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1，銀行杠桿率是什么

杠桿就是和蹺蹺板一樣的，一頭下去，另一頭起來，如果支點不在中間，這頭下去一點點，那頭就抬起來很高。所謂的杠桿率一般在期權(quán)、外匯保證金交易等里面比較常用。例如，你可以花1000美元就可以買到價值10萬美元的英鎊，等到英鎊升值之后，你又可以出售手中的“英鎊”，獲取這價值10萬美金的英鎊所帶來的買賣差價。這就是所謂的外匯保證金交易，其中10萬/1000=100倍，就被稱為杠桿率。如果在這筆交易中，美元兌英鎊每增加（減少）1美元，則你的損失（收益）就增加100美元。打字很辛苦，賺點分不容易。

銀行杠桿率是什么

2，商業(yè)銀行杠桿率是什么

什么是銀行杠桿比率，具體計算公式是什么杠桿率含義：杠桿率的計算方式為一級資本除以總資產(chǎn)，包括表內(nèi)和表外資產(chǎn)。表內(nèi)資產(chǎn)按名義金額確定，表外資產(chǎn)則存在換算的問題。其中對于非衍生品表外資產(chǎn)按照100%的信用風(fēng)險轉(zhuǎn)換系數(shù)轉(zhuǎn)入表內(nèi)，而對于金融衍生品交易采用現(xiàn)期風(fēng)險暴露法計算風(fēng)險暴露。計算公處：杠桿率=（一級資本-一級資本扣減項）/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額*100%調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額=調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額+調(diào)整后的表外資產(chǎn)余額-一級資本扣減項銀行杠桿率是什么? 杠桿就是和蹺蹺板一樣的，一頭下去，另一頭起來，如果支點不在中間，這頭下去一點點，那頭就擡起來很高。所謂的杠桿率一般在期權(quán)、外匯保證金交易等里面比較常用。例如，你可以花1000美元就可以買到價值10萬美元的英鎊，等到英鎊升值之后，你又可以出售手中的“英鎊”，獲取這價值10萬美金的英鎊所帶來的買賣差價。這就是所謂的外匯保證金交易，其中10萬/1000=100倍，就被稱為杠桿率。如果在這筆交易中，美元兌英鎊每增加（減少）1美元，則你的損失（收益）就增加100美元。鼎字很辛苦，賺點分不容易。請問商業(yè)銀行杠桿率計算公式？杠桿率=（一級資本-一級資本扣減項）/調(diào)整后的表礌外資產(chǎn)余額*100% 調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額=調(diào)整后的表內(nèi)資產(chǎn)余額+調(diào)整后的表外資產(chǎn)余額-一級資本扣減項銀行資本杠桿率公式是什么樣的 15分銀行杠桿比率公式：杠桿比率：（資本資產(chǎn)比率/自有資本率）=核心資本/資產(chǎn)。杠桿率的什么是杠桿率財務(wù)杠桿概念：無論企業(yè)營業(yè)利潤多少，債務(wù)利息和優(yōu)先股的股利都是固定不變的。當(dāng)息稅前利潤增大時，每一元盈余所負擔(dān)的固定財務(wù)費用就會相對減少，這能給普通股股東帶來更多的盈余。這種債務(wù)對投資者收益的影響，稱為財務(wù)杠桿。財務(wù)杠桿影響的是企業(yè)的稅后利潤而不是息前稅前利潤。財務(wù)杠桿率等于營業(yè)利潤與稅前利潤之比，反映由于固定的債務(wù)存在，財務(wù)費用（利息）對保險企業(yè)利潤的影響程度。