1. 發(fā)行理財產(chǎn)品的條件
一、學歷以及工作經(jīng)驗：
大專學歷，需要在金融理財相關行業(yè)從業(yè)至少3年。
本科學歷，需要在金融理財相關行業(yè)從業(yè)至少2年。
碩士學歷，需要在金融理財相關行業(yè)從業(yè)至少1年。
二、基本培訓條件：
AFP/CFP考試都有培訓要求，在獲得“AFP/CFP培訓合格證”之后，才可以報名考試，否則不予允許。
三、報考科目知悉：
AFP和CFP是一個證書的兩個階段，考取CFP證書之前必須先獲得AFP證書。
具備以上條件之一者，可以報名參加金融理財師資格考試。
2. 銀行發(fā)行理財產(chǎn)品的條件
你的風險評估未通過就說明你的風險承受能力很低，不具備購買理財產(chǎn)品的條件，因為理財有風險，銀行會根據(jù)你的風險承受能力向你發(fā)售理財產(chǎn)品，不具備條件是不會賣給你的。
你看一下問卷她有規(guī)定超過多少分是哪個承受能力等級，如果對該產(chǎn)品出現(xiàn)風險你能承受就選擇分數(shù)高的答案來提升你的評估分數(shù)。
3. 理財產(chǎn)品按發(fā)行方式分為
發(fā)行區(qū)域就是指理財產(chǎn)品發(fā)布所在銀行的區(qū)域。
由于國家比較大，導致地區(qū)之間經(jīng)濟文化發(fā)展不平衡，所以會標注一下區(qū)域劃分 區(qū)域是指在一定范圍的地理空間，是人們在地理環(huán)境差異的基礎上按一定的指標劃分出來的。具有明確的區(qū)位特征，其內(nèi)部某些特征相對一致，并與其他區(qū)域有所區(qū)別。所以區(qū)域劃分的目的是體現(xiàn)區(qū)域差異性，因地制宜開發(fā)利用區(qū)域資源。
4. 發(fā)行理財產(chǎn)品需要什么資質(zhì)
因為理財經(jīng)理需要銷售基金、保險產(chǎn)品，所以有了這兩個證書你才可以銷售這類產(chǎn)品，證券沒硬性要求，另外一個含金量較高的加分證書是AFP，要金標委頒發(fā)的，還想往上考可以繼續(xù)考CFP等理財證書。
5. 理財產(chǎn)品如何發(fā)行
前提是你要有發(fā)行理財產(chǎn)品的資質(zhì)，然后再找銀行協(xié)商如何發(fā)行，簽訂合同
