理財顧問具體是做什么，理財顧問是干什么

來源：整理時間：2023-08-01 11:19:20 編輯：金融知識手機版

1，理財顧問是干什么

隨著我國個人財富的不斷理財顧問增長，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇娏?，專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務(wù)。 90年代初，理財對普通市民來說還是個陌生的字眼，而隨著我國個人財富的不斷理財顧問增長，人們理財?shù)男枨笤絹碓綇娏?，專業(yè)的理財顧問因此而迅速“串紅”。就像律師、分析師、會計師、心理咨詢師一樣，他們利用自己的專業(yè)理財知識為我們提供理財規(guī)劃方面的服務(wù)。一名理財顧問的工作主要包括：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議；指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀。針對客戶的需求獨立設(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)。

理財顧問是干什么

2，理財顧問是做什么的

您好按照你們的投資理財來說，一個家庭的收入的10%至20%是適合來做一些金融投資的。但是我們國家總體來說家庭收入很大一部分是用作銀行存款的，只有中上等家庭會有可能消費10%左右的收入用作投資。另外做顧問，電話營銷是要和人交流的，如果你有很好的溝通技巧當(dāng)然可以去與電話那頭的陌生人交流，不過你要保佑樂觀的心態(tài)，不會有陌生人一接你電話就安靜的聽你介紹，甚至買你的產(chǎn)品，你會面臨很多拒絕，甚至你剛一介紹你是做什么的就被直接掛掉電話。如果你真的對你所經(jīng)營的理財產(chǎn)品有信心，認(rèn)為它能給大家?guī)砗锰幉⒔o自己帶來利益的話，你不要害怕拒絕，至少堅持一段時間，沒有什么事不堅持就能成功。如果你很需要薪金，那么就不要做這份工作，畢竟現(xiàn)實很重要不是靠新年過日子的。此外，做這份工作如果想做的簡單些，最直接的辦法就是從自己身邊的親人朋友開始，慢慢的擴大圈子。聽起來像是傳銷，不過傳銷的經(jīng)營手段用在理財顧問上也是很有效果的。想問一下，所問的工作應(yīng)該是保險吧

理財顧問是做什么的

3，請問保險行業(yè)的理財顧問顧問主要工作是什么

一般都是做業(yè)務(wù)的。如果在平安保險，一些地方可以實現(xiàn)更多金融服務(wù)項目的推介，比如說保險、信用卡、信托等。

說是理財顧問，其實能夠做到保險組合配置就很不錯了。實際上很多根本連這個都做不到，只是賣保險的業(yè)務(wù)員而已。

就是銷售代表。銀行理財顧問或者別的金融機構(gòu)的顧問，一般來說都是跑業(yè)務(wù)的。

理財產(chǎn)品的區(qū)別，做的差不多！

其實，真正的理財顧問都是金融行業(yè)的精英中的精英，他們通曉銀行證券基金保險信托期貨等各種投資理財知識，為客戶提供的也是全方位的財務(wù)規(guī)劃，在國外是很稀缺也很受人尊敬的職業(yè)，但是，這種職業(yè)在中國：沒有。國內(nèi)的所謂理財顧問全都是被扭曲了概念的，其實就是業(yè)務(wù)員，他們大都沒什么專業(yè)知識，就知道沒命的推銷甚至不惜軟磨硬泡，90年代那批掃樓的就是其中一部分，受他們影響，現(xiàn)今大多數(shù)人對于金融行業(yè)（不止保險，是所有金融行業(yè)）都有誤解，原因也在于此。

