農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融是什么，什么是農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融

來源：整理時間：2023-04-11 13:20:22 編輯：金融知識手機(jī)版

本文目錄一覽

1，什么是農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融
2，供應(yīng)鏈金融主要有哪些模式
3，供應(yīng)鏈金融指什么
4，什么是供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈金融的模式有哪些
5，什么是供應(yīng)鏈金融服務(wù)

1，什么是農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融

一種商品從生產(chǎn)到消費，供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商和最終用戶之間形成了供給鏈條，也就是供應(yīng)鏈。供應(yīng)鏈金融把供應(yīng)鏈上的所有成員看作一個整體，以核心企業(yè)為中心，借助大型核心企業(yè)對中小供應(yīng)商的深入了解，選擇資質(zhì)良好的上下游企業(yè)作為銀行的融資對象，為供應(yīng)鏈上的所有成員企業(yè)提供系統(tǒng)融資安排。這種安排的效果是:既突破商業(yè)銀行傳統(tǒng)的評級授信要求，也無需另行提供抵押質(zhì)押擔(dān)保，將供應(yīng)鏈上各企業(yè)的利益“捆綁”得更牢固，同時為中小企業(yè)融資“松綁”。（剩余245字）。

一種商品從生產(chǎn)到消費，供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商和最終用戶之間形成了供給鏈條，也就是供應(yīng)鏈。供應(yīng)鏈金融把供應(yīng)鏈上的所有成員看作一個整體，以核心企業(yè)為中心，借助大型核心企業(yè)對中小供應(yīng)商的深入了解，選擇資質(zhì)良好的上下游企業(yè)作為銀行的融資對象，為供應(yīng)鏈上的所有成員企業(yè)提供系統(tǒng)融資安排。這種安排的效果是：既突破商業(yè)銀行傳統(tǒng)的評級授信要求，也無需另行提供抵押質(zhì)押擔(dān)保，將供應(yīng)鏈上各企業(yè)的利益“捆綁”得更牢固，同時為中小企業(yè)融資“松綁”。（剩余245字）

什么是農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融

2，供應(yīng)鏈金融主要有哪些模式

中小企業(yè)融資難問題一直是中小企業(yè)發(fā)展的一大困難。中小企業(yè)由于自身規(guī)模小，現(xiàn)金流容易出現(xiàn)緊張甚至斷裂的情況，因此，如何盤活資金成為了中小企業(yè)最為關(guān)注的問題。供應(yīng)鏈金融是以供應(yīng)鏈真實交易背景為基礎(chǔ)產(chǎn)生的。它不同于以往的傳統(tǒng)銀行借貸，能夠較好的解決中小企業(yè)因為經(jīng)營不穩(wěn)定、信用不足、資產(chǎn)欠缺等因素導(dǎo)致的融資難問題。傳統(tǒng)的銀行借貸對企業(yè)以往的財務(wù)信息進(jìn)行靜態(tài)分析，依據(jù)對授信主體的孤立評價做出信貸決策，因此，銀行并沒有把握住中小微企業(yè)真實的經(jīng)營狀況。相反，供應(yīng)鏈金融評估的是整個供應(yīng)鏈的信用狀況，加強了債項本身的結(jié)構(gòu)控制。供應(yīng)鏈金融在真實交易的前提下，以大企業(yè)的信息優(yōu)勢來彌補中小企業(yè)的信用缺失，從而全面提升了產(chǎn)業(yè)鏈中的中小企業(yè)信用水平和信貸能力。供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)是信用融資，在產(chǎn)業(yè)鏈中發(fā)現(xiàn)信用。目前供應(yīng)鏈金融屬于新興金融，能不能把供應(yīng)鏈金融做好，跟服務(wù)企業(yè)對于產(chǎn)業(yè)的了解，對風(fēng)險的控制能力，與銀行的戰(zhàn)略合作關(guān)系等等都有直接關(guān)系。比如云圖的供應(yīng)鏈金融，核心是風(fēng)控和大數(shù)據(jù)管理能力。開展供應(yīng)鏈金融必須具備對行業(yè)的了解、融資方式的理解、風(fēng)險的識別、金融產(chǎn)品和方案的設(shè)計等綜合能力，唯數(shù)據(jù)論、唯端口論等都是不行的

