分級基金a什么時候反息，分級a買了不到半年到定期拆分的日子了收益率怎么算還是說從

來源：整理時間：2023-06-23 11:20:42 編輯：金融知識手機版

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1，分級a買了不到半年到定期拆分的日子了收益率怎么算還是說從
2，分級基金的上市日和起息日是不是一天
3，持有分級基金A份額多久才能得到分紅
4，分級基金什么時候下折對母基金有什么影響
5，分級基金的認識誤區(qū)

1，分級a買了不到半年到定期拆分的日子了收益率怎么算還是說從

分級基金的A基金是有固定利率的，當然這個收益給你的不是現(xiàn)金而是份額分級基金的A基金都有一個約定收益率，假如是6%的話，A類份額凈值則是每天漲一點點，如果漲滿365日，到了定期折算日（定期折算日，是基金已經(jīng)約定好了的，每年到這個時間點就折算）A類分額就會漲到1.06了（如果沒有發(fā)生不定期折算）那么一折算，你會得到6%的母份額，這就是你的收益但由于你是在二級市場買的單獨買的A，A類在二級市場折價交易的交易價格，比實際凈值要低一點，大概是0.8-0.9元左右A類恢復交易后一般是下跌甚至跌停。如果A不跌?；謴驼蹆r，那不成了空手套白狼的無風險套利了嗎

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分級a買了不到半年到定期拆分的日子了收益率怎么算還是說從

2，分級基金的上市日和起息日是不是一天

分級基金一般都不是按照日期來計算收益的，一般參考的是基金的凈值變化來計算收益的封閉期是產(chǎn)品成立之后一般一年內(nèi)，具體上線的日期需要參考合同中的條款

b級基金分幾種：1.貨幣基金的a/b，對于普通投資作者來說，簡言之，就是申購的最低額度不同，a類的低一些，b類的高一些，如十萬以上。例如易方達貨幣2.普通基金的a/b分類，甚至有的還有c類，這是完全根據(jù)收費方式不同而定的，有的是前端收費，有的是后端收費，有的是不收取申購贖回費，例如華夏債券ab和c。b級基金起購一般是1000元。3.近二年，流行一種創(chuàng)新型基金，有的是開放式的，有的是封閉式的，有債券型的，也有指數(shù)型，有定時開放的，有完全封閉的，不盡相同，要看招募說明書。這些基金一般只能在二級市場上買到，b級起購一般為100份額，就是100股，現(xiàn)在市場上最便宜的只要幾十塊錢就可買到。如景豐b，最少只要75元就可以了。

分級基金的上市日和起息日是不是一天

3，持有分級基金A份額多久才能得到分紅

可以的，只要在分紅日之前持有A份額就能得到分紅，但有幾點要注意：1 不同的基金分紅日也有差別，具體分紅日需要咨詢相應的基金公司。2 如果只想持有A份額，只能在二級市場交易買賣，由于不是按基金凈值交易，這樣有可能在分紅后，A的市價大幅下跌，這就相當于分紅減少了，而且要是A跌的太多甚至會出現(xiàn)虧損。3 分紅不是直接分錢，是折成基金份額配送至個人賬戶，分紅后若不及時變現(xiàn)，會受市場波動影響。基于上述問題，建議在A份額購買前，需要事先查好分紅日、基金凈值，并按當前A的市場價，折算成年化收益率再做考慮?？偟膩砜矗旨t日較近、市價比凈值折價大的更合適。另外分級A份額也不是必須拿到分紅日才有收益，可以像股票那樣通過買賣差價賺取收益。由于有分紅機制存在，A份額是有理論價值的，一般在臨近分紅日前，A份額的價格會回升尋找凈值的。這樣在A嚴重折價時買入，在A回歸實值時賣出，可以賺取穩(wěn)健收益。

你好！分級基金A，一般是一年開放，申購或贖回一次、分紅一次如有疑問，請追問。

持有分級基金A份額多久才能得到分紅

4，分級基金什么時候下折對母基金有什么影響

對于母基金份額持有人：折算前后所持有的母基金份額的資產(chǎn)凈值不變。場外母基金份額持有人份額折算后獲得場外母基金份額，場內(nèi)母基金持有人份額折算后獲得場內(nèi)母基金份額

