務(wù)包括打包貸款、出口押匯、出口貼現(xiàn)、福費(fèi)廷、風(fēng)險(xiǎn)參與、進(jìn)口授信開(kāi)證、進(jìn)口押匯、提貨擔(dān)保，授信開(kāi)立國(guó)內(nèi)信用證及國(guó)內(nèi)信用證議付等。風(fēng)險(xiǎn)包括:出口信用保險(xiǎn)的除外責(zé)任風(fēng)險(xiǎn),審單風(fēng)險(xiǎn),資金風(fēng)險(xiǎn),企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)和銀行資信的風(fēng)險(xiǎn).

商業(yè)銀行國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)包括哪些

4，進(jìn)出口貿(mào)易融資方式有哪幾種

出口貿(mào)易融資1、打包貸款(p/l) 2、信用證項(xiàng)下單證相符押匯 3、信用證項(xiàng)下單證不符押匯 4、福費(fèi)廷 5、d/p買(mǎi)單 6、d/a買(mǎi)單 7、出口發(fā)票貼現(xiàn) 8、出口保理 9、信保押匯 10、出口倉(cāng)單擔(dān)保融資 11、出口退稅額度融資進(jìn)口貿(mào)易融資1、進(jìn)口開(kāi)證(l/c) 2、背對(duì)背信用證(b/b l/c) 3、假遠(yuǎn)期信用證 4、信托提貨墊款（t/r） 5、擔(dān)保提貨（s/g） 6、進(jìn)口押匯 7、進(jìn)口代收墊款(i/l) 8、進(jìn)口發(fā)票融資 9、進(jìn)口代付 10、進(jìn)口保理 11、進(jìn)口一票通 12、tt進(jìn)口押匯是這個(gè)嗎？

進(jìn)出貿(mào)易融資方式大致有以下幾種：　　1、減免保證金開(kāi)證：減免保證金開(kāi)證是指我行免收或者部分免收客戶(hù)開(kāi)證保證金，為客戶(hù)開(kāi)出信用證的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)?？蛻?hù)申請(qǐng)減免保證金開(kāi)證需要有授信額度，開(kāi)證時(shí)扣減額度，信用證付匯時(shí)恢復(fù)額度?！　?、進(jìn)口押匯　　進(jìn)口押匯是指銀行在掌握進(jìn)口信用證項(xiàng)下的進(jìn)口貨權(quán)的前提下，在申請(qǐng)人對(duì)外付款時(shí)向其提供的短期資金融通并按約定的利率和期限由申請(qǐng)人還本付息的業(yè)務(wù)?！　?、提貨擔(dān)?！　√嶝洆?dān)保是指當(dāng)我行根據(jù)客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)立的信用證項(xiàng)下正本海運(yùn)提單未收到，而貨物已到達(dá)港口時(shí)，客戶(hù)可向我行申請(qǐng)開(kāi)立提貨擔(dān)保書(shū)，交給承運(yùn)單位先予提貨，待客戶(hù)取得正本單據(jù)后，再以正本單據(jù)換回原提貨擔(dān)保書(shū)?！　?、打包放款　　信用證打包貸款(packing finance)又稱(chēng)出口信用證抵押貸款，是指出口商收到開(kāi)證行開(kāi)來(lái)的信用證，向我行申請(qǐng)人民幣流動(dòng)資金貸款，用于出口貨物的采購(gòu)、加工、包裝和生產(chǎn)　　5、出口押匯　　尚普咨詢(xún)提到，出口押匯是指我行應(yīng)受益人(出口商)的申請(qǐng)，在未收妥有關(guān)款項(xiàng)的情況下，對(duì)即期或遠(yuǎn)期出口單據(jù)有追索權(quán)地向受益人給付對(duì)價(jià)，受讓有關(guān)單據(jù)權(quán)利，向受益人融通資金的一種短期出口貿(mào)易融資方式。