供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)就是企業(yè)向金融機(jī)構(gòu)貸款或者融資，既然是貸款，就需要企業(yè)給金融機(jī)構(gòu)一個保障，企業(yè)通過名下車輛、房屋、原材料等作為抵押品來獲得金融機(jī)構(gòu)的授信額度，當(dāng)然除了這些之外，企業(yè)日常的經(jīng)營活動也將作為企業(yè)授信額度的重要考量，應(yīng)收賬款就是重要的參考依據(jù)?！　∫话銇碚f一家穩(wěn)定企業(yè)其上下游都是固定的，比如上游的原材料商以及下游的銷售商，如果合作時間足夠長，其關(guān)系應(yīng)該是非常穩(wěn)定的，假設(shè)這家企業(yè)上下游企業(yè)向銀行借款，由這家企業(yè)做擔(dān)保，銀行是愿意借款的，而這個也是供應(yīng)商金融的基本原理?！　∑渌哪Ｊ竭€包括，一家企業(yè)為了生產(chǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定，愿意根據(jù)為上游供應(yīng)商和下游經(jīng)銷商提供擔(dān)保，向金融機(jī)構(gòu)申請一個固定的授信額度，同時輔以其他保障措施（比如借款企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押、名下廠房或生產(chǎn)原材料抵質(zhì)押等）。　　除此以外，供應(yīng)鏈金融還能衍生出多種模式。比如選擇和商品交易所、專業(yè)批發(fā)交易市場合作，為成員企業(yè)提供融資服務(wù)，模式和原理上與跟倉儲物流企業(yè)合作類似；也可以打破傳統(tǒng)的“1+n”模式（即僅為核心企業(yè)關(guān)聯(lián)的上下游企業(yè)服務(wù)模式），為不同領(lǐng)域中相關(guān)聯(lián)企業(yè)提供服務(wù)。舉個例子，比如上游企業(yè)是生產(chǎn)辦公家具，然后該市的機(jī)關(guān)單位，通過政府采購平臺向這家企業(yè)采購辦公桌椅；再比如謀經(jīng)銷商主營煤炭業(yè)務(wù)，上游對接國有煤礦，下游對接的是大型鋼鐵企業(yè)，如果經(jīng)營穩(wěn)定，也可以申請貸款。

供應(yīng)鏈金融主要有哪些模式

3，供應(yīng)鏈金融指什么

供應(yīng)鏈金融是指銀行圍繞著某條產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)，去管理該企業(yè)的上下游中小企業(yè)的資金流，把這些企業(yè)的不可控風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險，通過各種渠道立體的去獲取相關(guān)有用的信息，去控制整體風(fēng)險。這個整個的過程所體現(xiàn)出來的金融服務(wù)就是供應(yīng)鏈金融。一個發(fā)展成龐大規(guī)模的企業(yè)，不可避免的會形成一條產(chǎn)業(yè)鏈，這條產(chǎn)業(yè)鏈圍繞著這個企業(yè)形成龐大的產(chǎn)業(yè)生態(tài)，聚集著許多中小企業(yè)。這個企業(yè)就是整條產(chǎn)業(yè)鏈的核心企業(yè)。銀行通過這個核心企業(yè)去把控整條產(chǎn)業(yè)鏈的中小企業(yè)，以此將風(fēng)險控制在可接受的程度之內(nèi)，盡量將風(fēng)險控制到最低，這就是供應(yīng)鏈金融的核心理念。供應(yīng)鏈金融是一種創(chuàng)新的金融服務(wù)，通過這種新型的金融服務(wù)，既能有效改變中小企業(yè)融資難的窘境，又能使銀行延伸出更多的金融服務(wù)，使銀行的業(yè)務(wù)和服務(wù)能向更廣的方向發(fā)展，在這個過程中銀行和企業(yè)能取得雙贏效果。