分級指基的母基金相當于普通的指數(shù)基金，可以申購贖回，不直接在場內(nèi)交易，但可分拆為兩類子份額上市交易；a、b兩類份額直接申購贖回，但基本均在場內(nèi)上市交易(瑞福優(yōu)先例外).a、b份額按比例配對，通常為1:1(也有4:6)，a類份額每年獲得約定收益，b類份額除了支付a類份額的約定收益(相當于融資成本)外，還承擔剩余的損失或享受剩余的收益?！　》旨壷富哪Ｊ剑f到底是b類份額按比例向a類份額融資購買指數(shù)基金(如1:1)，由于a份額拿約定收益(通常為6%~7%)，凈值基本在1~1.07元之間，b類份額承擔市場波動，單位凈值通常在下折和上折閥值間波動(通常為0.25元~2元左右).　　由于a、b份額配比固定，b類份額的凈值越低的時候，相當于融資的實際杠桿越高，反之越低。而對于投資杠桿指基的投資者而言，某種程度上是在追求杠桿倍數(shù)，杠桿倍數(shù)越高愿意支付更高溢價?！　腶、b份額折溢價平衡角度，由于場內(nèi)外套利機制存在，分級指基整體會保持場內(nèi)外凈值和價格平衡。若以1:1的比例來看，a類份額由于常是折價，b類份額溢價，假設a類份額折價0.1元，那么b類份額溢價0.1元。在b類的凈值越低時，0.1元意味的溢價率也越高?！　∩险垡馕吨軛U倍數(shù)突然由低到高，溢價率會增高；下折意味著杠桿倍數(shù)驟然由高到低，溢價率會降低。不過，有一點不同，下折時杠桿指基的資產(chǎn)折算后仍全部為杠桿指基份額；上折時份額則不變，超出1元的份額轉(zhuǎn)為母基金，將使得超出部分折算前享受的溢價消失。以富國軍工分級10月8日觸發(fā)上折為例來看，該分級指基上折的條款是母基金凈值達1.5元。

5，分級基金的認識誤區(qū)

1、認為分級基金都是高風險。分級基金實際上分為具有約定收益的A類份額和具有杠桿效應的B份額。A類份額是風險較低的。由于中國證券市場發(fā)展不完善，證監(jiān)會只要求券商在客戶交易股指期貨、權(quán)證、創(chuàng)業(yè)板的時候簽署《風險揭示書》進行風險揭示，而未要求券商制作《杠桿ETF、分級基金杠桿份額交易風險揭示書》，沒有要求券商對投資者對杠桿型基金產(chǎn)品進行投資者教育和風險測評，只一味地在《分級基金指引》要求場內(nèi)申購母基金門檻5萬元的“懶政”來限制投資者，卻不限制投資者交易B類分級基金，引發(fā)不了解分級基金原理的持有被下折的銀華鑫利、銀華鑫瑞、資源B的投資者投訴基金公司“分級基金高風險、欺詐”。事實上除了沒有B份額下折作為擔保的A類（申萬收益、銀華H股A）之外，其他永續(xù)型A類份額的風險不高于AAA級信用債，甚至可與國債相同。2、認為所有A類分級基金都保本保息。實際上，根據(jù)分級基金合同條款，俗稱“保息”的約定收益一般都是折算為等值母基金通過贖回的方式得以保障。對于有期限的A類分級基金，到期凈值“本息”可以全部折算為母基金贖回，但折算為母基金后母基金本身凈值波動，需要承擔轉(zhuǎn)型停牌期的母基金漲跌風險，是不“保本”的。可以在到期前2-3個月賣出A類基金鎖定本金和約定收益。而對于永續(xù)型約定收益A類分級基金，由于是永續(xù)存在，當A類約定收益率低于市場債券收益率時，則存在本金折價交易風險；在A類約定收益率高于市場債券收益率而溢價交易時，一旦發(fā)生向下折算，也會遭受原有溢價值的75%受損的風險。如果A類基金對應的B類基金沒有向下折算條款（申萬收益、銀華H股A），則更會出現(xiàn)約定收益“打白條”的風險。3、對于母基金是LOF的分級基金的子基金錯誤看成是封閉基金。錯誤地認為單獨的A類或B類應該折價。實際上母基金是LOF的分級基金，子基金也視為開放式基金，只不過子基金是母基金的一部分，因此子基金價格必須符合 A類子基價格XA類占比+B類子基價格XB類占比=母基金凈值。如果A份額溢價，則B份額折價；反之A份額折價，B份額溢價。若母基金是封閉基金、半開放半封閉基金，子基金才被視為封閉基金，如瑞福進取、匯利A匯利B等。4、錯誤認為B類杠桿基金的溢價率和杠桿率存在線性(正比)關(guān)系。實際上對分級基金而言，分級基金的優(yōu)先份額和進取份額上市交易后，由于A類子基金的約定收益與市場上債券收益率的差異，導致A類子基金的折價或溢價交易，又由于有開放式分級基金的份額配對轉(zhuǎn)換機制可以進行整體折溢價套利。進而決定了B類子基金的溢價或折價交易。例如A約定收益率高于市場認可利率的房地產(chǎn)A、醫(yī)藥A、建信50A份額溢價交易，因此對應的房地產(chǎn)B、醫(yī)藥B、建信50B這些B份額即使杠桿率再高，也仍舊是折價交易。如果投資者基于市場好轉(zhuǎn)的預期，有可能超過合理折溢價的高價格買入B類基金。當市場上B類子基金的交易價超過了其合理折溢價的值的時候，就會對整體的AB合并成本高于母基金凈值過大而引發(fā)大量資金套利的風險。對于封閉式分級基金，由于沒有配對轉(zhuǎn)換機制，B類基金的交易價過高，在臨近到期日時存在交易價回歸凈值的交易風險。