1. 理財產(chǎn)品入駐流程

自營產(chǎn)品說的是保險機構(gòu)自已發(fā)行的理財產(chǎn)品，因為是機構(gòu)自已發(fā)行的，才叫自營產(chǎn)品。理財產(chǎn)品一般指的是外部理財產(chǎn)品，入駐保險機構(gòu)理財平臺中的理財產(chǎn)品，或代銷理財產(chǎn)品或者是子公司的理財產(chǎn)品。兩種理財并沒有本質(zhì)的不同，唯一不同的是自營和代銷，自營理財比代銷理財可靠些。

2. 理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程

供參考1、代理保險業(yè)務(wù)是指華潤銀行在保險公司的授權(quán)范圍內(nèi)，以代理人的名義銷售保險產(chǎn)品和提供保險服務(wù)的業(yè)務(wù)，華潤銀行代銷理財產(chǎn)品為客戶提供方便、快捷、周全的出單流程，滿足客戶直接在銀行柜面進行保險產(chǎn)品投保、繳費、續(xù)期的需求；現(xiàn)在華潤銀行已與新華人壽、太平洋人壽和信誠人壽三家保險公司開展合作，共30多個險種可供客戶選擇。

2、華潤潤盈理財理財產(chǎn)品是華潤銀行專門為個人貴賓客戶推出的高端財富管理服務(wù)品牌，潤盈理財產(chǎn)品的投資門檻較高，要求在華潤銀行金融資產(chǎn)達到人民幣50 萬元（含外幣折合）或以上，并在華潤銀行開立白金卡的個人客戶才可購買這種理財產(chǎn)品，一旦成為華潤潤盈理財產(chǎn)品用戶就可享受一對一的客戶經(jīng)理服務(wù)、私密的理財空間、優(yōu)先的柜臺窗口服務(wù)、高附加值的增值服務(wù)等。

3. 理財產(chǎn)品入駐流程圖

　　第一步：先打開百金貸的官網(wǎng)（百金貸_一家專注汽車領(lǐng)域的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺

）點擊注冊按鈕

　　按照注冊流程依次添加相應(yīng)的信息。即可完成注冊任務(wù)。

　　第二步：開戶

　　當您注冊成功之后，觸發(fā)充值、提現(xiàn)、購買、退出、轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出、綁卡等操作時，會顯示開戶彈窗，提示您要進行開戶，您也可以點擊【開通銀行存管賬戶】打開存管介紹專題頁。

　　開戶的具體操作如下：

　　@APP端：開戶/激活彈窗》【去開戶】/【去激活】。

5. 理財銷售流程

1、需要有良好的人品及職業(yè)操守 以客戶的利益為服務(wù)中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應(yīng)嚴守機密。

2、需要有豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 理財規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

3、需要有豐富的實踐經(jīng)驗 理財規(guī)劃是一門實踐性很強的業(yè)務(wù)，理財顧問不僅要"能說"，還要"能做"，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準。

4、需要有相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。 但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點，不應(yīng)是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構(gòu)，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。

5、需要有良好的個人品牌 今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規(guī)劃師應(yīng)該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，"信譽"是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ)。

6. 理財產(chǎn)品購買流程

若是招行個人理財產(chǎn)品，可登錄手機銀行APP，點擊“我的→全部→理財產(chǎn)品”，選擇對應(yīng)的產(chǎn)品操作購買。

注：

1、首次風險評估，需本人持卡和身份證件到任意招行柜臺或可視化柜臺（VTM）辦理；

2、如非工作日辦理風險評估，建議先詢問柜臺是否有理財經(jīng)理值班，如沒有則無法辦理該項業(yè)務(wù)。

7. 理財產(chǎn)品審批流程

1.

向線上經(jīng)理索要開戶鏈接或者二維碼都可以的

2.

提前準備好您個人的身份證、銀行卡、然后填寫個人的信息資料

3.

開戶時填寫的信息要完整和真實后即可通過審核

4.

然后上傳您的身份證正反面的照片、一定要清晰

，開通理財?shù)淖C券賬戶很簡單，開戶前需要單獨聯(lián)系線上客戶經(jīng)理協(xié)商調(diào)低，聯(lián)系線上客戶經(jīng)理不僅可以免費開通一個低傭金VIP賬戶，還可以免費跟著線上客戶經(jīng)理學習理財知識。準備身份證和銀行卡即可。

8. 理財操作流程

如果是工行，其他銀行應(yīng)該差不多 具體看各自app

預(yù)約流程：

①登錄工行融e購APP；

②進入首頁，點擊“工銀金行家”；

③下拉，點擊牛年金銀幣海報，點擊進入即可預(yù)約。

④點擊“立即預(yù)約”獲取預(yù)約編號；

⑤預(yù)約期后，可在“我的預(yù)約”中查詢中簽結(jié)果；

⑥中簽客戶在規(guī)定時間內(nèi)進行購買。

9. 理財產(chǎn)品的流程

首先，你要選擇一個銀行，要有這個銀行的儲蓄卡，沒有的話要去辦一張。

其次，到銀行網(wǎng)點柜臺購買理財產(chǎn)品時，工作人員會讓你做一份風險評估調(diào)查問卷，請如實填寫。根據(jù)風險評估結(jié)果，只能購買自己對應(yīng)風險或以下級別的理財產(chǎn)品。

第三，直接在銀行柜臺購買理財產(chǎn)品，你可以向銀行的理財經(jīng)理詢問目前有哪些理財產(chǎn)品在售，風險大不大，能不能達到預(yù)期收益等，也可以自己事先到銀行官網(wǎng)查看然后購買。開通網(wǎng)上銀行及手機銀行之后，也可以通過電腦及手機購買