基金公布什么意思，基金凈值是什么意思

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-04-13 06:08:54 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，基金凈值是什么意思
2，本人想了解基金的具體事項(xiàng)有誰(shuí)能具體幫助下
3，基金是什么意chrainbowwtysearch1
4，基金公司每年的業(yè)績(jī)公布是什么時(shí)間具體是日子比如季報(bào)年報(bào)
5，基金是什么啊

1，基金凈值是什么意思

基金凈值，又稱(chēng)基金單位凈值，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)?；饍糁狄话阒富饐挝粌糁?，是每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。計(jì)算公式為：基金份額資產(chǎn)凈值=（總資產(chǎn)-總負(fù)債）/基金份額總數(shù)。封閉式基金的交易價(jià)格是買(mǎi)賣(mài)行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格；與此不同，開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值?；饐挝粌糁档墓乐凳侵笇?duì)基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價(jià)格進(jìn)行估算。它是計(jì)算單位基金資產(chǎn)凈值的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場(chǎng)的各種投資工具，如股票、債券等，由于這些資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格是不斷變動(dòng)的，因此，只有每日對(duì)單位基金資產(chǎn)凈值重新計(jì)算，才能及時(shí)反映基金的投資價(jià)值。無(wú)論哪一種基金，在初次發(fā)行時(shí)即將基金總額分成若干個(gè)等額的整數(shù)份，每一份即為一“基金單位”。在基金的運(yùn)作過(guò)程中，基金單位價(jià)格會(huì)隨著基金資產(chǎn)值和收益的變化而變化。為了比較準(zhǔn)確地對(duì)基金進(jìn)行計(jì)價(jià)和報(bào)價(jià)，使基金價(jià)格能較準(zhǔn)確地反映基金的真實(shí)價(jià)值，就必須對(duì)某個(gè)時(shí)點(diǎn)上每基金單位實(shí)際代表的價(jià)值予以估算，并將估值結(jié)果以資產(chǎn)凈值公布。

基金凈值是什么意思

2，本人想了解基金的具體事項(xiàng)有誰(shuí)能具體幫助下

目前我們常說(shuō)的基金就是證劵投資基金。證劵投資基金分為封閉式和開(kāi)放式。其風(fēng)險(xiǎn)和收益從高到低依次為股票型、混合型、債券型、貨幣型。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類(lèi)：百分之60%以上投資股票市場(chǎng)的為股票型基金。股票基金是以股票為主要投資對(duì)象的基金。通過(guò)專(zhuān)家管理和組合多樣化投資，股票基金能夠在一定程度上分散風(fēng)險(xiǎn)，但股票基金的風(fēng)險(xiǎn)在所有基金產(chǎn)品中仍是最高的，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者的需要?；旌闲突鹗侵竿顿Y于股票、債券以及貨幣市場(chǎng)工具的基金。且不符合股票型基金和債券型基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)股票、債券投資比例以及投資策略的不同，混合型基金又可以分為偏股性基金、偏債型基金、配置型基金等多種類(lèi)型。混合型基金設(shè)計(jì)的目的是讓投資者通過(guò)選擇一款基金品種就能實(shí)現(xiàn)投資的多元化，而無(wú)需去分別購(gòu)買(mǎi)風(fēng)格不同的股票型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。混合型基金會(huì)同時(shí)使用激進(jìn)和保守的投資策略，其回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)要低于股票型基金，高于債券和貨幣市場(chǎng)基金，是一種風(fēng)險(xiǎn)適中的理財(cái)產(chǎn)品。一些運(yùn)作良好的混合型基金回報(bào)甚至?xí)^(guò)股票基金的水平。債券基金主要以各類(lèi)債券為主要投資對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于股票基金。債券基金通過(guò)國(guó)債、企業(yè)債等債券的投資獲得穩(wěn)定的利息收入，具有低風(fēng)險(xiǎn)和穩(wěn)定收益的特征，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的穩(wěn)健型投資者的需要。貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，份額凈值始終維持在一元，具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益、高流動(dòng)性、低費(fèi)用等特征。貨幣市場(chǎng)基金有準(zhǔn)儲(chǔ)蓄之稱(chēng)，可作為銀行存款的良好替代品和現(xiàn)金管理的工具。根據(jù)以上基金的介紹，你可根據(jù)自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力選擇不同的基金品種進(jìn)行投資。買(mǎi)開(kāi)放式基金，較簡(jiǎn)便的方法就是你有哪家銀行的儲(chǔ)蓄卡就帶上身份證到哪家銀行開(kāi)立一個(gè)基金賬戶(hù)即可買(mǎi)賣(mài)基金了。基金賬戶(hù)就在你的銀行儲(chǔ)蓄卡里，安全方便?；鹌鸩綖?000元。你拿錢(qián)買(mǎi)到的是基金份額，例如1000元，申購(gòu)費(fèi)為1,5%，買(mǎi)到的基金份額為985,221份基金份額。定投基金起步為200元。定投基金要和銀行簽約定投基金的名稱(chēng)、錢(qián)數(shù)、日期、期限。以后銀行定期會(huì)自動(dòng)給你定投基金，省心省力。開(kāi)通網(wǎng)銀后也可在網(wǎng)上交易基金和查詢(xún)基金。定投基金在資金充裕的情況下，組合定投就更好了。可更有效分散一些投資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)比收益情況。在投資中積累經(jīng)驗(yàn)，以后你就會(huì)對(duì)投資基金有更深入的了解。