供應(yīng)鏈金融（Supply Chain Finance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財服務(wù)，同時向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。應(yīng)答時間：2021-11-22，最新業(yè)務(wù)變化請以平安銀行官網(wǎng)公布為準(zhǔn)。

二、供應(yīng)鏈金融是什么？供應(yīng)鏈金融是指金融機(jī)構(gòu)（如商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺）對供應(yīng)鏈內(nèi)部的交易結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析的基礎(chǔ)上，引入核心企業(yè)、第三方企業(yè)（如物流公司）等新的風(fēng)險控制變量，對供應(yīng)鏈的不同節(jié)點提供封閉的授信等綜合金融服務(wù)。

供應(yīng)鏈金融是什么意思？

供應(yīng)鏈金融是銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流，并把單個企業(yè)的不可控風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險，通過立體獲取各類信息，將風(fēng)險控制在最低的金融服務(wù)。供應(yīng)鏈金融（SupplyChainFinance），SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個專業(yè)領(lǐng)域（銀行層面），也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道（企業(yè)層面）。指銀行向客戶（核心企業(yè)）提供融資和其他結(jié)算、理財服務(wù)，同時向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。（簡單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。）以上定義與傳統(tǒng)的保理業(yè)務(wù)及貨押業(yè)務(wù)（動產(chǎn)及貨權(quán)抵/質(zhì)押授信）非常接近。但有明顯區(qū)別，即保理和貨押只是簡單的貿(mào)易融資產(chǎn)品，而供應(yīng)鏈金融是核心企業(yè)與銀行間達(dá)成的，一種面向供應(yīng)鏈所有成員企業(yè)的系統(tǒng)性融資安排。本條內(nèi)容來源于：中國法律出版社《新編金融法小全書（第五版）》

供應(yīng)鏈金融指什么

4，什么是供應(yīng)鏈金融供應(yīng)鏈金融的模式有哪些

供應(yīng)鏈金融其實質(zhì)是對供應(yīng)鏈上個各個階段提供金融服務(wù)，當(dāng)然這些供應(yīng)鏈上必須要有一個核心企業(yè)，圍繞這家核心企業(yè)，從原材料采購，制造商，分銷商，零售商直到最終用戶練成一個整體，全方位為鏈條上的N個企業(yè)提供金融融資服務(wù)，也就是俗稱的“1+N”　　舉個簡單的例子，加入A企業(yè)在業(yè)內(nèi)信譽佳，上下游關(guān)系穩(wěn)定，每年的進(jìn)貨跟出貨也比較穩(wěn)定，那A企業(yè)就可以為上下游做擔(dān)保，向銀行申請融資服務(wù)。　　目前供應(yīng)鏈金融包括3種模式分別是應(yīng)收賬款融資模式，基于供應(yīng)鏈金融的保兌倉融資模式和融通倉融資模式?！　?yīng)收賬款模式是指企業(yè)為取得運營資金，以賣方與買方簽訂真實貿(mào)易合同產(chǎn)生的應(yīng)收賬款為基礎(chǔ)，為賣方提供的，并以合同項下的應(yīng)收賬款作為第一還款來源的融資業(yè)務(wù)?！　∵@個也是目前用的最多的模式。

供應(yīng)鏈金融是什么意思？

供應(yīng)鏈金融主要有四種模式，基于風(fēng)控依據(jù)不同：一、基于對“物權(quán)”掌控的“保兌倉”和“融通倉”模式；二、基于核心企業(yè)強大“信用”的“應(yīng)收應(yīng)付保理”和“白條”預(yù)付模式。