我覺(jué)得企業(yè)融資方式即企業(yè)融資的渠道。它可以分為兩類(lèi)：債務(wù)性融資和權(quán)益性融資。前者包括銀行貸款、發(fā)行債券和應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款等，后者主要指股票融資。債務(wù)性融資構(gòu)成負(fù)債，企業(yè)要按期償還約定的本息，債權(quán)人一般不參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策，對(duì)資金的運(yùn)用也沒(méi)有決策權(quán)。權(quán)益性融資構(gòu)成企業(yè)的自有資金，投資者有權(quán)參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)決策，有權(quán)獲得企業(yè)的紅利，但無(wú)權(quán)撤退資金。企業(yè)融資我建議到明德了解一下?！”本┟鞯绿焓⑼顿Y管理中心（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“明德天盛”）是以戰(zhàn)略性投行服務(wù)為核心業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)化私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)，主要為有上市意愿的企業(yè)提供前期上市策劃服務(wù)和私募股權(quán)投資。明德天盛團(tuán)隊(duì)擁有豐富的項(xiàng)目投資業(yè)績(jī)及多家企業(yè)上市運(yùn)作的成功經(jīng)驗(yàn)。中心聚焦于上市愿望強(qiáng)烈、成長(zhǎng)快速并有潛力成為細(xì)分市場(chǎng)行業(yè)龍頭的中國(guó)本土未上市企業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注新能源、節(jié)能環(huán)保、生物醫(yī)療、消費(fèi)連鎖等領(lǐng)域。明德天盛期待更多青年才俊加盟進(jìn)來(lái)，共同創(chuàng)造中國(guó)投行業(yè)的美好未來(lái)?！救绻氵€有有關(guān)企業(yè)融資的問(wèn)題，可以點(diǎn)擊下方的在線咨詢(xún)按鈕，直接跟老師對(duì)話交流?！?/section>

