顧客風(fēng)險是什么，理財規(guī)劃師客戶風(fēng)險偏好分為哪五類

來源：整理時間：2023-07-26 02:50:15 編輯：金融知識手機(jī)版

1，理財規(guī)劃師客戶風(fēng)險偏好分為哪五類

您好，理財規(guī)劃師客戶風(fēng)險偏好一般分為：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型、進(jìn)取型。望采納，謝謝！

理財規(guī)劃師客戶風(fēng)險偏好分為哪五類

2，中國銀行對公中期票據(jù)客戶風(fēng)險是什么

客戶主要面臨利率風(fēng)險、市場發(fā)行環(huán)境惡化等市場風(fēng)險。如有疑問，請繼續(xù)咨詢中國銀行在線客服,如有其他業(yè)務(wù)需求，歡迎下載中國銀行手機(jī)銀行APP或微信關(guān)注“中國銀行微銀行”繼續(xù)咨詢、辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

任務(wù)占坑

中國銀行對公中期票據(jù)客戶風(fēng)險是什么

3，如何劃分客戶的風(fēng)險等級

人行現(xiàn)今的職能更多的是在維護(hù)金融穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，例如，反洗錢，反假幣，建立誠信體系，維護(hù)銀行支付結(jié)算系統(tǒng)，制定貨幣政策，發(fā)行貨幣，控制存貸利率，調(diào)整存款準(zhǔn)備金，統(tǒng)計銀行數(shù)據(jù)（頭寸控制），開展國際金融業(yè)務(wù)，公開市場操作等等。

客戶交易規(guī)律等因素反洗錢客戶風(fēng)險等級分類指按照客戶的特點或者賬戶的屬性，同時予以持續(xù)關(guān)注，適時調(diào)整、所處行業(yè)，為其劃分風(fēng)險等級、所從事職業(yè)、所辦業(yè)務(wù)，綜合考慮其所在地域

如何劃分客戶的風(fēng)險等級

4，意識創(chuàng)新互惠互利顧客至上防范風(fēng)險是什么意思

創(chuàng)新意識是指人們根據(jù)社會和個體生活發(fā)展的需要，引起創(chuàng)造前所未有的事物或觀念的動機(jī)，并在創(chuàng)造活動中表現(xiàn)出的意向、愿望和設(shè)想。它是人類意識活動中的一種積極的、富有成果性的表現(xiàn)形式，是人們進(jìn)行創(chuàng)造活動的出發(fā)點和內(nèi)在動力。是創(chuàng)造性思維和創(chuàng)造力的前提?；ダセ荩╩utualbenefit）原則是指在推銷過程中，推銷員要以交易能為雙方都帶來較大的利益或者能夠為雙方都減少損失為出發(fā)點，不能從事傷害一方或給一方帶來損失的推銷活動。顧客至上是商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營觀念，把為顧客服務(wù)擺在第一位的思想，即樹立以消費(fèi)者為中心的觀念，想顧客之所想，急顧客之所急，滿足顧客之所需。風(fēng)險是指某一行動有多種可能的結(jié)果，而且事先估計到采取某種行動可能導(dǎo)致的結(jié)果以及每種結(jié)果出現(xiàn)的可能性，但行動的真正結(jié)果究竟如何不能事先知道。主要指防范有危險的事件等，證券交易的風(fēng)險防范通常可以從制度、檢察和自律管理等方面著手，以達(dá)到消除或減緩風(fēng)險發(fā)生的目的。

同問。。。

5，什么是客戶風(fēng)險等級成長型和可購買最低客戶風(fēng)險等級保守型

可購買最低客戶風(fēng)險等級-保守型：風(fēng)險承受能力極低，對收益要求不高，但追求資本金絕對安全。預(yù)期報酬率優(yōu)于中長期存款利率（約3-5年），并確保本金在通貨膨脹中發(fā)揮保值功能；客戶風(fēng)險等級 -成長型：風(fēng)險承受度較低，能容忍一定幅度的本金損失，止損意識強(qiáng)。資產(chǎn)配置以低風(fēng)險品種為主，少量參與股票投資；簡單地說風(fēng)險等級越高,你買這個理財產(chǎn)品的風(fēng)險承受能力越高。

基金的種類第一，如果是根據(jù)投資對象的不同，證券投資基金可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金、特別基金，國際基金等。其中，特別基金是以特殊事件為導(dǎo)向的，例如專事追逐瀕臨破產(chǎn)的公司股票，特別是類似孤兒股權(quán)的投資，圖謀該股票因加入催化劑而敗部復(fù)活，即能賺取暴利。至於國際基金，是以跨國投資為能事，將資金投放於各國股票市場，在國際上游走，事實上這就構(gòu)成國際熱錢的一部分。以種類論，60％以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金；80％以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。第二，如果從投資風(fēng)險角度看，幾種基金給投資人帶來的風(fēng)險是不同的。其中股票基金風(fēng)險最高，貨幣市場基金風(fēng)險最小，債券基金的風(fēng)險居中。相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險也會有所區(qū)別。例如股票型基金按風(fēng)險程度又可分為：平衡型、穩(wěn)健型、指數(shù)型、成長型、增長型、新興增長型基金。增長型基金是以追求基金凈值(nav)的增長為目的，亦即購買此基金的投資人，追逐的是價差(capiyal gain)，而非收益(income)分配。新興增長型基金顧名思義是將基金的錢投放於新興市場，追逐更高風(fēng)險的利潤。當(dāng)然，跟所有的風(fēng)險投資一樣，風(fēng)險度越大，收益率相應(yīng)也會越高；風(fēng)險小，收益也相應(yīng)要低一些。

這是針對不同類型的不同產(chǎn)品的不同風(fēng)險等級所設(shè)計出的適應(yīng)不同風(fēng)險承受能力的客戶的一種級別，比如基金：封閉式基金風(fēng)險大于開放式基金.股票型基金風(fēng)險大于貨幣型基金大于債券型基金.混合型基金的風(fēng)險由其資產(chǎn)配置決定.積極型股票基金風(fēng)險大于被動指數(shù)型股票基金.但是即使有以上的比較,一個封閉式的債券型基金的風(fēng)險跟開放式的被動指數(shù)型股票基金相比,風(fēng)險程度是很難衡量的,因為風(fēng)險內(nèi)容不同,用數(shù)理模型算出來的反而是不理智的.可戶可以根據(jù)你自己對風(fēng)險的承受能力去選擇不同類型風(fēng)險的產(chǎn)品，一般會以填表以問卷的形式由客戶填寫，基金公司或者銀行就會根據(jù)問卷確定你的客戶風(fēng)險級別，會給你設(shè)計比較適合你的理財產(chǎn)品。