在一定程度上反映企業(yè)負債的程度和企業(yè)償債能力，財務(wù)杠桿率越高反映利息費用越高，導(dǎo)致ROE指標(biāo)越低。簡單的講就是把你的資金放大，這樣的話你的資金成本就很小，同時你的風(fēng)險和收益就放大了，因為盈虧的百分比不是依據(jù)原來的資金，而是根據(jù)放大后的資金來衡量的。巴塞爾銀行管理委員會在汲取2008年金融危機的經(jīng)驗教訓(xùn)，完善新資本協(xié)議時，提出杠桿率作為監(jiān)管指標(biāo)，設(shè)置下限為3%。杠桿率=核心資本/表內(nèi)表外總資產(chǎn)風(fēng)險暴露2008年金融危機的重要原因之一是銀行體系的表內(nèi)外杠桿率的過度累積。杠桿率累積也是以前金融危機（例如1998年金融危機）的特征。危機最為嚴(yán)重時期，銀行業(yè)被迫降低杠桿率，放大了資產(chǎn)價值下滑的壓力，進一步惡化了損失、銀行資本基礎(chǔ)減少與信貸收縮之間的正反饋循環(huán)。因此，巴塞爾委員會將引入杠桿率要求，旨在實現(xiàn)以下目標(biāo)：（1）為銀行體系杠桿率累積確定底線，有助于緩釋不穩(wěn)定的去杠桿化帶來的風(fēng)險以及對金融體系和實體經(jīng)濟帶來負面影響。（2）采用簡單、透明、基于風(fēng)險總額的指標(biāo)，作為風(fēng)險資本比例的補充指標(biāo)，為防止模型風(fēng)險和計量錯誤提供了額外的保護。杠桿率計算在不同經(jīng)濟體之間應(yīng)具有可比性，并調(diào)整會計準(zhǔn)則方面的差異。某些表外項目將適用100%的信用風(fēng)險轉(zhuǎn)換系數(shù)。并且將測試杠桿率與風(fēng)險資本比例之間的相互作用。巴塞爾委員會將杠桿率設(shè)定為風(fēng)險資本要求的可靠的補充措施，基于適當(dāng)?shù)脑u估和校準(zhǔn)，將杠桿率納入第一支柱框架。2011年，中國銀監(jiān)會頒布關(guān)于中國銀行業(yè)實行新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見，商業(yè)銀行的杠桿率不得低于4%. 金融機構(gòu)的去杠桿化以及杠桿率是什么意思所謂杠桿，從狹義上講，是指資產(chǎn)與股東權(quán)益之比；從廣義講，則是指通過負債實現(xiàn)以較小的資本金控制較大的資產(chǎn)規(guī)模，從而擴大盈利能力或購買力。　　自從次貸危機爆發(fā)以來，“去杠桿化”一詞遍從國外一直流行到國內(nèi)。所謂“去杠桿化”，是指公司或者個人減少使用金融杠桿，把原來通過各種方式“借”到的錢退還出去的這樣一個潮流。　　去杠桿化會的影響　　那么,去杠桿化將如何影響當(dāng)前的資本和資本市場呢？美國債券之王比爾·格羅斯的最新觀點是,美國去杠桿化進程,已經(jīng)導(dǎo)致了該國三大主要資產(chǎn)類別（股票、債券、房地產(chǎn)）價格的整體下跌。格羅斯認(rèn)為,全球金融市場目前處于去杠桿化的進程中,這將導(dǎo)致大多數(shù)資產(chǎn)的價格出現(xiàn)下降,包括黃金、鉆石、谷物這樣的東西?！拔覀兘?jīng)常說總有機會存在于市場的某個地方,但我要說現(xiàn)在不是時候?！备窳_斯表示,一旦進入去杠桿化進程,包括風(fēng)險利差、流動性利差、市場波動水平、乃至期限溢酬都會上升。資產(chǎn)價格將因此受到?jīng)_擊。而且這個進程將不是單向的,而是互相影響、彼此加強的。比如,當(dāng)投資者意識到次貸風(fēng)險并解除在次級債券上的投資杠桿時,那些和這些債券有套利關(guān)系的其他債券、持有這些債券的其他投資者以及他們持有的其他品種,都會遭受影響。