目前使用遠(yuǎn)期Contract-1遠(yuǎn)期-2/并不明智。遠(yuǎn)期 匯率可能高于或低于現(xiàn)貨價格匯率，遠(yuǎn)期如何結(jié)售匯的內(nèi)容操作結(jié)售匯的概念遠(yuǎn)期結(jié)售匯的申請條件遠(yuǎn)期結(jié)售匯的業(yè)務(wù)流程結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指客戶與銀行簽訂的/12。

外貿(mào)企業(yè)規(guī)避的主要措施匯率現(xiàn)行下的風(fēng)險匯率制度(1)在交易中適當(dāng)選擇幣種，在出口交易中盡可能使用本幣作為貨幣；在必須使用外幣交易的條件下，選擇歐元、英鎊等在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣。在自由兌換貨幣中，要避免“軟”和“硬”，選擇硬通貨。隨著我國貨幣與單一美元脫鉤，實行與一籃子貨幣掛鉤的浮動匯率制度，選擇非美元貨幣進(jìn)行定價，這本身就是規(guī)避匯率風(fēng)險的一種方式。

然而，由于一些出口商品的激烈國際競爭，企業(yè)不可能在貿(mào)易談判中獲得優(yōu)勢地位，并選擇有利的貨幣定價。如果雙方不能就計價貨幣達(dá)成一致，我們可以考慮雙方提出的計價貨幣占貨物總價值的一半，這樣雙方可以共享利益，共擔(dān)風(fēng)險。(二)在合同中增加套期保值條款和匯率風(fēng)險分配條款。在簽訂合同時，增加套期保值條款和fix 匯率。無論匯率今后發(fā)生什么情況，仍將按照合同規(guī)定的匯率進(jìn)行支付。

近年來，由于人民幣匯率盯住單一美元，國內(nèi)大部分使用美元結(jié)算的進(jìn)出口企業(yè)很少會對匯率這根“弦”感到緊張。2005年7月21日，人民幣對美元匯率一次性調(diào)整至8.11，人民幣升值2%。對于進(jìn)口，雖然花費的美元金額不變，但相當(dāng)于用人民幣購匯后節(jié)省了2%左右的人民幣成本。對出口商來說，收的美元沒有減少，但是結(jié)匯后的人民幣減少了2%。

人民幣/美元-2/只是微調(diào)，尚未對進(jìn)出口企業(yè)造成嚴(yán)重影響。但我們應(yīng)該看到，7月21日實施的人民幣/美元-2/的調(diào)整，并不是簡單的一次性調(diào)整，這大概透露出中國正在引入新的漸進(jìn)式匯率形成機制。也就是說，未來人民幣匯率的浮動區(qū)間可能會逐步擴大，人民幣匯率的變動頻率將由市場決定，形成市場驅(qū)動的匯率體系，央行不會通過行政手段直接調(diào)節(jié)人民幣匯率的匯率。

我用通俗易懂的中文解釋一下:遠(yuǎn)期鎖外匯是銀行的一項免費金融衍生功能:事先與銀行約定，未來以鎖定-2/的固定價格結(jié)匯。比如一個栗子，一個外向型的外貿(mào)企業(yè)，今天接了一個100W美元的訂單，三個月后就要還了。假設(shè)遠(yuǎn)期目前的結(jié)算價是7.1，你可以去銀行鎖匯，把遠(yuǎn)期的價格定在7.1，然后三個月后還，不考慮即期價格。

風(fēng)險提示:鎖定外匯時，要對未來匯率行情進(jìn)行充分的判斷和分析，盲目鎖定外匯，否則會出現(xiàn)提前鎖定，虧損，被銀行高保證金追回的尷尬局面?？偨Y(jié):鎖定外匯是一個很好的理財工具。合理使用可以幫助企業(yè)規(guī)避匯率，但當(dāng)前節(jié)點是否應(yīng)該鎖定？鎖比是多少？非常關(guān)鍵和重要！下圖附有實際案例和銀行網(wǎng)銀終端截圖。

最近人民幣兌美元匯率再次刷新紀(jì)錄。9月份以來，連續(xù)突破多道關(guān)口。其中9月16日突破關(guān)口匯率7月17日突破匯率已連續(xù)三個月反彈3600個基點以上。對于人民幣升值的原因，不少分析人士表示是受美元指數(shù)下跌和中美利差較大的影響。但人民幣升值是一把雙刃劍，對境外消費和進(jìn)口企業(yè)有利，對外向型企業(yè)不利。那么出口企業(yè)如何規(guī)避匯率？

在計算成本的時候最好留有余地，因為匯率在一定時期內(nèi)的波動還是有一定的范圍的，一般在3%-5%之間，報價的時候就考慮到了這個范圍。同時也可以和客戶約定，超過這個比例，風(fēng)險共擔(dān)，買賣雙方共同承擔(dān)匯率波動帶來的利潤損失?；蛘咭?guī)定報價的有效期，比如把原來的月價從13個月減少到1015天，甚至每天根據(jù)匯率的波動更新報價。

遠(yuǎn)期外匯交易和即期外匯交易的根本區(qū)別在于交割日期不同。交割日期為交易后兩個營業(yè)日的所有外匯交易均為遠(yuǎn)期外匯交易。直接交易法遠(yuǎn)期外匯交易:指直接在遠(yuǎn)期外匯市場進(jìn)行交易，無需在其他市場進(jìn)行相應(yīng)交易。對于遠(yuǎn)期 匯率的報價，銀行通常不會使用完整報價，而是使用遠(yuǎn)期的匯率與即期匯率的差額，即基點報價。

