銀行cds是什么意思，招商銀行的本行CDS存款是什么意思

來源：整理時間：2023-03-30 15:08:38 編輯：金融知識手機(jī)版

1，招商銀行的本行CDS存款是什么意思

您好，本行cds存款是指您在招商銀行本行存款機(jī)上進(jìn)行的存款業(yè)務(wù)備注。

cds就是自助存款機(jī)，本行cds就是指在招行的自助存款機(jī)上存款或還款

招商銀行的本行CDS存款是什么意思

2，CDS是什么意思

CDS市場是信用違約互換市場。CDS是一種合同，全稱credit default swaps，意思是信用違約合同。CDS是美國一種相當(dāng)普遍的金融衍生工具，1995年首創(chuàng)。CDS相當(dāng)于對債權(quán)人所擁有債權(quán)的一種保險：A公司向B銀行借款，B從中賺取利息；但假如A破產(chǎn)，B可能連本金都不保。于是由金融公司C為B提供保險，B每年支付給C保費(fèi)。如果A破產(chǎn)，C公司保障B銀行的本金；如果A按時償還，B的保費(fèi)就成了C的盈利。但是這里面隱藏著重大問題。主要是這種交易不受任何證券交易所監(jiān)管，完全在交易對手間直接互換，被稱為柜臺交易（Over-the-counter，OTC）。也就是說在最初成交CDS時，并沒有任何機(jī)制檢查來保證C有足夠的儲備資本。這種方式后來逐漸為券商、保險公司、社保基金、對沖基金所熱衷。近年來這一衍生品的參照物又?jǐn)U展到了利率、股指、天氣、石油價格等，催生了利率違約掉期（Interest Rate Swap，IRS）市場和股票違約掉期（Equity Default Swap，EDS）市場。同時原來分散風(fēng)險的目的也被冒險豪賭所替代。

CDS是什么意思

3，什么是信用違約掉期CDS

CDS；其意為信用違約掉期。理論上的解釋為：CDS是一種對銀行間債券業(yè)務(wù)的保險，購買CDS類似買保險，買方（被保險方）同意在一段期間內(nèi)支付費(fèi)用給賣方，而賣方（保險方）僅在特定**發(fā)生時（如違約）才支付一筆金額給買方。但簽訂合約的兩方都可以把CDS轉(zhuǎn)售給其他人。簡單地說，就是債券危機(jī)。給人家做保險的一方，現(xiàn)在無力支付違約金。美國的債券市場規(guī)模比次貨市場還要大，這里出的問題自然比次貸危機(jī)的損失也嚴(yán)重。受此影響，美國股市將進(jìn)入新一輪下跌之中，美國經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇也將大幅向后延緩。其深層次將對我國的出口、銀行業(yè)務(wù)和金融主體造成巨大影響。 ----對出口影響：出口貨物欠款增加。這是國際三角債，不好清理。 ----我國銀行購買此種CDS產(chǎn)品較多。現(xiàn)在看比買A股危險多了。 ----金融主體之間互相拆借是一種保持金融活力所必需的一種交易行為，當(dāng)這種信用首先在美國出現(xiàn)危機(jī)時，以后再借錢，心里怕不怕？現(xiàn)在我國銀行的流動性一直在說多，有一天互相的拆借出現(xiàn)還不上的危機(jī)，就會馬上形成一股風(fēng)。這種大規(guī)模欠帳不還，我國歷史上有過，千萬別重演。 CDS究竟是什么？并非上面所論述的那樣，這只是個人的一些理解。寫出是為了提醒大家開始注意這個新出現(xiàn)的事實(shí)。

是沒什么危險的大家放心

什么是信用違約掉期CDS

4，CDS是什么意思呀我是指銀行的什么指標(biāo)