本人想了解基金的具體事項(xiàng)有誰(shuí)能具體幫助下

3，基金是什么意chrainbowwtysearch1

債券基金，又稱(chēng)為債券型基金，是指專(zhuān)門(mén)投資于債券的基金，它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。在國(guó)內(nèi)，債券基金的投資對(duì)象主要是國(guó)債、金融債和企業(yè)債。通常，債券為投資人提供固定的回報(bào)和到期還本，風(fēng)險(xiǎn)低于股票，所以相比較股票基金，債券基金具有收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較低的特點(diǎn)。商務(wù)印書(shū)館《英漢證券投資詞典》解釋?zhuān)簜?，收益型互惠基金的一種。專(zhuān)門(mén)投資于各種債券，其投資組合由不同等級(jí)的債券構(gòu)成，最大特點(diǎn)是資金安全，收益穩(wěn)定。多數(shù)債券基金按月向持有者支付收益，所得收益可用于再投資。這種基金的期限跨度很大，從1年到30年。英文為 bond fund，另為bond mutual fund

就是用大家的錢(qián)拿去買(mǎi)股票、債券什么的，做投資，賺了大家分，虧了大家賠?；鸸臼杖∫欢ǖ馁M(fèi)用。這就是通俗的解釋

你好基金通俗的說(shuō)就是基金公司向社會(huì)上集資募集的資金，形成獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，由基金管理公司主以組合的方式主要投資于證券市場(chǎng)為集資人（投資人）最大利益專(zhuān)業(yè)理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享的理財(cái)產(chǎn)品

基金是信托的一種，簡(jiǎn)單點(diǎn)，專(zhuān)家給你投資，你把錢(qián)交給基金公司，錢(qián)由銀行給你保管，基金公司給你做投資，基金公司和銀行拿管理費(fèi)。封閉式基金可以通過(guò)股票市場(chǎng)交易，開(kāi)放式一般只通過(guò)銀行或者證券公司柜臺(tái)交易，也有少量的開(kāi)放式基金可以通過(guò)股票市場(chǎng)交易，大多數(shù)是不能的。基金可分為很多種，它是跟據(jù)基金公司在投資時(shí)候投資組合的倉(cāng)位分類(lèi)，有股票型，配置型，積極型，指數(shù)型，債券型，股票型的風(fēng)險(xiǎn)最大。但都有風(fēng)險(xiǎn)。它的回報(bào)是根據(jù)大盤(pán)來(lái)的，一般隨著股票指數(shù) 變動(dòng)，大盤(pán)漲，它也漲，其實(shí)是就是專(zhuān)家給你炒股拉，現(xiàn)在這種情況你要投資的話(huà)，建議多配點(diǎn)債券型，它是跟大盤(pán)反向的，少配點(diǎn)股票型的?，F(xiàn)在指數(shù)在調(diào)整中，貿(mào)然進(jìn)大量基金風(fēng)險(xiǎn)很大。基金的概念與定義基金（Fund）有廣義和狹義之分，從廣義上說(shuō)，基金是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。例如，信托投資基金、單位信托基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。在現(xiàn)有的證券市場(chǎng)上的基金，包括封閉式基金和開(kāi)放式基金，具有收益性功能和增值潛能的特點(diǎn)。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。因?yàn)檎褪聵I(yè)單位的出資者不要求投資回報(bào)和投資收回，但要求按法律規(guī)定或出資者的意愿把資金用在指定的用途上，而形成了基金。通俗解釋　　假設(shè)您有一筆錢(qián)想投資債券、股票等這類(lèi)證券進(jìn)行增值，但自己又一無(wú)精力二無(wú)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，而且你錢(qián)也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手，操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，那時(shí)還不亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務(wù)費(fèi)報(bào)酬，當(dāng)然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的事向高手隨時(shí)提醒著點(diǎn)，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢(qián)也有他的勞務(wù)費(fèi)。上面這些事就叫作合伙投資。　　將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。　　這種民間私下合伙投資的活動(dòng)如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國(guó)還未得到國(guó)家金融行業(yè)監(jiān)管有關(guān)法規(guī)的認(rèn)可）。如果這種合伙投資的活動(dòng)經(jīng)過(guò)國(guó)家證券行業(yè)管理部門(mén)（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）的審批，允許這項(xiàng)活動(dòng)的牽頭操作人向社會(huì)公開(kāi)募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現(xiàn)在常見(jiàn)的基金。　　基金是一種間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。

