來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-08 14:19:08 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

2，銀行什么情況下會(huì)給你辦理26國(guó)免簽的商務(wù)簽

1、持有招商銀行金葵花卡、鉆石卡、私人銀行卡或白金信用卡及以上信用卡。　　2、在職人員、退休人員?！　?、護(hù)照上持有3次或3次以上發(fā)達(dá)國(guó)家出境記錄（如申請(qǐng)三年至五年多次往返簽證者，必須含有至少一次申根簽證記錄）?！　?、2年內(nèi)沒(méi)有歐洲拒簽記錄（發(fā)達(dá)國(guó)家包含美國(guó)、加拿大、英國(guó)、申根各國(guó)、澳大利亞、新西蘭、日本）?！　?、少于3次發(fā)達(dá)國(guó)家出境記錄者請(qǐng)事前填寫(xiě)申請(qǐng)表，由旅行社評(píng)估后可辦理二至五年多次往返簽證。

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銀行什么情況下會(huì)給你辦理26國(guó)免簽的商務(wù)簽

3，什么情況下銀行會(huì)推薦客戶辦理信用卡

信用卡收益模式：一、顯性收益——體現(xiàn)為銀行通過(guò)信用卡獲得的直接盈利，主要包括： 1、利息收入； 2、年費(fèi)收入； 3、商戶回傭收入或刷卡回傭收入：客戶買東西刷卡消費(fèi)，商家要拿出交易額的一定比例分給銀行，這也是信用卡收入的主要部分

1.如果你是某銀行至少3個(gè)月的貴賓客戶（貴賓客戶等級(jí)各銀行不同），你的客戶經(jīng)理會(huì)推薦你，或者卡中心會(huì)主動(dòng)給你發(fā)辦卡邀請(qǐng)函； 2.你是某銀行與某企業(yè)聯(lián)名信用卡聯(lián)名企業(yè)的貴賓會(huì)員，亦可能收到該聯(lián)名卡邀請(qǐng)函，比如中銀國(guó)航奧運(yùn)visa信用卡。

什么情況下銀行會(huì)推薦客戶辦理信用卡

4，銀行在什么情況下會(huì)產(chǎn)生流動(dòng)性需求

一、商業(yè)銀行“流動(dòng)性”的概念及其重要性　　所謂流動(dòng)性，是指銀行能夠隨時(shí)應(yīng)付客戶提存，滿足必要貸款需求的能力。從保證這種支付能力來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性應(yīng)包括兩種意義：一是指資產(chǎn)的流動(dòng)性；二是指負(fù)債的流動(dòng)性。資產(chǎn)的流動(dòng)性是指在商業(yè)銀行資產(chǎn)不發(fā)生損失的情況下迅速變現(xiàn)的能力；負(fù)債的流動(dòng)性是指商業(yè)銀行能以較低的成本隨時(shí)獲得所需要的資金。從存量角度看，流動(dòng)性是所持資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。從流量角度看，流動(dòng)性又是獲得資金的負(fù)債能力。概括地講，所謂商業(yè)銀行的流動(dòng)性，是指銀行資產(chǎn)在虧損狀態(tài)迅速變現(xiàn)的能力，或者說(shuō)是以現(xiàn)金資產(chǎn)來(lái)保證必要的支付能力。　　流動(dòng)性是銀行的生命線，也是整個(gè)金融體系乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系對(duì)流動(dòng)性需求的保證。所以，對(duì)商業(yè)銀行乃至整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性顯得非常重要：　　1、商業(yè)銀行的現(xiàn)金流動(dòng)最頻繁。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是貨幣，整個(gè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要通過(guò)現(xiàn)金收付來(lái)進(jìn)行。而且商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的這種特殊資產(chǎn)又是經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要媒介，為了保證頻繁的現(xiàn)金流動(dòng)和經(jīng)濟(jì)的順暢發(fā)展，銀行資產(chǎn)必須保持足夠的流動(dòng)性。

有三點(diǎn)：交易動(dòng)機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。交易動(dòng)機(jī)可以理解為為了滿足日常買東西而持有現(xiàn)金，預(yù)防動(dòng)機(jī)是指為了應(yīng)付突發(fā)事件（如生病，受傷等）而持有現(xiàn)金，投機(jī)動(dòng)機(jī)就是為了能在發(fā)現(xiàn)有利可圖的投機(jī)活動(dòng)（如短期炒股等）時(shí)第一時(shí)間就進(jìn)行交易而持有現(xiàn)金。希望能幫助到您！

5，金融機(jī)構(gòu)對(duì)于選項(xiàng)中哪些情況 10個(gè)工作日內(nèi)相同收付款人之間頻繁

7~15個(gè)工作日

第十一條　商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：　?。ㄒ唬┒唐趦?nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。　?。ǘ┒唐趦?nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。　　（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。　?。ㄋ模╅L(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。　　（五）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。　　（六）沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。　　（七）提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。　　（八）客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。　　（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。　?。ㄊ┛蛻艚?jīng)常存入...第十一條　商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：　　（一）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。　?。ǘ┒唐趦?nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。　　（三）法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。　　（四）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。　?。ㄎ澹┡c來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。　?。](méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。　?。ㄆ撸┨崆皟斶€貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符。　　（八）客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。　　（九）客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑。　?。ㄊ┛蛻艚?jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。　?。ㄊ唬┩馍掏顿Y企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。　?。ㄊ┩馍掏顿Y企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入。　　（十三）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符。　　（十四）證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。　?。ㄊ澹┍ｋU(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。　　（十六）自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。　?。ㄊ撸┚用褡匀蝗祟l繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。　?。ㄊ耍┒鄠€(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。　　第十二條　證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：　?。ㄒ唬┛蛻糍Y金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。　　（二）沒(méi)有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒(méi)有明顯的交易目的或者用途。　?。ㄈ┛蛻舻淖C券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付。　　（四）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易。　?。ㄎ澹┡c洗錢高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家和地區(qū)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。　?。╅_(kāi)戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶。　?。ㄆ撸┛蛻糸L(zhǎng)期不進(jìn)行或者少量進(jìn)行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量的資金收付。　　（八）長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。　?。ň牛┛蛻纛l繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金。　?。ㄊ┛蛻糇鳛槠谪浗灰椎馁u方以進(jìn)口貨物進(jìn)行交割時(shí)，不能提供完整的報(bào)關(guān)單證、完稅憑證，或者提供偽造、變?cè)斓膱?bào)關(guān)單證、完稅憑證。　?。ㄊ唬┛蛻粢蠡鸱蓊~非交易過(guò)戶且不能提供合法證明文件。　?。ㄊ┛蛻纛l繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由。　?。ㄊ┛蛻粢笞兏湫畔①Y料但提供的相關(guān)文件資料有偽造、變?cè)煜右伞?　　第十三條　保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：　?。ㄒ唬┒唐趦?nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉?。　　（二）頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。　?。ㄈ?duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。　?。ㄋ模┆q豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。　　（五）發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。　?。┵?gòu)買的保險(xiǎn)產(chǎn)品與其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員解釋后，仍堅(jiān)持購(gòu)買的。　?。ㄆ撸┮攒O交方式購(gòu)買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。　?。ò耍┐箢~保費(fèi)保單猶豫期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。　?。ň牛┎魂P(guān)注退保可能帶來(lái)的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理解釋退保原因的。　　（十）明