理財產(chǎn)品需求調(diào)查問卷

銀行對客戶的風(fēng)險評估一般采用答卷的形式，給你一張問卷，你逐項填寫，然后根據(jù)你答題結(jié)果確定你的風(fēng)險承受能力也就是等級，并根據(jù)你的風(fēng)險承受等級確定那些理財適合或不適合你。

理財產(chǎn)品需求調(diào)查問卷怎么寫

一、首次購買理財產(chǎn)品需要投資者本人攜帶本人身份證到銀行柜臺辦理，非首次購買可以通過網(wǎng)上銀行來辦理。

二、具體購買步驟如下：

1、風(fēng)險測試：首先填寫投資者一份個人風(fēng)險測試問卷。投資者需根據(jù)自己的實際情情況照問題認(rèn)真填寫。提示：不要讓銀行客戶經(jīng)理代為填寫或者為了達(dá)到購買某款理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級而輕易修改分線測試內(nèi)容。

2、擇風(fēng)險等級匹配的理財產(chǎn)品。問卷填寫完畢，核算出您的風(fēng)險承受能力分值以及對應(yīng)的風(fēng)險等級。請根據(jù)您的風(fēng)險等級來選擇相匹配的理財產(chǎn)品。(一般理財產(chǎn)品說明書中會注明理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級，比如低風(fēng)險，中風(fēng)險或者用星級來表示風(fēng)險)。

3、細(xì)閱讀理財產(chǎn)品說明書：

第一部分是風(fēng)險提示。按照銀監(jiān)會的規(guī)定風(fēng)險提示會出現(xiàn)在最明顯的位置，一般為產(chǎn)品說明書首頁上方。會揭示產(chǎn)品的風(fēng)險。在風(fēng)險揭示中，要重點關(guān)注理財產(chǎn)品到期后本金及收益是否能夠保證。以及保證的比例或金額

第二部分是產(chǎn)品概述：在產(chǎn)品概述中會包括產(chǎn)品的名稱、編碼、產(chǎn)品風(fēng)險等級描述、產(chǎn)品投資期限、投資及收益幣種、產(chǎn)品類型、認(rèn)購募集期、產(chǎn)品規(guī)模、投資方向、產(chǎn)品起息日、到期日、到期兌付日、購買起點金額、理財產(chǎn)品的相關(guān)費用、收益支付頻率、收益計算方法、提前終止說明、理財產(chǎn)品展期(理財產(chǎn)品投資期限延長)的說明、產(chǎn)品到期最好情況、最差情況、備注(包括一些名詞解釋等)

4、在仔細(xì)衡量后決定是否購買理財產(chǎn)品，在客戶經(jīng)理的幫助下填寫理財產(chǎn)品購買確認(rèn)書，投資者本人需親筆抄寫風(fēng)險確認(rèn)書。

擴(kuò)展資料

根據(jù)幣種不同理財產(chǎn)品包括人民幣理財產(chǎn)品和外幣理財產(chǎn)品兩大類。

1.人民幣理財產(chǎn)品

銀行人民幣理財是指銀行以高信用等級人民幣債券(含國債、金融債、央行票據(jù)、其他債券等)的投資收益為保障，面向個人客戶發(fā)行，到期向客戶支付本金和收益的低風(fēng)險理財產(chǎn)品。

收益率高、安全性強是人民幣理財?shù)闹饕攸c。銀行推出的人民幣理財產(chǎn)品，大致可分為兩類。

(1)傳統(tǒng)型產(chǎn)品主要有基金、債券、金融證券等，此類產(chǎn)品風(fēng)險低，收益確定，一般收益在3%左右。

(2)人民幣結(jié)構(gòu)性存款該類產(chǎn)品與匯率掛鉤，與外幣同類產(chǎn)品從本質(zhì)上來說沒有多少差異，風(fēng)險略高于傳統(tǒng)型產(chǎn)品。人民幣理財產(chǎn)品更像是“定期儲蓄”的替代品。例如：交通銀行的“得利寶·深紅3號”以高息和貨幣策略吸引投資人眼光，這一款產(chǎn)品投資期限一年，分為人民幣、澳元、歐元三種貨幣投資選擇，產(chǎn)品收益率與“一籃子貨幣”(巴西、丹麥、挪威、土耳其)對美元的匯率表現(xiàn)掛鉤。如果在投資到期時，“一籃子貨幣”表現(xiàn)不低于期初水平，即使只是持平，人民幣產(chǎn)品就可獲得不少于10%的收益。