供應(yīng)鏈金融：是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。即把資金作為供應(yīng)鏈的一個溶劑，增加其流動性。指以核心客戶為依托，以真實貿(mào)易背景為前提，運用自償性貿(mào)易融資的方式，通過應(yīng)收賬款質(zhì)押、貨權(quán)質(zhì)押等手段封閉資金流或者控制物權(quán)，對供應(yīng)鏈上下游企業(yè)提供的綜合性金融產(chǎn)品和服務(wù)。從目前市場上的供應(yīng)鏈金融模式來說,主要有以下幾種： 1.阿里模式 2.行業(yè)資訊門戶模式 3.軟件公司模式 4.物流公司模式 5.傳統(tǒng)龍頭企業(yè)模式

供應(yīng)鏈金融的本質(zhì)就是企業(yè)向金融機(jī)構(gòu)貸款或者融資，既然是貸款，就需要企業(yè)給金融機(jī)構(gòu)一個保障，企業(yè)通過名下車輛、房屋、原材料等作為抵押品來獲得金融機(jī)構(gòu)的授信額度，當(dāng)然除了這些之外，企業(yè)日常的經(jīng)營活動也將作為企業(yè)授信額度的重要考量，應(yīng)收賬款就是重要的參考依據(jù)?！　∫话銇碚f一家穩(wěn)定企業(yè)其上下游都是固定的，比如上游的原材料商以及下游的銷售商，如果合作時間足夠長，其關(guān)系應(yīng)該是非常穩(wěn)定的，假設(shè)這家企業(yè)上下游企業(yè)向銀行借款，由這家企業(yè)做擔(dān)保，銀行是愿意借款的，而這個也是供應(yīng)商金融的基本原理?！　∑渌哪Ｊ竭€包括，一家企業(yè)為了生產(chǎn)經(jīng)營的穩(wěn)定，愿意根據(jù)為上游供應(yīng)商和下游經(jīng)銷商提供擔(dān)保，向金融機(jī)構(gòu)申請一個固定的授信額度，同時輔以其他保障措施（比如借款企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押、名下廠房或生產(chǎn)原材料抵質(zhì)押等）?！　〕艘酝?，供應(yīng)鏈金融還能衍生出多種模式。比如選擇和商品交易所、專業(yè)批發(fā)交易市場合作，為成員企業(yè)提供融資服務(wù)，模式和原理上與跟倉儲物流企業(yè)合作類似；也可以打破傳統(tǒng)的“1+n”模式（即僅為核心企業(yè)關(guān)聯(lián)的上下游企業(yè)服務(wù)模式），為不同領(lǐng)域中相關(guān)聯(lián)企業(yè)提供服務(wù)。舉個例子，比如上游企業(yè)是生產(chǎn)辦公家具，然后該市的機(jī)關(guān)單位，通過政府采購平臺向這家企業(yè)采購辦公桌椅；再比如謀經(jīng)銷商主營煤炭業(yè)務(wù)，上游對接國有煤礦，下游對接的是大型鋼鐵企業(yè)，如果經(jīng)營穩(wěn)定，也可以申請貸款。

5，什么是供應(yīng)鏈金融服務(wù)

供應(yīng)鏈金融服務(wù)是銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的·資金流和物流，變把握單個企業(yè)的不可控風(fēng)險為供應(yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險，通過銀行核心系統(tǒng)與核心企業(yè)商務(wù)平臺對接，同時利用自身的電子結(jié)算平臺優(yōu)勢，以物流、資金流為引導(dǎo)，整合供應(yīng)鏈上的信息流，實現(xiàn)商流、物流、資金流、信息流一體化，將風(fēng)險控制在最低的金融服務(wù)。供應(yīng)鏈金融的好處:第一，企業(yè)融資新渠道供應(yīng)鏈金融為中小企業(yè)融資的理念和技術(shù)瓶頸提供了解決方案，中小企業(yè)信貸市場不再可望而不可及。　　第二，銀行開源新通路供應(yīng)鏈金融提供了一個切入和穩(wěn)定高端客戶的新渠道，通過面向供應(yīng)鏈系統(tǒng)成員的一攬子解決方案，核心企業(yè)被“綁定”在提供服務(wù)的銀行。　　第三，經(jīng)濟(jì)效益和社會效益顯著同樣重要的是，供應(yīng)鏈金融的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益非常突出，借助“團(tuán)購”式的開發(fā)模式和風(fēng)險控制手段的創(chuàng)新，中小企業(yè)融資的收益-成本比得以改善，并表現(xiàn)出明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。　第四，供應(yīng)鏈金融實現(xiàn)多流合一供應(yīng)鏈金融很好的實現(xiàn)了“物流”、“商流”“資金流”、“信息流”等多流合一。其中，迪蒙供應(yīng)鏈金融系統(tǒng)是由迪蒙自主研發(fā)的，為企業(yè)采購、生產(chǎn)加工制造、銷售等環(huán)節(jié)提供增信、融資、擔(dān)保、賬款管理、支付結(jié)算等一系列金融服務(wù)；系統(tǒng)可有效整合供應(yīng)鏈上下游資源，全面實現(xiàn)“物流”、“商流”“資金流”、“信息流”等多流合一，通過商務(wù)協(xié)同實現(xiàn)供應(yīng)商、生產(chǎn)商、銷售商與消費者生態(tài)圈的信息共享。