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4，基金公司每年的業(yè)績(jī)公布是什么時(shí)間具體是日子比如季報(bào)年報(bào)

一般是在每個(gè)季度結(jié)束后的一個(gè)月之內(nèi)要求每個(gè)基金公司公布業(yè)績(jī)，但是每個(gè)公司公布的的時(shí)間不是統(tǒng)一的，比方說(shuō)一季報(bào)是要求在3月31號(hào)-4月31號(hào)之間公布，那么有的基金公司會(huì)在4月1號(hào)，有的會(huì)在4月15號(hào)。半年報(bào)是在6月30號(hào)之后7月31號(hào)之前，年報(bào)是在12月31號(hào)之后1月31號(hào)之前。

不怨天尤人，勇于承認(rèn)錯(cuò)誤重大事件公布前可離場(chǎng)觀望學(xué)會(huì)輟取意外之財(cái) 不把你的每一個(gè)基金都是有一個(gè)帳戶(hù)的，但是你的客戶(hù)號(hào)是只有一個(gè)唯一的。

1. 基金需編制年報(bào)、半年報(bào)摘要，并將摘要至少登載在一種指定報(bào)刊上，登載的最小字號(hào)為標(biāo)準(zhǔn)五號(hào)字。準(zhǔn)則指出，管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成季報(bào)，并至少登載在一種指定報(bào)刊及基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上?！　?.　　證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第4號(hào)《季度報(bào)告的內(nèi)容與格式》　　目錄　　第一章總則　　第二章季度報(bào)告正文　　第一節(jié) 重要提示　　第二節(jié) 基金產(chǎn)品概況　　第三節(jié) 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和基金凈值表現(xiàn)　　第四節(jié) 管理人報(bào)告　　第五節(jié) 投資組合報(bào)告　　第六節(jié) 開(kāi)放式基金份額變動(dòng)　　第七節(jié) 備查文件目錄　　第三章附則　　第一章總則　　第一條為規(guī)范證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）季度報(bào)告的編制及披露行為，保護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益，根據(jù)《證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《基金法》）及《證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》），制訂本準(zhǔn)則?！　〉诙l凡根據(jù)《基金法》在中華人民共和國(guó)境內(nèi)公開(kāi)發(fā)售基金單位并依法辦理備案手續(xù)的基金，其基金管理人應(yīng)當(dāng)按照本準(zhǔn)則的要求編制和披露季度報(bào)告?！　〉谌龡l基金管理人的董事會(huì)及董事應(yīng)當(dāng)保證季度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性與完整性，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。如個(gè)別董事對(duì)季度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)。　　基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金季度報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)、投資組合報(bào)告等內(nèi)容進(jìn)行復(fù)核、審查，并出具意見(jiàn)，保證復(fù)核內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏?！　〉谒臈l本準(zhǔn)則的規(guī)定是對(duì)基金季度報(bào)告信息披露的最低要求。凡對(duì)投資者作出決策有重大影響的信息，不論本準(zhǔn)則是否有明確規(guī)定，基金管理人均應(yīng)披露。若本準(zhǔn)則某些具體要求對(duì)基金確不適用的，經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)）批準(zhǔn)后，基金管理人可根據(jù)實(shí)際情況在不影響披露內(nèi)容完整性的前提下做出適當(dāng)修改?！　〉谖鍡l基金季度報(bào)告中的財(cái)務(wù)資料無(wú)須審計(jì)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)或證券交易所另有規(guī)定的除外。未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)資料應(yīng)注明未經(jīng)審計(jì)字樣。　　********第六條基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)，編制完成季度報(bào)告，并將季度報(bào)告至少登載在一種由中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊及基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站上。在指定報(bào)紙上刊登的季度報(bào)告最小字號(hào)為標(biāo)準(zhǔn)五號(hào)字。**********　　第七條季度報(bào)告的文字表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂?！　〉诎藯l 基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《管理辦法》第三十一條規(guī)定的方式履行置備義務(wù)?！　