理財產(chǎn)品調(diào)查問卷分析

一、一名理財顧問的工作主要包括：

1、與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；

2、指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀。

3、針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。

4、及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

二、知識要求

財務或金融相關專業(yè)，具備經(jīng)濟學、消費支出、保險學、投資學、貨幣金融學、實業(yè)投資學、稅收、財務會計和相關法律法規(guī)等基礎知識。

技能要求：英語熟練

經(jīng)驗要求：有證券、保險、銀行從業(yè)經(jīng)驗。

職業(yè)素養(yǎng)：需具有理性的分析與解決問題的能力、善于溝通、有強烈的責任心、具備良好的人品及職業(yè)操守、工作的相對的獨立性。

一名優(yōu)秀的理財顧問應該具有何種特性:

身兼多能的金融通才　一個優(yōu)秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產(chǎn)品，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品，如保險、證券、不動產(chǎn)甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規(guī)的掌握、運用，只有具備相當?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。

1、強勢的專業(yè)背景

優(yōu)秀的理財顧問身后，應該有強大的數(shù)據(jù)、政策平臺作為支持、以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風險。

2、良好的職業(yè)素質(zhì)

具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

拓展資料：

個人理財興起于美國上世紀90年代初，成熟于90年代末，經(jīng)過10余年的發(fā)展，獨立理財顧問已經(jīng)成為一個新興的職業(yè)。而我國內(nèi)居民儲蓄額已超過10萬億元。據(jù)專業(yè)理財網(wǎng)站的調(diào)查，有78%的被調(diào)查者對理財服務有需求；50%以上的人愿意為理財服務支付費用。未來10年里，我國個人理財市場將以年均30%的速度高速增長，將成為繼美國、日本和德國之后個人理財市場極具潛力的國家。專家介紹，按照1個理財顧問服務100人估算，國內(nèi)理財顧問的缺口至少10萬人。

素質(zhì)要求

1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 理財規(guī)劃師應是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專才，如保險、證券等方面又有特長。

2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是理財規(guī)劃師的"衣食父母"，理財規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密。

3、相對的獨立性在銀行、證券、保險公司工作的理財規(guī)劃師，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的，這是客觀存在的問題。但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是"為推銷而理財"。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶的角度出發(fā)，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標。

理財產(chǎn)品調(diào)查問卷分析模板

每月零花錢余額，風險承受力，對理財產(chǎn)品的喜好，本人所學專業(yè)，理財經(jīng)驗，等等

理財類產(chǎn)品的問卷調(diào)查問卷

理財評估問卷里邊的內(nèi)容需要你填寫資產(chǎn)，投資時間，家庭資產(chǎn)用于投資的比例等等。

理財產(chǎn)品的調(diào)查問卷

一、首次購買理財產(chǎn)品需要投資者本人攜帶本人身份證到銀行柜臺辦理，非首次購買可以通過網(wǎng)上銀行來辦理。

二、具體購買步驟如下：

1、風險測試：首先填寫投資者一份個人風險測試問卷。投資者需根據(jù)自己的實際情情況照問題認真填寫。提示：不要讓銀行客戶經(jīng)理代為填寫或者為了達到購買某款理財產(chǎn)品的風險等級而輕易修改分線測試內(nèi)容。

2、擇風險等級匹配的理財產(chǎn)品。問卷填寫完畢，核算出您的風險承受能力分值以及對應的風險等級。請根據(jù)您的風險等級來選擇相匹配的理財產(chǎn)品。(一般理財產(chǎn)品說明書中會注明理財產(chǎn)品的風險等級，比如低風險，中風險或者用星級來表示風險)。

3、細閱讀理財產(chǎn)品說明書：

第一部分是風險提示。按照銀監(jiān)會的規(guī)定風險提示會出現(xiàn)在最明顯的位置，一般為產(chǎn)品說明書首頁上方。會揭示產(chǎn)品的風險。在風險揭示中，要重點關注理財產(chǎn)品到期后本金及收益是否能夠保證。以及保證的比例或金額

