2.平時去銀行辦業(yè)務(wù)我們普通人去銀行辦業(yè)務(wù)，面臨的一個最大困擾就是排隊。你銀行存款10億，每次要去那個存錢的銀行辦業(yè)務(wù)，只需要提前打個電話就可以了，那不是你去找銀行，是很多銀行的行長去你家登門拜訪，紛紛給你開存款的條件，讓你來自行選擇。
1、如果中了1億的彩票，這錢要怎么存到銀行去，會被查嗎？
出于反洗錢的監(jiān)管要求，對于平常流水較少的銀行卡來說，突然有大額交易的話可能會被銀行系統(tǒng)監(jiān)控，卡片也會被調(diào)整為“異?！睜顟B(tài)，說明來源合法后才能恢復(fù)正常狀態(tài)。同時，根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，個人客戶當(dāng)日單筆或累計5萬元及以上的存取款屬于“大額交易”的范疇，銀行有義務(wù)將可疑大額交易上報央行系統(tǒng)，央行排查是否存在洗錢或其他違法犯罪的行為，
普通人中獎1個億后去銀行存款的話，金額已經(jīng)遠(yuǎn)超5萬，按道理是會被盤問和監(jiān)管的，但事實上并非如此，不是每一筆大額存取款都會被監(jiān)管或上報，收入來源合法的是沒有問題的。先說一下獎金如何支付的問題：中獎金額不一樣，則領(lǐng)獎地點和支付方式也不一樣，拿雙色球福利彩票來說，一等獎中獎后需要到省福利中心兌獎、二等獎到市福利中心兌獎，一二等獎的支付方式都是支票；對于三到六等獎，憑中獎彩票到購彩站兌獎就可以了，以現(xiàn)金的方式支付。
按照稅法規(guī)定，單注中獎1萬元及以上的需要繳納20%的個人所得稅，由彩票中心代扣代繳，對于獎金1個億的大獎來說，扣除20%的個人所得稅之后，剩余的8000萬才歸中獎人所有。這8000萬的獎金是由支票形式支付的，看清楚支票左上角所屬的銀行是哪一家，拿著該支票、身份證到該家銀行的網(wǎng)點辦理存款就可以了，第二，如此大面值的存款會被銀行盤問嗎？8000萬并不是一個小數(shù)目，除非是銀行熟知的高收入客戶，銀行知道該客戶的存款金額與收入水平匹配，這樣的客戶是不會被盤問的。
對于意外中獎的人來說，特別是與該家銀行沒有業(yè)務(wù)往來的人來說，突然到銀行存8000萬確實值得懷疑，按大額交易和可疑交易報告管理辦法的要求，是應(yīng)該上報央行系統(tǒng)的，但拿著彩票中心開具的支票來存款的話，銀行大概率是不會上報央行監(jiān)管系統(tǒng)的：因為支票上除了有大小寫金額、出票日期以外，還有用途、收款人、出票人印鑒（即彩票中心的章子）等信息，拿到支票的銀行一看就是彩票獎金，屬于合法來源，也就不會上報央行監(jiān)管系統(tǒng)。
只要銀行核實支票確實是真實的，柜臺人員就很樂意為你辦理存款業(yè)務(wù)，而且后期還會將你視為VIP客戶，畢竟當(dāng)下每家銀行的攬儲任務(wù)都比較重，寫在最后：綜上來說，彩票大額獎金放心的去存到銀行就可以了，屬于合法來源，不會被盤問和上報央行監(jiān)管系統(tǒng)的。不過這里存在一個“漏洞”：彩票是不記名的，只要你不說，每人知道你中了大獎，完全屬于個人隱私，
2、如果在銀行存了10個億，現(xiàn)在要轉(zhuǎn)存別的銀行，銀行經(jīng)理會是什么反應(yīng)？
富豪且慢，請手下留情，不要太任性！銀行的客戶經(jīng)理的小心臟可受不了如此驚嚇，一定會花容失色，手足無措苦苦哀求，繼而向上級搬“救兵”，否則只有喝西北風(fēng)了。10個億什么概念？可以形象的說，目前很多縣域網(wǎng)點總存款規(guī)模都不到10個億，能夠達(dá)到5-10億的網(wǎng)點就算不錯了，換句話說，即使全年的存款任務(wù)也就3000-5000萬，10個億相當(dāng)于他們20-30年的存款任務(wù)。
如果這10個億一旦轉(zhuǎn)走，可能連續(xù)幾年都要彌補這個大窟窿，在商業(yè)銀行員工績效考核中，員工工資性收入占比很高，基本達(dá)到60-70%，在沒有貸款業(yè)務(wù)的網(wǎng)點中，存款對工資獎金考核占比高達(dá)90%左右。所以，如果10億存款被轉(zhuǎn)走，不僅本年度全體職工可能就會顆粒無收，還會影響到上級銀行效益，那么“班長”被摘帽也是大概率事件，毫無疑問，
因此，為了防范這種超級客戶對本單位效益的“沖擊”，銀行都會有相應(yīng)的措施。比如平時就與大客戶保持密切聯(lián)系，拉近距離，提高客戶忠誠度，以盡量減少客戶和資金的流失，存款立行，效益興行是絕大多數(shù)商業(yè)銀行奉行的真理，所以有了這種感情基礎(chǔ)以后，很多大客戶也會體量銀行的難處，不可能下此狠招，像鳳凰聯(lián)動老板張某一怒之下，一次性轉(zhuǎn)走幾個億的事件是很少發(fā)生的。