2.外幣理財產(chǎn)品

2008年，股票市場大幅波動，“保本增值”已逐漸成為理財新風(fēng)向。在此背景下，各大銀行紛紛推出外幣理財產(chǎn)品回避短期股票市場風(fēng)險。

從銀行外幣理財產(chǎn)品來看，“多國貨幣”、“高息”、“短期”成為最熱門的宣傳詞匯。

(1)光大銀行2008年3月17日推出高收益外幣理財A計劃產(chǎn)品，其中美元一年期固定收益產(chǎn)品，預(yù)期年收益率為7.2%；港幣一年期固定收益產(chǎn)品，預(yù)期年收益率為6.5%；美元一年期固定收益產(chǎn)品，預(yù)期年收益率相比于銀行存款收益很誘人。

(2)荷蘭銀行曾推出“多元貨幣指數(shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款和“一籃子強勢貨幣”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款兩款理財新品?！岸嘣泿胖笖?shù)”掛鉤結(jié)構(gòu)性存款，通過跟蹤全球包括澳大利亞、巴西等八個國家的貨幣表現(xiàn)，分享超額回報。

(3)招商銀行推出的“金葵花”安心回報之“匯贏3號”港幣3個月期理財產(chǎn)品，預(yù)期年收益率高達(dá)5.0%。

(4)光大銀行保本保收益的T計劃理財產(chǎn)品推出以來一直受到市場追捧，已推出的產(chǎn)品期限從八天、一個月、兩個月到四個月不等，預(yù)期年收益率分別達(dá)到3.3%、5.1%、5.4%和6.2%。

參考資料

理財產(chǎn)品需求調(diào)查問卷的意義

如果投資者第一次購買銀行理財產(chǎn)品是需要去銀行柜臺進(jìn)行風(fēng)險評測的，投資者也可以攜帶身份證去銀行的柜臺進(jìn)行問卷評估，銀行會根據(jù)投資者回答的情況進(jìn)行分類。

同時投資者可以通過銀行手機銀行進(jìn)行評估，一般在手機銀行的點擊投資理財如果是第一次購買理財產(chǎn)品則會要求根據(jù)頁面提示問卷調(diào)查，如實回答相關(guān)的問題即可完成評估。

評估之后對于不同類型的投資者銀行會推薦不同風(fēng)險等級的理財產(chǎn)品。

大學(xué)生對理財產(chǎn)品需求調(diào)查問卷

為充分了解客戶理財需求，所填寫的以下評估問卷就是風(fēng)險評估表。

我行承諾對貴單位所填資料進(jìn)行嚴(yán)格保密。

為確保評估結(jié)果的客觀性，本表評估標(biāo)準(zhǔn)恕不公開。

本需求評估表調(diào)查事項及評估意見僅作為了解客戶理財需求情況使用，不構(gòu)成任何提供理財服務(wù)的承諾。

理財產(chǎn)品調(diào)查問卷分析

選題依據(jù)可以是從文獻(xiàn)當(dāng)中選題，從對大學(xué)生投資理財行為觀察選題，從對大學(xué)生投資理財行為調(diào)查分析

理財類產(chǎn)品的問卷調(diào)查問卷

現(xiàn)在多家銀行的理財產(chǎn)品都比較安全穩(wěn)健，到目前為止兌付率都是100%，在你購買理財產(chǎn)品時銀行會用調(diào)查問卷的形式對你的風(fēng)險承受能力進(jìn)行評估，然后在幫助你選擇哪種理財產(chǎn)品。

理財產(chǎn)品需求調(diào)查問卷分析

每月零花錢余額，風(fēng)險承受力，對理財產(chǎn)品的喜好，本人所學(xué)專業(yè)，理財經(jīng)驗，等等