〉诰艞l 基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《管理辦法》第二十二條規(guī)定的時(shí)間和方式履行備案義務(wù)?！　〉诙?季度報(bào)告正文　　第一節(jié) 重要提示　　第十條季度報(bào)告應(yīng)作重要提示，內(nèi)容包括但不限于：　　基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。如個(gè)別董事對(duì)季度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性無(wú)法保證或存在異議，基金管理人應(yīng)當(dāng)聲明：××董事無(wú)法保證本報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，理由是：…，請(qǐng)投資者特別關(guān)注?！　』鹜泄苋薩_根據(jù)本基金合同規(guī)定，于_年_月_日復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏?！　』鸸芾砣顺兄Z以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利?！　』鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。　　第二節(jié) 基金產(chǎn)品概況　　第十一條應(yīng)披露以下內(nèi)容：基金簡(jiǎn)稱(chēng)、基金運(yùn)作方式、基金合同生效日、報(bào)告期末基金份額總額、投資目標(biāo)、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（若有）、風(fēng)險(xiǎn)收益特征（若有）、基金管理人和基金托管人名稱(chēng)等內(nèi)容?！　〉谌?jié) 主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和基金凈值表現(xiàn)　　第十二條至少應(yīng)列示本報(bào)告期的下列主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)：基金本期凈收益、基金份額本期凈收益、期末基金資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值等。　　基金應(yīng)按照《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第1號(hào)》的有關(guān)規(guī)定計(jì)算和披露相關(guān)指標(biāo)。財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算公式不須披露。　　第十三條列表顯示本報(bào)告期基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較；圖示自基金合同生效以來(lái)基金份額凈值的變動(dòng)情況，并與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的變動(dòng)進(jìn)行比較。　　基金應(yīng)按照《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第2號(hào)》的有關(guān)規(guī)定編制和披露基金的凈值表現(xiàn)。　　第四節(jié) 管理人報(bào)告　　第十四條簡(jiǎn)要介紹基金管理人的基金經(jīng)理（或基金經(jīng)理小組成員）情況。　　第十五條對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作的遵規(guī)守信情況作出說(shuō)明；若存在違法違規(guī)或未履行基金合同承諾的，應(yīng)就有關(guān)情況作出具體說(shuō)明，并提出處理方法。　　第十六條結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)情況及證券市場(chǎng)情況，對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)作出說(shuō)明與解釋。　　第五節(jié) 投資組合報(bào)告　　第十七條基金投資組合報(bào)告應(yīng)按《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第4號(hào)》等相關(guān)規(guī)定披露以下內(nèi)容：　?。ㄒ唬﹫?bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況。　　（二）報(bào)告期末按行業(yè)分類(lèi)的股票投資組合（若有股票投資）。　?。ㄈ﹫?bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票明細(xì)（若有股票投資）；指數(shù)基金若兼具積極投資和指數(shù)投資的，應(yīng)分別按積極投資和指數(shù)投資列示前五名股票明細(xì)。　?。ㄋ模﹫?bào)告期末按券種分類(lèi)的債券投資組合。　?。ㄎ澹﹫?bào)告期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券明細(xì)。　?。┩顿Y組合報(bào)告附注。　　第六節(jié) 開(kāi)放式基金份額變動(dòng) 　　第十八條開(kāi)放式基金應(yīng)列示本報(bào)告期內(nèi)基金份額的變動(dòng)情況（報(bào)告期內(nèi)合同生效的基金，應(yīng)披露自基金合同生效以來(lái)基金份額的變動(dòng)情況），至少包括：本報(bào)告期期初（或合同生效日）基金份額總額、報(bào)告期末基金份額總額、報(bào)告期間基金總申購(gòu)份額、總贖回份額。　　第七節(jié) 備查文件目錄　　第十九條披露備查文件的目錄、存放地點(diǎn)及查閱方式。　　第三章附則　　第二十條本準(zhǔn)則自2004年7月1日起施行。