信用違約互換(credit default swap，CDS)是國外債券市場中最常見的信用衍生產(chǎn)品。在信用違約互換交易中，違約互換購買者將定期向違約互換出售者支付一定費(fèi)用(稱為信用違約互換點(diǎn)差)，而一旦出現(xiàn)信用類事件(主要指債券主體無法償付)，違約互換購買者將有權(quán)利將債券以面值遞送給違約互換出售者，從而有效規(guī)避信用風(fēng)險。由於信用違約互換產(chǎn)品定義簡單、容易實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化，交易簡潔，自90年代以來，該金融產(chǎn)品在國外發(fā)達(dá)金融市場得到了迅速發(fā)展。　　對於投資者，規(guī)避信用風(fēng)險的方法一種是根據(jù)信用評級直接要求信用利差，另一種就是購買諸如信用違約互換等信用衍生品。如果投資組合中企業(yè)債券發(fā)債體較多、行業(yè)分佈集中度低，則直接要求每隻債券一定信用利差即可有效降低組合整體信用風(fēng)險損失；但如果組合中企業(yè)債券數(shù)目不多、行業(yè)集中度高，不能有效分散信用風(fēng)險，購買信用違約互換即成為更現(xiàn)實(shí)的做法，產(chǎn)生與通過分散資產(chǎn)來降低組合風(fēng)險的同等作用。　　由於在購買信用違約互換後，投資者持有企業(yè)債券的信用風(fēng)險理論上降低為零，我們可以因此認(rèn)為企業(yè)債券收益(y)、信用違約互換點(diǎn)差(s)和無風(fēng)險利率(r)存在等式關(guān)係s=y－r。在具體交易中，國債收益率以及利率互換(swaprate)收益率都可用作無風(fēng)險利率，而交易商對具體企業(yè)債券市場報價則簡單表述為在同期限無風(fēng)險利率基礎(chǔ)上加上信用違約互換點(diǎn)差水平。

5，信用違約掉期CDS是什么

信用違約掉期（Credit Default Swap,CDS)是目前全球交易最為廣泛的場外信用衍生品。ISDA（國際互換和衍生品協(xié)會）于1998年創(chuàng)立了標(biāo)準(zhǔn)化的信用違約互換合約，在此之后，CDS交易得到了快速的發(fā)展。信用違約互換的出現(xiàn)解決了信用風(fēng)險的流動性問題，使得信用風(fēng)險可以像市場風(fēng)險一樣進(jìn)行交易，從而轉(zhuǎn)移擔(dān)保方風(fēng)險，同時也降低了企業(yè)發(fā)行債券的難度和成本。在CDS合約中，CDS買方定期向CDS賣方支付一定的費(fèi)用，這個費(fèi)用一般用基于面值的固定基點(diǎn)表示。如果不出現(xiàn)信用主體違約事件，則CDS賣方?jīng)]有任何現(xiàn)金流出；而一旦信用主體出現(xiàn)違約，CDS賣方有義務(wù)以現(xiàn)金形式補(bǔ)償債券面值與違約事件發(fā)生后債券價值之間的差額，或者以面值購買CDS買方所持債券。CDS賣方可由主承銷商或商業(yè)銀行等第三方來擔(dān)任，并且可以在銀行間市場或其他市場進(jìn)行CDS的交易，從而轉(zhuǎn)移自身的擔(dān)保風(fēng)險。在企業(yè)債券發(fā)行中引入信用違約互換，可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)、CDS買方、賣方三方的共贏。對企業(yè)來說，通過發(fā)行附有CDS的企業(yè)債券，不僅可以降低債券的發(fā)行門檻，擺脫對銀行擔(dān)保的依賴，而且有利于提高債券的信用等級，降低融資成本。從CDS買方角度看，通過支付一定的費(fèi)用可以實(shí)現(xiàn)對企業(yè)信用風(fēng)險的有效規(guī)避，獲取穩(wěn)定的收益。從CDS賣方來看，公司通過收取相應(yīng)費(fèi)用實(shí)現(xiàn)自身的收益，并且可以通過出售CDS進(jìn)行擔(dān)保風(fēng)險的對沖。同時，在企業(yè)債券發(fā)行中引入違約擔(dān)保互換，有助于促進(jìn)我國金融市場的發(fā)展和完善。首先，CDS轉(zhuǎn)移了企業(yè)債券的擔(dān)保風(fēng)險，使銀行系統(tǒng)風(fēng)險下降，從而保障了銀行資產(chǎn)的安全性；其次，CDS推動了我國債券品種的多樣化，豐富了債券市場的投資產(chǎn)品，為市場提供了多樣化的投資工具，可以滿足不同風(fēng)險偏好投資者的需求；再次，CDS對于我國創(chuàng)新金融產(chǎn)品，發(fā)展真正意義的信用產(chǎn)品，對于市場對信用風(fēng)險定價的重視都會起到積極的作用。其交易將實(shí)現(xiàn)固定收益類產(chǎn)品的信用風(fēng)險在買賣雙方之間的轉(zhuǎn)移。在交易中，CDS的買方按標(biāo)的資產(chǎn)面值的一定比例定期向賣方進(jìn)行支付，直到到期或指定的違約事件的發(fā)生為止。而賣方在違約事件發(fā)生時或在到期日向買方支付標(biāo)的資產(chǎn)的面值。