這個過程可能從有“瑕疵”的債券蔓延到無瑕疵的債券,并最終影響市場的流動性,進而沖擊實體經(jīng)濟。　　杠桿率一般是指資產(chǎn)負債表中總資產(chǎn)與權(quán)益資本的比率。高杠桿率意味著在經(jīng)濟繁榮階段，金融機構(gòu)能夠獲得較高的權(quán)益收益率，但當(dāng)市場發(fā)生逆轉(zhuǎn)時，將會面臨收益大幅下降的風(fēng)險。商業(yè)銀行、投資銀行等金融機構(gòu)一般都采取杠桿經(jīng)營模式。次貸危機爆發(fā)前，美國商業(yè)銀行的杠桿率一般為10-20倍，投資銀行的杠桿率通常在30倍左右。　　杠桿率的優(yōu)點　　引入杠桿率作為資本監(jiān)管的補充手段，其主要優(yōu)點為：一是反映股東出資的真金白銀對存款人的保護和抵御風(fēng)險的作用，有利于維持銀行的最低資本充足水平，確保銀行擁有一定水平的高質(zhì)量資本(普通股和留存利潤)。二是能夠避免加權(quán)風(fēng)險資本充足率的復(fù)雜性問題，減少資本套利空間。本次金融危機的教訓(xùn)表明，在新資本協(xié)議框架下，如果商業(yè)銀行利用新資本協(xié)議的復(fù)雜性進行監(jiān)管套利，　　將會嚴(yán)重影響銀行的資本水平。有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，一些銀行的核心資本充足率和杠桿比率出現(xiàn)背離。2008年年末，瑞士信貸(CreditSuisse)的核心資本充足率為13.1％，但杠桿比率只有2.9％；UBS核心資本充足率為11.5％，杠桿比率卻只有2.6％。　　通過引入杠桿率，能夠避免過于復(fù)雜的計量問題，控制風(fēng)險計量的風(fēng)險。三是有利于控制銀行資產(chǎn)負債表的過快增長。通過引入杠桿率，使得資本擴張的規(guī)?？刂圃阢y行有形資本的一定倍數(shù)之內(nèi)，有利于控制商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表的過快增長。　　杠桿率的缺點　　杠桿率也有其內(nèi)在缺陷：一是對不同風(fēng)險的資產(chǎn)不加以區(qū)分，對所有資產(chǎn)都要求同樣的資本，難以起到鼓勵銀行有效控制資產(chǎn)風(fēng)險的目的。二是商業(yè)銀行可能通過將資產(chǎn)表外化等方式規(guī)避杠桿率的監(jiān)管要求。三是杠桿率缺乏國際統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和定義，同時對會計準(zhǔn)則有很強的依賴性。由于杠桿率的相關(guān)項目主要來源于資產(chǎn)負債表，受會計并表和會計確認(rèn)規(guī)則的影響很大，在各國會計準(zhǔn)則有較大差異的情況下，該指標(biāo)難以在不同國家進行比較。銀行業(yè)去杠桿化是什么意思銀行業(yè)去杠桿化的意思就是，減少銀行對投資客的支撐。因為我們知道，投機客用銀行的杠桿的作用特別大，你比如說，如果說，如果不用銀行的錢買房子，投機客，100萬塊錢的房子，你最多只能買，如果房子是100萬，你最多只能買一套。如果用銀行做杠桿，把首期降到10%。那么100萬的房子，10萬塊買一套。你就可以買十套，放大10倍，也就是說你賺了10%，你就賺了100%，你賺了20%就賺了200%。商業(yè)銀行中的非風(fēng)險杠桿率是怎樣定義一級資本/資產(chǎn)+表外風(fēng)險暴露什么叫做“公司杠桿率” 負債/所有者權(quán)益的值為杠桿率。