5，基金是什么啊

基金基金（投資基金）又稱(chēng)共同基金或單位基金，是一種通過(guò)發(fā)行收益單據(jù)，將社會(huì)上大大小小的投資者手中的錢(qián)集中起來(lái)，交給有關(guān)證券投資專(zhuān)家，利用他們的專(zhuān)業(yè)和經(jīng)驗(yàn)，將其運(yùn)用于證券市場(chǎng)，所得收入或風(fēng)險(xiǎn)由各個(gè)投資者出資比例的不同按比例分享或承擔(dān)。基金具有相同的特征，可是，由于存在著不同的分類(lèi)，基金又被劃分成為許多不同的類(lèi)型，又因它的品種繁多，投資者往往會(huì)產(chǎn)生某種基金為何種類(lèi)型的疑問(wèn)，帶著這種疑問(wèn)，讓我們來(lái)到下一節(jié)。基金的幾種類(lèi)型投資基金之所以在現(xiàn)代金融市場(chǎng)上獲得廣泛發(fā)展，與其具有的繁多種類(lèi)是分不開(kāi)的，如何對(duì)投資基金進(jìn)行分類(lèi)呢？封閉式與開(kāi)放式基金根據(jù)受益憑證（指投資者持有基金資產(chǎn)的一種憑證）可否自由贖回將投資基金分為開(kāi)放式與封閉式投資基金。封閉式投資基金，封閉式投資基金是相對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)的。是指基金資本總額及發(fā)行份數(shù)在發(fā)行時(shí)就已固定下來(lái)，在發(fā)行之后所規(guī)定的一段時(shí)期內(nèi)，不論發(fā)生任何情況，基金發(fā)行的資本總額和發(fā)行份數(shù)都固定不變。如，1998年6月發(fā)行的基金安順，發(fā)行時(shí)的資本總額為20億元，總份數(shù)為20億份。作為投資者所持有的該基金憑證只能在市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓?zhuān)荒茏杂上蚧鸸沮H回。同時(shí)，對(duì)于基金安順來(lái)說(shuō)，一旦發(fā)行，也不能追加基金份數(shù)。開(kāi)放式投資基金開(kāi)放式投資基金，與封閉式基金相反，基金的資本總額及持份總數(shù)不是固定不變的，基金公司可以隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)供求情況發(fā)行新份額，投資者也可隨時(shí)根據(jù)自身情況或基金表現(xiàn)自由贖回資金。在我國(guó)還沒(méi)有開(kāi)放式投資基金，在國(guó)際上，開(kāi)放式投資基金已經(jīng)成為市場(chǎng)上居重要地位的投資基金。由于開(kāi)放式基金對(duì)于一般投資者較為有利（可隨時(shí)自由贖回），在我國(guó)，只要條件成熟，開(kāi)放式投資基金的出現(xiàn)已成為必然。基金的幾種類(lèi)型成長(zhǎng)型基金、收入型與均衡型投資基金在實(shí)際的基金投資中，投資者選擇基金的目的是不同的，一些投資者傾向于冒險(xiǎn)，他們關(guān)心的是基金有無(wú)發(fā)展的潛力；有的投資者偏于保守，他們就較關(guān)注該基金能否為他帶來(lái)穩(wěn)定的收入。為此，為適應(yīng)各種各樣投資者的需要也就產(chǎn)生了經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不同的投資基金。成長(zhǎng)型投資基金成長(zhǎng)型投資基金，又稱(chēng)價(jià)值型投資基金，這類(lèi)基金的投資目標(biāo)在于追求資本的最大效用，為獲取最大利得，從事股票短期買(mǎi)賣(mài)或投資于發(fā)展前景好的股票進(jìn)行投資，以從這些股票升值或股票短期買(mǎi)賣(mài)差價(jià)中賺取利潤(rùn)。一般不看重當(dāng)期收入，同時(shí)，這類(lèi)基金取得收益后，很少分配股利，而是將所得收益用于再投資，以不斷追求基金資本增長(zhǎng)。成長(zhǎng)型基金一般受喜歡冒險(xiǎn)的投資者所青睞。在我國(guó)證券市場(chǎng)上，基金興華基本上屬于此類(lèi)型。收入型投資基金收入型投資基金，這類(lèi)基金的投資目標(biāo)是能為投資者帶來(lái)較高水平的當(dāng)期收入。它們的的投資對(duì)象主要是能帶來(lái)穩(wěn)定收入的各種有價(jià)證券（債券、績(jī)優(yōu)股等）。優(yōu)點(diǎn)是降低了投資者本金遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)；缺點(diǎn)是使基金喪失了投資于風(fēng)險(xiǎn)較大但具有成長(zhǎng)潛力的有價(jià)證券的機(jī)會(huì)，基金發(fā)展受到制約。此類(lèi)基金一般適合于保守型投資者，這類(lèi)投資者往往對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力低，只想快投資快見(jiàn)效，并且希望保住本金。均衡型投資基金均衡型投資基金，該種基金的投資目標(biāo)是：確保投資者的投資本金、支付當(dāng)期收入、資本與收入的長(zhǎng)期成長(zhǎng)。既具有了成長(zhǎng)型投資基金的特點(diǎn)，又具有了收入型投資基金的特點(diǎn)。該基金一般投資于債券、優(yōu)先股、普通股等有價(jià)證券上。此類(lèi)基金一般適合于較保守的投資者。基金的幾種類(lèi)型收費(fèi)基金與不收費(fèi)基金人們往往根據(jù)投資者買(mǎi)賣(mài)基金是否需要支付手續(xù)費(fèi)將基金劃分為收費(fèi)基金與不收費(fèi)基金