5，什么是大宗商品貿(mào)易融資

大宗商品是指可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但非零售環(huán)節(jié)，具有商品屬性用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買(mǎi)賣(mài)的物質(zhì)商品。在金融投資市場(chǎng)，大宗商品指同質(zhì)化、可交易、被廣泛作為工業(yè)基礎(chǔ)原材料的商品，如原油、有色金屬、農(nóng)產(chǎn)品、鐵礦石、煤炭等。包括3個(gè)類(lèi)別，即能源商品、基礎(chǔ)原材料和農(nóng)副產(chǎn)品?！　∷奶攸c(diǎn)有四個(gè)：一是價(jià)格波動(dòng)大，只有商品的價(jià)格波動(dòng)較大，有意回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的交易者才需要利用遠(yuǎn)期價(jià)格先把價(jià)格確定下來(lái)；二是供需量大；三是易于分級(jí)和標(biāo)準(zhǔn)化；四是易于儲(chǔ)存、運(yùn)輸?！　≈袊?guó)已成為國(guó)際大宗商品的進(jìn)口和消費(fèi)大國(guó)。資料顯示，2009年中國(guó)多項(xiàng)大宗商品的進(jìn)口量刷新歷史紀(jì)錄，其中，鐵礦石進(jìn)口6.3億噸，同比增長(zhǎng)41.6%；銅進(jìn)口429萬(wàn)噸，同比增長(zhǎng)62.8%；大豆進(jìn)口4255萬(wàn)噸，同比增長(zhǎng)13.7%；煤炭進(jìn)口1.3億噸，同比增長(zhǎng)2.1倍?！　∫话銇?lái)說(shuō)，大宗商品貿(mào)易融資可分為兩層含義。廣義上講，只要銀行提供融資服務(wù)的對(duì)象是從事大宗商品貿(mào)易的企業(yè)，則該業(yè)務(wù)即屬大宗商品貿(mào)易融資范疇?！　—M義的概念則是指大宗商品結(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資，即銀行為大宗商品貿(mào)易商或生產(chǎn)企業(yè)提供個(gè)性化的組合貿(mào)易融資方案，以在企業(yè)的生產(chǎn)和購(gòu)銷(xiāo)活動(dòng)中起到流動(dòng)性管理和風(fēng)險(xiǎn)緩釋的作用。銀行需以貨物或貨權(quán)為核心，重點(diǎn)關(guān)注商品和貿(mào)易流程，確保融資款能夠基于貿(mào)易本身得以?xún)斶€。它有著兩個(gè)顯著特征：其一，表現(xiàn)形式為產(chǎn)品組合；其二，需要識(shí)別貿(mào)易各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)并通過(guò)方案進(jìn)行緩釋或轉(zhuǎn)移?！　〈笞谏唐方Y(jié)構(gòu)性貿(mào)易融資雖表現(xiàn)為各種產(chǎn)品組合的形式，但其實(shí)質(zhì)卻是各種授信理念的綜合運(yùn)用。目前銀行的授信理念主要有以下幾種：首先，以企業(yè)報(bào)表為重點(diǎn)。這種理念是通過(guò)分析企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表中各指標(biāo)數(shù)據(jù)之間的關(guān)系，來(lái)識(shí)別財(cái)務(wù)狀況能否支持當(dāng)前或預(yù)期的負(fù)債，其核心是關(guān)注企業(yè)的盈利情況，這種方法的還款理念首先基于財(cái)務(wù)報(bào)表。報(bào)表分析方法可以客觀反映企業(yè)總體債務(wù)情況，因此在大宗商品貿(mào)易融資中的作用仍不可忽視。第二種授信理念，是以現(xiàn)金流為關(guān)注重點(diǎn)。這種理念認(rèn)為企業(yè)的現(xiàn)金流比盈利更為重要，還款來(lái)源應(yīng)來(lái)自于現(xiàn)金流。在該理念下，企業(yè)的履約風(fēng)險(xiǎn)非常關(guān)鍵，銀行關(guān)注借款人能否一直履約以保證應(yīng)收款的持續(xù)流入，需要對(duì)企業(yè)的履約能力、意愿、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)以及付款風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析評(píng)估。第三種授信理念，以資產(chǎn)抵質(zhì)押為著眼點(diǎn)。該方法區(qū)別于現(xiàn)金流理念的特征在于銀行有能力掌握實(shí)際押品并變現(xiàn)，可以作為還款來(lái)源的補(bǔ)充?！　°y行需要更加關(guān)注企業(yè)資產(chǎn)周轉(zhuǎn)和存貨情況。它較基于現(xiàn)金流融資的風(fēng)險(xiǎn)要低，因?yàn)橹灰y行實(shí)際控制質(zhì)物，將比較容易實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流。基于資產(chǎn)抵質(zhì)押和現(xiàn)金流的授信理念是大宗商品貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中最常用到的方法，銀行通過(guò)控制企業(yè)應(yīng)收賬款、購(gòu)銷(xiāo)合同及存貨來(lái)保障融資的自?xún)斝浴Ｗ詈?，以信用增?jí)為出發(fā)點(diǎn)。該理念通過(guò)引入第三方資信好的機(jī)構(gòu)來(lái)保證授信項(xiàng)目，確保融資還款。它在風(fēng)險(xiǎn)緩釋方面優(yōu)勢(shì)明顯，如出口信用保險(xiǎn)融資在國(guó)際清算銀行的資本充足體系中的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零，因此可作為融資方案的有益補(bǔ)充?！　