商業(yè)銀行杠桿率是什么

3，企業(yè)部門杠桿率什么意思

杠桿率一般是指資產(chǎn)負債表中總資產(chǎn)與權(quán)益資本的比率。杠桿率是一個衡量公司負債風(fēng)險的指標(biāo)，從側(cè)面反應(yīng)出公司的還款能力。

居民部門杠桿率偏低說明還有加杠桿釋放需求動力的空間?！　》墙鹑谄髽I(yè)杠桿率過高說明企業(yè)運營成本較高，較多的運用財務(wù)杠桿，風(fēng)險性因素可能會被擴大。

“杠桿率”首先是微觀的財務(wù)概念，一般是指經(jīng)濟主體通過負債實現(xiàn)以較小的資本金控制較大的資產(chǎn)規(guī)模。在統(tǒng)計上，負債與股權(quán)之比、資產(chǎn)與股東權(quán)益之比、資產(chǎn)與負債之比，以及上述指標(biāo)的倒數(shù)，都可用于衡量杠桿率，本輪危機后國際銀行監(jiān)管領(lǐng)域新設(shè)的“杠桿率”監(jiān)管指標(biāo)，就是指商業(yè)銀行持有的一級資本與調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比率。

企業(yè)部門杠桿率什么意思

4，請問銀行業(yè)務(wù)里的杠桿率具體指的是什么

你要找的是不是財務(wù)杠桿率？財務(wù)杠桿概念：無論企業(yè)營業(yè)利潤多少，債務(wù)利息和優(yōu)先股的股利都是固定不變的。當(dāng)息稅前利潤增大時，每一元盈余所負擔(dān)的固定財務(wù)費用就會相對減少，這能給普通股股東帶來更多的盈余。這種債務(wù)對投資者收益的影響，稱為財務(wù)杠桿。財務(wù)杠桿影響的是企業(yè)的稅后利潤而不是息前稅前利潤。財務(wù)杠桿率等于營業(yè)利潤與稅前利潤之比，反映由于固定的債務(wù)存在，財務(wù)費用（利息）對保險企業(yè)利潤的影響程度。在一定程度上反映企業(yè)負債的程度和企業(yè)償債能力，財務(wù)杠桿率越高反映利息費用越高，導(dǎo)致ROE指標(biāo)越低。

你好！現(xiàn)在巴塞爾協(xié)議三對銀行業(yè)的杠桿率有了同意規(guī)定，國內(nèi)還沒多少消息。國內(nèi)計算銀行業(yè)杠桿率用總資產(chǎn)除以凈資產(chǎn)。樓上的是財務(wù)學(xué)中的杠桿率，此杠桿率非彼杠桿率。希望對你有所幫助，望采納。

核心資本/表內(nèi)表外總資產(chǎn)風(fēng)險暴露

5，杠桿率的什么是杠桿率

財務(wù)杠桿概念：無論企業(yè)營業(yè)利潤多少，債務(wù)利息和優(yōu)先股的股利都是固定不變的。當(dāng)息稅前利潤增大時，每一元盈余所負擔(dān)的固定財務(wù)費用就會相對減少，這能給普通股股東帶來更多的盈余。這種債務(wù)對投資者收益的影響，稱為財務(wù)杠桿。財務(wù)杠桿影響的是企業(yè)的稅后利潤而不是息前稅前利潤。財務(wù)杠桿率等于營業(yè)利潤與稅前利潤之比，反映由于固定的債務(wù)存在，財務(wù)費用（利息）對保險企業(yè)利潤的影響程度。在一定程度上反映企業(yè)負債的程度和企業(yè)償債能力，財務(wù)杠桿率越高反映利息費用越高，導(dǎo)致ROE指標(biāo)越低。簡單的講就是把你的資金放大，這樣的話你的資金成本就很小，同時你的風(fēng)險和收益就放大了，因為盈虧的百分比不是依據(jù)原來的資金，而是根據(jù)放大后的資金來衡量的。巴塞爾銀行管理委員會在汲取2008年金融危機的經(jīng)驗教訓(xùn)，完善新資本協(xié)議時，提出杠桿率作為監(jiān)管指標(biāo)，設(shè)置下限為3%。杠桿率=核心資本/表內(nèi)表外總資產(chǎn)風(fēng)險暴露2008年金融危機的重要原因之一是銀行體系的表內(nèi)外杠桿率的過度累積。杠桿率累積也是以前金融危機（例如1998年金融危機）的特征。危機最為嚴(yán)重時期，銀行業(yè)被迫降低杠桿率，放大了資產(chǎn)價值下滑的壓力，進一步惡化了損失、銀行資本基礎(chǔ)減少與信貸收縮之間的正反饋循環(huán)。因此，巴塞爾委員會將引入杠桿率要求，旨在實現(xiàn)以下目標(biāo)：（1）為銀行體系杠桿率累積確定底線，有助于緩釋不穩(wěn)定的去杠桿化帶來的風(fēng)險以及對金融體系和實體經(jīng)濟帶來負面影響。（2）采用簡單、透明、基于風(fēng)險總額的指標(biāo)，作為風(fēng)險資本比例的補充指標(biāo)，為防止模型風(fēng)險和計量錯誤提供了額外的保護。杠桿率計算在不同經(jīng)濟體之間應(yīng)具有可比性，并調(diào)整會計準(zhǔn)則方面的差異。某些表外項目將適用100%的信用風(fēng)險轉(zhuǎn)換系數(shù)。并且將測試杠桿率與風(fēng)險資本比例之間的相互作用。巴塞爾委員會將杠桿率設(shè)定為風(fēng)險資本要求的可靠的補充措施，基于適當(dāng)?shù)脑u估和校準(zhǔn)，將杠桿率納入第一支柱框架。2011年，中國銀監(jiān)會頒布關(guān)于中國銀行業(yè)實行新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見，商業(yè)銀行的杠桿率不得低于4%.