基金是一種長(zhǎng)期投資的理財(cái)工具由專(zhuān)家運(yùn)作基金分為開(kāi)放式基金和封閉式基金

很多網(wǎng)友常常提問(wèn)基金是怎么回事，好象基金是個(gè)很復(fù)雜難懂的東西，又說(shuō)推薦去讀的基金知識(shí)文章看不懂。因此我常想如何讓這些朋友在最短的時(shí)間內(nèi)理解基金是什么，為大家展示一下這些并不神秘的基金，于是萌生想法，試著盡可能用通俗的語(yǔ)言解釋下什么是基金，希望對(duì)這些朋友盡快了解基金有所幫助。假設(shè)您有一筆錢(qián)想投資債券、股票啦這類(lèi)證券進(jìn)行增值，但自己又一無(wú)精力二無(wú)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，三呢錢(qián)也不算多，就想到與其他10個(gè)人合伙出資，雇一個(gè)投資高手（理論上比我還高點(diǎn)的），操作大家合出的資產(chǎn)進(jìn)行投資增值。但這里面，如果10多個(gè)投資人都與投資高手隨時(shí)交涉，那事還不亂套，于是就推舉其中一個(gè)最懂行的牽頭辦這事。定期從大伙合出的資產(chǎn)中按一定比例提成給他，由他代為付給高手勞務(wù)費(fèi)報(bào)酬，當(dāng)然，他自己牽頭出力張羅大大小小的事，包括挨家跑腿，有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的事向高手隨時(shí)提醒著點(diǎn)，定期向大伙公布投資盈虧情況等等，不可白忙，提成中的錢(qián)也有他的勞務(wù)費(fèi)。上面這些事就叫作合伙投資。將這種合伙投資的模式放大100倍、1000倍，就是基金。這種民間私下合伙投資的活動(dòng)如果在出資人間建立了完備的契約合同，就是私募基金（在我國(guó)還未得到國(guó)家金融行業(yè)監(jiān)管有關(guān)法規(guī)的認(rèn)可）。如果這種合伙投資的活動(dòng)經(jīng)過(guò)國(guó)家證券行業(yè)管理部門(mén)（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)）的審批，允許這項(xiàng)活動(dòng)的牽頭操作人向社會(huì)公開(kāi)募集吸收投資者加入合伙出資，這就是發(fā)行公募基金，也就是大家現(xiàn)在常見(jiàn)的基金。基金管理公司是什么角色？基金管理公司就是這種合伙投資的牽頭操作人，不過(guò)它是個(gè)公司法人，資格要經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批的?；鸸九c其他基金投資者一樣也是合伙出資人之一，另一方面由于它牽頭操作，要從大家合伙出的資產(chǎn)中按一定的比例每年提取勞務(wù)費(fèi)（稱(chēng)基金管理費(fèi)），替投資者代雇代管理負(fù)責(zé)操盤(pán)的投資高手（就是基金經(jīng)理），還有幫高手收集信息搞研究打下手的人，定期公布基金的資產(chǎn)和收益情況。當(dāng)然基金公司這些活動(dòng)是證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的。為了大家合伙出的資產(chǎn)的安全，不被基金公司這個(gè)牽頭操作人偷著挪用，中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金的資產(chǎn)不能放在基金公司手里，基金公司和基金經(jīng)理只管交易操作，不能碰錢(qián)，記帳管錢(qián)的事要找一個(gè)擅長(zhǎng)此事又信用高的人負(fù)責(zé)，這個(gè)角色當(dāng)然非銀行莫屬。于是這些出資（就是基金資產(chǎn)）就放在銀行，而建成一個(gè)專(zhuān)門(mén)帳戶(hù)，由銀行管帳記帳，稱(chēng)為基金托管。