說通俗點就是業(yè)務(wù)員，拉客戶的，專門找想買保險的。。。

請問保險行業(yè)的理財顧問顧問主要工作是什么

4，理財顧問是干什么的

1. 審查你的投資組合幫助你定期（比如每三個月或每半年）審查你的投資組合，判斷你的投資組合表現(xiàn)是否如你計劃的一樣，并且在需要調(diào)整時調(diào)整投資策略。如果你在某種高度波動的市場上投資，這樣的審查與調(diào)整就尤為重要。 2.重新平衡你的投資組合由于市場條件在不斷改變，有時撤出某項投資轉(zhuǎn)而投到別處才是明智之舉。隨著時間的流逝，你的資產(chǎn)分配或許失衡，因為某些投資比別的投資增長的要快。比如說，假如你決心把60%投在股票上、30%投在債券上、10%投在外匯資產(chǎn)上，作出這樣的決定之后，股市突然出現(xiàn)了大牛市。幾年后，你的股票已經(jīng)大漲，資產(chǎn)的比重現(xiàn)在變成了股票85%、債券15%、外匯資產(chǎn)5%。你的理財顧問或許會和你討論過多持有股票的利弊，并建議你售出一部分股票，把它們換成債券或現(xiàn)金。根據(jù)擬投資的樹木大小，你有時也需要在同一個資產(chǎn)類別內(nèi)進行再平衡。比如說你投資在幾個國家的股市，一段時間后隨著各個國家經(jīng)濟狀況的改變，你可能也需要重新平衡你在各處的投資比例。 3.幫你聯(lián)系專家如果你在某項投資上有技術(shù)問題，理財顧問會幫助你聯(lián)系專家解答。不要指望每名顧問都萬事精通，但他們會幫你得到你所需的專業(yè)信息。 4. 使你免于頻繁買賣出售一項投資再買入另一項投資通常需要繳納費用和傭金，這筆成本會損耗你的投資回報，所以避免過于頻繁的交易是非常重要的。所謂“攪動”投資組合，就是指不停的買進賣出，以追求更高回報——但交易成本積累下來可能是一個你無法承受的數(shù)字。好的投資顧問會幫你避免這種情況發(fā)生，勸告你把交易次數(shù)盡可能降低。麻煩采納，謝謝!

5，保險公司的理財顧問是做什么的

理財顧問本來是有明確定義的，條件也是很高的，要懂稅收、證券、保險等各種金融知識，給客戶綜合性財務(wù)規(guī)劃的角色，只是在中國被濫用了，特別是保險行業(yè)大家都自稱理財顧問。說白了，保險公司的理財顧問就是保險代理人。對于外地人，來到一個陌生的大城市，最好慎重。初出茅廬，人際網(wǎng)絡(luò)有限，靠傭金為生很難持久，一、二年后又去找工作，耽誤你的時間。不要受勵志大師的鼓動，這些人之所以極力鼓吹熱情可以戰(zhàn)勝一切困難，是因為保險公司可以因此付演講費給他，至于你在熱情過后如何謀生，他們是不會放在心上的。并不是保險不好，有句話叫做"一將功成萬骨枯“，用它來形容保險業(yè)很合適。不過如果你非常相信你自己的能力和可以預(yù)見你去后會承受的壓力，那你可以試試，也算一個人生閱歷，但建議你還是把它放在你得到的offer的最后一個。

理財顧問的工作主要包括：　　與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標(biāo)和需求，為客戶提供理財建議；　　指導(dǎo)客戶記錄財務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對客戶財務(wù)收支狀況進行分析，判斷客戶財務(wù)現(xiàn)狀?！　♂槍蛻舻男枨螵毩⒃O(shè)計可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo)?！　〖皶r收集客戶的反饋意見，對方案的實施結(jié)果進行分析，并撰寫報告。

賣保險的

說傳銷的人不是被保險傷害了,就是不懂.理財顧問是銷售保險,最真實的名字叫"保險代理人",想不賣的話等做得比較不錯,而且授課方面也很好的話,可以要求轉(zhuǎn)內(nèi)勤的,一般情況下公司很樂于這樣的人轉(zhuǎn)內(nèi)勤.

理財顧問是保險公司的最低職位,剛進去考證之前叫理財專員,考完證之后才真正的是保險銷售員,當(dāng)然職務(wù)就從理財顧問開始做起了...等升到業(yè)務(wù)組經(jīng)理就可以看個人喜好看還是不是去賣了,你也可以增員的,搞組織的.當(dāng)然也可以一邊賣一邊增員搞組織了.那些一點也不賣的是內(nèi)勤文員講師之類的,講師如果還是兼職的話那么也要賣了....手打請加精^_^

理財顧問就是賣保險了，只是換個好聽的名稱而已。保險公司說白了也就是傳銷，你進去肯定是賣保險。