6，銀行杠桿率金融杠桿率是什么意思

銀行杠桿率：杠桿率的計算方式為一級資本除以總資產(chǎn)，包括表內(nèi)和表外資產(chǎn)。表內(nèi)資產(chǎn)按名義金額確定，表外資產(chǎn)則存在換算的問題。其中對于非衍生品表外資產(chǎn)按照100%的信用風(fēng)險轉(zhuǎn)換系數(shù)轉(zhuǎn)入表內(nèi)，而對于金融衍生品交易采用現(xiàn)期風(fēng)險暴露法計算風(fēng)險暴露。根據(jù)銀監(jiān)會最新監(jiān)管要求（中國銀監(jiān)會關(guān)于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的指導(dǎo)意見-銀監(jiān)發(fā)【2011】44號）。杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，即一級資本占調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額的比例不低于4%，彌補資本充足率的不足，控制銀行業(yè)金融機構(gòu)以及銀行體系的杠桿率積累。金融杠桿率：說來就是一個乘號（*）。使用這個工具，可以放大投資的結(jié)果，無論最終的結(jié)果是收益還是損失，都會以一個固定的比例增加，所以，在使用這個工具之前，投資者必須仔細分析投資項目中的收益預(yù)期，還有可能遭遇的風(fēng)險，其實最安全的方法是將收益預(yù)期盡可能縮小，而風(fēng)險預(yù)期盡可能擴大，這樣做出的投資決策所得到的結(jié)果則必然落在您的預(yù)料之中。使用金融杠桿這個工具的時候，現(xiàn)金流的支出可能會增大，必須要考慮到這方面的事情，否則資金鏈一旦斷裂，即使最后的結(jié)果可以是巨大的收益，您也必須要面對提前出局的下場資本：自有資本后果：衍生品基金的八分之一目的：自有實物資本所撬動的交易資本對沖基金等經(jīng)營衍生產(chǎn)品的法人機構(gòu)，一元錢的自有資本要對付一百甚至二百元的資產(chǎn)，杠桿率為1：100或1：200；投資銀行一般來說的杠桿率是1：30，但在CDO(債務(wù)抵押債券)的業(yè)務(wù)上，往往高達1：60。(國內(nèi)前一陣子為了嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營，降低風(fēng)險，三申五令地要求房地產(chǎn)開發(fā)商的自有資本率不低于30%，杠桿率相當(dāng)于1：3.3；盡管現(xiàn)實中的房地產(chǎn)開發(fā)商的杠桿率常在1：10左右。)那么受著高度監(jiān)管的商業(yè)銀行的自有資本又該是多少呢？即行話所謂的“監(jiān)管資本充足率”，至少要在8%。也就是，按規(guī)定充分計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，一塊錢的資本金，能放出12元半的信貸(風(fēng)險權(quán)重為100%)。換句話說，銀行的杠桿率為1：12.5，不足投資銀行的2.5分之一，衍生品基金的八分之一。簡單理解就是“自有實物資本所撬動的交易資本總和”

銀行杠桿率是存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

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