當(dāng)然銀行的勞務(wù)費(fèi)（稱(chēng)基金托管費(fèi)）也得從大家合伙的資產(chǎn)中按比例抽一點(diǎn)按年支付。所以，基金資產(chǎn)相對(duì)來(lái)說(shuō)只有因那些高手操作不好而被虧損的風(fēng)險(xiǎn)，基本沒(méi)有被偷挪走的風(fēng)險(xiǎn)。從法律角度說(shuō)，即使基金管理公司倒閉甚至托管銀行出事了，向它們追債的人都無(wú)權(quán)碰大家基金專(zhuān)戶(hù)的資產(chǎn)，因此基金資產(chǎn)的安全是很有保障的。如果這種公募基金在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)募集投資者結(jié)束后宣告成立（國(guó)家規(guī)定至少要達(dá)到1000個(gè)投資人和2億元規(guī)模才能成立），就停止不再吸收其他的投資者了，并約定大伙誰(shuí)也不能中途撤資退出，但以后到某年某月為止我們大家就算帳散伙分包袱，中途你想變現(xiàn)，只能自己找其他人賣(mài)出去，這就是封閉式基金。如果這種公募基金在宣告成立后，仍然歡迎其他投資者隨時(shí)出資入伙，同時(shí)也允許大家隨時(shí)部分或全部地撤出自己的資金和應(yīng)得的收益，這就是開(kāi)放式基金。不管是封閉式基金還是開(kāi)放式基金，如果為了方便大家買(mǎi)賣(mài)轉(zhuǎn)讓?zhuān)驼业浇灰姿ㄗC券市場(chǎng)）這個(gè)場(chǎng)所將基金掛牌出來(lái)，按市場(chǎng)價(jià)在投資者間自由交易，就是上市的基金。現(xiàn)在我們?cè)賮?lái)讀下面的基金的概念，就不太暈頭了吧。證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的投資于證券的集合投資理財(cái)方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管（一般是信譽(yù)卓著的銀行），由基金管理人（即基金管理公司）管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具的投資?；鹜顿Y人享受證券投資的收益，也承擔(dān)因投資虧損而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)基金暫時(shí)都是契約型基金，是一種信托投資方式。證券投資基金的特點(diǎn)： 1、專(zhuān)家理財(cái)是基金投資的重要特色。基金管理公司配備的投資專(zhuān)家,一般都具有深厚的投資分析理論功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),以科學(xué)的方法研究股票、債券等金融產(chǎn)品，組合投資,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。相應(yīng)地,每年基金管理公司會(huì)從基金資產(chǎn)中提取管理費(fèi),用于支付公司的運(yùn)營(yíng)成本。另一方面,基金托管人也會(huì)從基金資產(chǎn)中提取托管費(fèi)。此外,開(kāi)放式基金持有人需要直接支付的有申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)以及轉(zhuǎn)換費(fèi)。上市封閉式基金和上市開(kāi)放式基金的持有人在進(jìn)行基金單位買(mǎi)賣(mài)時(shí)要支付交易傭金。 2、組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)。證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)分散投資于很多種股票，分散了對(duì)個(gè)股集中投資的風(fēng)險(xiǎn)。 3、方便投資，流動(dòng)性強(qiáng)。