第二部分是產(chǎn)品概述：在產(chǎn)品概述中會包括產(chǎn)品的名稱、編碼、產(chǎn)品風險等級描述、產(chǎn)品投資期限、投資及收益幣種、產(chǎn)品類型、認購募集期、產(chǎn)品規(guī)模、投資方向、產(chǎn)品起息日、到期日、到期兌付日、購買起點金額、理財產(chǎn)品的相關費用、收益支付頻率、收益計算方法、提前終止說明、理財產(chǎn)品展期(理財產(chǎn)品投資期限延長)的說明、產(chǎn)品到期最好情況、最差情況、備注(包括一些名詞解釋等)

4、在仔細衡量后決定是否購買理財產(chǎn)品，在客戶經(jīng)理的幫助下填寫理財產(chǎn)品購買確認書，投資者本人需親筆抄寫風險確認書。

擴展資料

根據(jù)幣種不同理財產(chǎn)品包括人民幣理財產(chǎn)品和外幣理財產(chǎn)品兩大類。

1.人民幣理財產(chǎn)品

銀行人民幣理財是指銀行以高信用等級人民幣債券(含國債、金融債、央行票據(jù)、其他債券等)的投資收益為保障，面向個人客戶發(fā)行，到期向客戶支付本金和收益的低風險理財產(chǎn)品。

收益率高、安全性強是人民幣理財?shù)闹饕攸c。銀行推出的人民幣理財產(chǎn)品，大致可分為兩類。

(1)傳統(tǒng)型產(chǎn)品主要有基金、債券、金融證券等，此類產(chǎn)品風險低，收益確定，一般收益在3%左右。

(2)人民幣結構性存款該類產(chǎn)品與匯率掛鉤，與外幣同類產(chǎn)品從本質(zhì)上來說沒有多少差異，風險略高于傳統(tǒng)型產(chǎn)品。人民幣理財產(chǎn)品更像是“定期儲蓄”的替代品。例如：交通銀行的“得利寶·深紅3號”以高息和貨幣策略吸引投資人眼光，這一款產(chǎn)品投資期限一年，分為人民幣、澳元、歐元三種貨幣投資選擇，產(chǎn)品收益率與“一籃子貨幣”(巴西、丹麥、挪威、土耳其)對美元的匯率表現(xiàn)掛鉤。如果在投資到期時，“一籃子貨幣”表現(xiàn)不低于期初水平，即使只是持平，人民幣產(chǎn)品就可獲得不少于10%的收益。

2.外幣理財產(chǎn)品

2008年，股票市場大幅波動，“保本增值”已逐漸成為理財新風向。在此背景下，各大銀行紛紛推出外幣理財產(chǎn)品回避短期股票市場風險。

從銀行外幣理財產(chǎn)品來看，“多國貨幣”、“高息”、“短期”成為最熱門的宣傳詞匯。

(1)光大銀行2008年3月17日推出高收益外幣理財A計劃產(chǎn)品，其中美元一年期固定收益產(chǎn)品，預期年收益率為7.2%；港幣一年期固定收益產(chǎn)品，預期年收益率為6.5%；美元一年期固定收益產(chǎn)品，預期年收益率相比于銀行存款收益很誘人。

(2)荷蘭銀行曾推出“多元貨幣指數(shù)”掛鉤結構性存款和“一籃子強勢貨幣”掛鉤結構性存款兩款理財新品。“多元貨幣指數(shù)”掛鉤結構性存款，通過跟蹤全球包括澳大利亞、巴西等八個國家的貨幣表現(xiàn)，分享超額回報。

(3)招商銀行推出的“金葵花”安心回報之“匯贏3號”港幣3個月期理財產(chǎn)品，預期年收益率高達5.0%。

(4)光大銀行保本保收益的T計劃理財產(chǎn)品推出以來一直受到市場追捧，已推出的產(chǎn)品期限從八天、一個月、兩個月到四個月不等，預期年收益率分別達到3.3%、5.1%、5.4%和6.2%。

參考資料

理財產(chǎn)品調(diào)查問卷分析報告

問卷分析報告怎么寫，主要把握以下幾方面。

第一，對問卷進行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)分析，特別是問卷設定的主要問題。

第二，通過分析問題，寫出問卷所反饋問題，以及針對這些問題，問卷調(diào)查對象給出的建議和意見。

第三，問卷所反饋問題，對今后工作的啟示和意義。