我認(rèn)為，首先你需要知道遠(yuǎn)期什么是合約和貨幣期權(quán)~\x0d\x0a 遠(yuǎn)期 A合約本質(zhì)上是以雙方約定的價格在未來某個時點交割一項資產(chǎn)。特點是合同的價格是事先約定的，未來的價格是未知的，所以當(dāng)一方鎖定約定了交易價格，另一方就要承擔(dān)風(fēng)險，可能盈利也可能虧損。\x0d\x0a期權(quán)其實也差不多，一方先付給另一方一筆錢，并從中獲得一項權(quán)利。

貨幣期權(quán)涉及的權(quán)力是買賣貨幣或外匯的權(quán)力。\x0d\x0a了解了這兩個，那么我們再來看看進(jìn)口商家和出口商的外匯風(fēng)險。主要是指外匯波動帶來的風(fēng)險。也就是說，如果我今天出口100萬美元，1美元兌匯率 6.5人民幣；但是可能錢要后天才能到。當(dāng)時匯率換成1美元換6.3人民幣，我就虧了20萬人民幣。

去銀行開戶遠(yuǎn)期。招商銀行有這個業(yè)務(wù)。如果人民幣升值預(yù)期較大，可以通過國內(nèi)遠(yuǎn)期合約、-1遠(yuǎn)期-2/。但是，請仔細(xì)看遠(yuǎn)期合同約定的匯率。目前3至12個月的合約匯率遠(yuǎn)期遠(yuǎn)低于人民幣即期匯價。目前使用遠(yuǎn)期Contract-1遠(yuǎn)期-2/并不明智。這是一個棘手的問題，因為國家沒有開放相關(guān)市場，所以沒有相關(guān)的法律支持。如果貴公司的實力和條件允許，

但是要收費的。國家沒有開放外匯市場，所以國內(nèi)市場不受法律保護。具體操作原理簡單。因為你想保值。所以，1，當(dāng)你害怕上漲時，你買入多頭。那就是:如果真的漲了1個點，那么你在外匯市場賺了1個點，現(xiàn)金伴隨著1個點。保本實現(xiàn)保值。并且跌了1個點，那么你在外匯市場上虧了1個點，現(xiàn)金賺了1個點。保本實現(xiàn)保值。2.當(dāng)你害怕下跌時，你賣出并建倉。

期權(quán)交易:期權(quán)就是期權(quán)。期權(quán)的買方在向賣方支付一定數(shù)額的權(quán)利金后，就獲得了這種權(quán)利，即有權(quán)在一定期限內(nèi)以一定的價格(執(zhí)行價格)賣出或買入一定數(shù)量的標(biāo)的物(實物、證券或期貨合約)(即期權(quán)交易)。期權(quán)的買方行使權(quán)利時，賣方必須履行期權(quán)合同規(guī)定的義務(wù)。反之，買方可以放棄行使權(quán)利，此時買方只是損失了專利費，同時賣方賺取了專利費。

遠(yuǎn)期外匯交易:直接遠(yuǎn)期外匯交易:指直接在遠(yuǎn)期外匯市場進(jìn)行交易，不在其他市場進(jìn)行相應(yīng)交易遠(yuǎn)期外匯交易。對于遠(yuǎn)期 匯率的報價，銀行通常不會使用完整報價，而是使用遠(yuǎn)期的匯率與即期匯率的差額，即基點報價。遠(yuǎn)期 匯率可能高于或低于現(xiàn)貨價格匯率?；谄跈?quán)遠(yuǎn)期外匯交易:公司或企業(yè)通常事先不知道其外匯收入的確切日期。因此，期權(quán)可以與銀行進(jìn)行外匯交易，即賦予企業(yè)在交易日后一定期限內(nèi)，如56個月內(nèi)執(zhí)行遠(yuǎn)期合約的權(quán)利。

Directory遠(yuǎn)期結(jié)匯概念遠(yuǎn)期結(jié)匯申請條件遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)流程遠(yuǎn)期結(jié)匯概念遠(yuǎn)期結(jié)匯。約定未來結(jié)售匯的外匯幣種、金額、期限和匯率，到期按協(xié)議約定的幣種、金額和匯率辦理結(jié)售匯。中國銀行遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)幣種包括美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元；時限為7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個時限檔次。

遠(yuǎn)期結(jié)售匯申請條件1。經(jīng)常項目下，凡根據(jù)《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》可辦理結(jié)匯、售匯的外匯收支，均可辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯，要求客戶在-0結(jié)售匯交易到期交割時，提供結(jié)售匯業(yè)務(wù)所需的全部有效單證。2.遠(yuǎn)期資本項下結(jié)售匯僅限于以下幾個方面:償還中行自有外匯貸款；償還國家外匯管理局登記的境外貸款；國家外匯管理局登記的境外直接投資外匯收支；經(jīng)外匯局登記的外商投資企業(yè)外匯資本收入；在國家外匯管理局注冊的境內(nèi)機構(gòu)境外上市的外匯收入；經(jīng)國家外匯管理局批準(zhǔn)的其他外匯收支。