供應(yīng)鏈金融：1. 一個特定商品的供應(yīng)鏈從原材料采購，到制成中間及最終產(chǎn)品，最后由銷售網(wǎng)絡(luò)把產(chǎn)品送到消費者手中，將供應(yīng)商、制造商、分銷商、零售商、直到最終用戶連成一個整體。在這個供應(yīng)鏈中，競爭力較強、規(guī)模較大的核心企業(yè)因其強勢地位，往往在交貨、價格、賬期等貿(mào)易條件方面對上下游配套企業(yè)要求苛刻，從而給這些企業(yè)造成了巨大的壓力。而上下游配套企業(yè)恰恰大多是中小企業(yè)-，難以從銀行融資，結(jié)果最后造成資金鏈?zhǔn)志o張，整個供應(yīng)鏈出現(xiàn)失衡；2. 供應(yīng)鏈金融最大的特點就是在供應(yīng)鏈中尋找出一個大的核心企業(yè)，以核心企業(yè)為出發(fā)點，為供應(yīng)鏈提供金融支持。一方面，將資金有效注入處于相對弱勢的上下游配套中小企業(yè)，解決中小企業(yè)融資難和供應(yīng)鏈?zhǔn)Ш獾膯栴}；另一方面，將銀行信用融入上下游企業(yè)的購銷行為，增強其商業(yè)信用，促進(jìn)中小企業(yè)與核心企業(yè)建立長期戰(zhàn)略協(xié)同關(guān)系，提升供應(yīng)鏈的競爭能力；供應(yīng)鏈金融的融資模式下，處在供應(yīng)鏈上的企業(yè)一旦獲得銀行的支持，進(jìn)入了供應(yīng)鏈，從而可以激活整個鏈條的運轉(zhuǎn)；而且借助銀行信用的支持，還為中小企業(yè)贏得了更多的商機(jī)；3. 隨著社會化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場競爭已經(jīng)從單一客戶之間的競爭轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競爭，同一供應(yīng)鏈內(nèi)部各方相互依存；與此同時，由于賒銷已成為交易的主流方式，處于供應(yīng)鏈中上游的供應(yīng)商，很難通過傳統(tǒng)的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會直接導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯，甚至出現(xiàn)斷鏈。維護(hù)所在供應(yīng)鏈的生存，提高供應(yīng)鏈資金運作的效力，降低供應(yīng)鏈整體的管理成本，已經(jīng)成為各方積極探索的一個重要課題，因此，供應(yīng)鏈融資系列金融產(chǎn)品應(yīng)運而生。云圖征信搭建互聯(lián)網(wǎng)+供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺，為核心企業(yè)提供產(chǎn)品化服務(wù)，提升其客戶粘度和效益，同時高效快捷地服務(wù)于其上下游企業(yè)，降低中小企業(yè)在傳統(tǒng)融資中的高昂成本，解決融資難題。