〈笞谏唐焚Q(mào)易融資沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)化的結(jié)構(gòu)模型，它的實(shí)質(zhì)在于根據(jù)交易各方的需求和環(huán)境來(lái)度身定制以緩釋風(fēng)險(xiǎn)，模式分為四種：動(dòng)產(chǎn)融資、發(fā)貨前融資、加工融資和背對(duì)背融資。　　動(dòng)產(chǎn)融資是指銀行以生產(chǎn)企業(yè)或貿(mào)易商采購(gòu)和銷(xiāo)售過(guò)程中持有的商品或生產(chǎn)原料為抵質(zhì)押，向其提供的短期融資。常見(jiàn)的結(jié)構(gòu)有：現(xiàn)貨質(zhì)押融資，未來(lái)貨權(quán)開(kāi)立信用證并押匯，出口項(xiàng)下倉(cāng)單換提單的融資，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押融資等。銀行在動(dòng)產(chǎn)融資業(yè)務(wù)中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有貨物的適銷(xiāo)性風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。因此，該融資結(jié)構(gòu)下的貨物需要流通性強(qiáng)并易于保管。同時(shí)，銀行需確認(rèn)該貨物上不應(yīng)附加任何其他抵押或擔(dān)保，以保證銀行確實(shí)取得融資貨物的貨權(quán)。此外，還需評(píng)估倉(cāng)儲(chǔ)物流公司的監(jiān)管能力和其內(nèi)部管理水平，可根據(jù)商品性質(zhì)和存儲(chǔ)環(huán)境要求借款人對(duì)抵押貨物投保倉(cāng)儲(chǔ)險(xiǎn)或其他相關(guān)保險(xiǎn)。對(duì)于質(zhì)押物的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，主要通過(guò)設(shè)定質(zhì)押率及價(jià)格警戒線、套期保值及與鎖定銷(xiāo)售合同等措施來(lái)控制?！　“l(fā)貨前融資是指銀行在貨物發(fā)運(yùn)前根據(jù)企業(yè)需求向供應(yīng)商或采購(gòu)商提供的融資。按照融資發(fā)放對(duì)象的不同，可分為裝船前融資和預(yù)付款融資。裝船前融資是銀行基于訂單或信用證，在生產(chǎn)及發(fā)貨前對(duì)供應(yīng)商融資用于其采購(gòu)原材料，如打包貸款和訂單融資。由于該融資結(jié)構(gòu)的前提是基于信用證或?qū)嵙^強(qiáng)的采購(gòu)商訂單，因此銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)在于供應(yīng)商的履約風(fēng)險(xiǎn)，銀行需詳細(xì)調(diào)查賣(mài)方的履約能力和履約意愿，并限定或跟蹤該融資用途。預(yù)付款融資是銀行基于買(mǎi)賣(mài)合同中的預(yù)付款條款，給予采購(gòu)商融資并直接支付給供應(yīng)商。由于采購(gòu)商在收到貨物前先行付款，為保障銀行利益，需要采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，如與賣(mài)方簽訂差額回購(gòu)協(xié)議，或約定將貨物發(fā)至指定監(jiān)管商，或受讓買(mǎi)方在合同項(xiàng)下的權(quán)益等?！　〖庸と谫Y是指銀行融資給加工或精煉企業(yè)用以向原料供應(yīng)商購(gòu)買(mǎi)原材料，加工精煉后將產(chǎn)成品銷(xiāo)售給下游用戶(hù)，以其應(yīng)收款向銀行保障還款。該融資不僅可發(fā)放給加工企業(yè)，還可提供給原材料供貨商和最終用戶(hù)，并經(jīng)常會(huì)與動(dòng)產(chǎn)融資結(jié)合使用。該融資結(jié)構(gòu)下，加工精煉企業(yè)的履約風(fēng)險(xiǎn)主要取決于企業(yè)的加工原材料的能力，因此銀行需要掌握工廠關(guān)于加工能力的報(bào)告，還要控制融資款的用途，即專(zhuān)項(xiàng)用于對(duì)原材料的采購(gòu)。同時(shí)，需要評(píng)估最終用戶(hù)的付款能力，以確保貨款安全回籠。同時(shí)還應(yīng)考慮價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，由于原材料價(jià)格與產(chǎn)成品價(jià)格波動(dòng)的不一致性，將帶來(lái)加工環(huán)節(jié)利潤(rùn)率的變化，甚至出現(xiàn)銷(xiāo)售回款無(wú)法覆蓋采購(gòu)成本的情形，影響企業(yè)的還款能力?！　”硨?duì)背融資的適用主體是自營(yíng)貿(mào)易商，采用的最主要形式是背對(duì)背信用證，銀行以母證項(xiàng)下的未來(lái)應(yīng)收款作為還款來(lái)源為中間商開(kāi)立子證。背對(duì)背信用證結(jié)構(gòu)有很多的變化，如母證為遠(yuǎn)期信用證，子證為即期信用證；母證為多張信用證，子證為一張信用證；在背對(duì)背信用證中嵌入運(yùn)費(fèi)融資等。同時(shí)，還可演變成多種背對(duì)背融資形式，如準(zhǔn)背對(duì)背信用證、前對(duì)背信用證、憑付款交單合同開(kāi)立信用證等。該融資結(jié)構(gòu)下，銀行需要對(duì)母證的開(kāi)證行有相應(yīng)的代理行額度，同時(shí)會(huì)要求中間商預(yù)先提交相關(guān)單據(jù)，保證替換單據(jù)的及時(shí)性。銀行在對(duì)子證項(xiàng)下單據(jù)進(jìn)行付款后，貨權(quán)單據(jù)即成為銀行的質(zhì)押標(biāo)的，如母證開(kāi)證行拒付貨款，銀行能夠通過(guò)物權(quán)憑證控制貨物。