證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿(mǎn)足小額投資者對(duì)于證券投資的需求，投資者可根據(jù)自身財(cái)力決定對(duì)基金的投資量。證券投資基金大多有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。我國(guó)對(duì)百姓的基金投資收益還給予免稅政策。附帶解釋下證券基金有關(guān)的部分問(wèn)題。什么是基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)？就是你投資入伙時(shí)要交的費(fèi)用，因?yàn)榛鸸拘麄魑胀顿Y人的活動(dòng)是要費(fèi)不少錢(qián)的，這些費(fèi)用自然不能他一家出，另外通過(guò)提高你入伙的成本，降低你入伙不久就想離開(kāi)的欲望。什么是基金的贖回費(fèi)？就是你撤回投資和收益是要交的費(fèi)用，原因與上面類(lèi)似。還有一條，就是有人撤資走的時(shí)候，為了還給你現(xiàn)金，基金可能不得不賣(mài)掉一些債券股票，這是對(duì)基金資產(chǎn)不利的動(dòng)作，對(duì)其他不撤資的合伙人的利益有不良影響，所以讓你留下點(diǎn)費(fèi)用作補(bǔ)償。什么是基金的轉(zhuǎn)換費(fèi)？就是同一家基金公司操作著多個(gè)基金，你持有其中一個(gè)基金，想把這個(gè)基金按同等資產(chǎn)數(shù)量換成該基金公司操作的另一種基金，應(yīng)向基金公司交付轉(zhuǎn)換的費(fèi)用，原因也與上兩條同理，主要為了提高你變動(dòng)的成本，不愿讓你頻繁變動(dòng)。什么是基金交易傭金？就是上市的基金在交易所市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓時(shí)，為你提供交易服務(wù)的證券公司營(yíng)業(yè)部向你收的勞務(wù)費(fèi)。證券投資基金為什么有那么多種？這是因?yàn)椴煌幕鹱约阂?guī)定的主要投資方向和投資對(duì)象有區(qū)別。股票型基金就是絕大部分資金都投在股票市場(chǎng)上的基金；債券型基金就是絕大部分資金都投在債券市場(chǎng)上的基金；混和型基金就是根據(jù)情況將部分資金投在股票上而另一部分資金投在債券上的基金（當(dāng)然這種投資比例是可變化調(diào)整的），甚至根據(jù)事先的規(guī)定也可以部分投資在其他品種上；貨幣市場(chǎng)基金就是全部資產(chǎn)只投在貨幣市場(chǎng)上的各類(lèi)短期證券（風(fēng)險(xiǎn)很低但收益也低）的基金。這些基金的投資風(fēng)險(xiǎn)由高到低的順序大致是，股票型基金、混和型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金。由于風(fēng)險(xiǎn)高低不同，所以投資者應(yīng)根據(jù)自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力來(lái)選擇風(fēng)險(xiǎn)水平適合自己的基金投資入伙，也可以通過(guò)低風(fēng)險(xiǎn)基金、中等風(fēng)險(xiǎn)基金和高風(fēng)險(xiǎn)基金都投資一部分的辦法來(lái)分散風(fēng)險(xiǎn)和平衡收益水平，這種行為就叫作投資組合。不同的基金在自己的名稱(chēng)上冠以什么“增長(zhǎng)”、“價(jià)值”、“行業(yè)”、“藍(lán)籌”、“小盤(pán)”、“周期”、“消費(fèi)品”等等的字號(hào)，是將自己的主要投資策略風(fēng)格標(biāo)在名稱(chēng)上以便投資者一目了然，當(dāng)然也不排除部分基金只是當(dāng)初為了找個(gè)好名頭切入點(diǎn)以便中國(guó)證監(jiān)會(huì)容易批準(zhǔn)成立。