融資融券業(yè)務是券商的一項通道業(yè)務和收入、利潤來源。融資融券簡單明了的意思就是向證券公司借資金或者借股票來炒股,不管是借錢還是借股都是會產生一定的利息,證券公司主要開展融資融券業(yè)務目的是賺借錢或借股的利益收入,融資融券的股票,可以是自己持倉的股票,也可以是融資融券標的股票中的任意一種。
1、什么叫融資融券?
融資融券簡單明了的意思就是向證券公司借資金或者借股票來炒股,不管是借錢還是借股都是會產生一定的利息,證券公司主要開展融資融券業(yè)務目的是賺借錢或借股的利益收入。實際融資融券是證券公司的一項業(yè)務之一,融資融券統(tǒng)稱為“證券信用或者保證金交易”類似銀行的信用卡借錢和銀行抵押貸款的性質,下面進行詳細分析,什么叫融資呢?所謂融資就是借錢的意思,意思就是你在證券公司有100萬的資金,證券公司會再度向你借款50萬或者100萬,甚至會借更多的資金給股民投資者炒股,股民投資者根據(jù)規(guī)定的利率和時間,到期連本帶息的還給證券板塊,融資跟放大股市杠桿是沒有區(qū)別的,都是屬于借錢炒股,而杠桿炒股就是可以放大倍數(shù)的;比如股民投資者有10萬資金,放大5倍杠桿就是50萬,加上自有資金10萬元,炒股本金變成60萬元,這就是杠桿炒股,以小資金博取大收益,同樣風險也會成倍放大,建議大家一定要遠離杠桿炒股。
什么是融券?所謂融券實際就是跟證券公司借股票,當你看好某只股票的時候,剛好證券公司手中有這只股票,這個時候你可以把現(xiàn)有的資金作為擔保,證券公司會把手中的股票借給股民投資者,達到一定的規(guī)定時間之后,股民投資者用現(xiàn)金買回同等數(shù)量還給證券公司,比如張三有50萬股市資產,張三看好證券公司某只股票,此時此刻張三可以把這50萬股市資產進行抵押,雖然向證券公司借1萬股,當這只股票股價從10元跌到5元的時候,張三用現(xiàn)金買回1萬股,這樣張三就可以輕松獲利5萬元,這就是融券賺錢。
通過上面分析得知,融資融券是非常容易理解的,融資就是證券信用交易,說白了就是證券信用交易;反之融券就是保證金交易,說白了就是證券保證金交易,也就是借股票炒股,其中融券最大的優(yōu)勢是可以做空賺錢,總結起來得知,融資融券炒股實際都是等于借錢炒股,本身股票市場都是屬于高風險投資,再度通過融資融券進行交易,相當于把炒股風險進一步擴大,所以為了大家的安全起見,最好的操作就是遠離融資融券炒股,用自己閑置資金炒股才是最聰明,最明智的炒股。
2、什么叫“融資融券”?它的操作過程是怎樣的?
融資融券是股市中唯一的、合法的、相對低風險、資產抵押式低杠桿做多、做空股票的通道、方法,適用于交易日當天杠桿做多、做空和波段杠桿做多、做空,開戶資金量(賬戶內20日內平均資產總額)≥50萬元。融資融券業(yè)務是券商的一項通道業(yè)務和收入、利潤來源,通道業(yè)務是當局特許經(jīng)營的業(yè)務,必須有牌照才行。比如銀行傳統(tǒng)意義上的存款、貸款,沒有央行的銀行牌照不允許做,有牌照、在指定地區(qū)才能做,現(xiàn)在增加的銀行理財公司,也是通道業(yè)務,
券商的通道業(yè)務有投行(幫助擬上市公司輔導、發(fā)行上市、上市后服務)、交易(接受客戶的股票、基金、債券買賣委托)、融資融券、股票質押、約定購回、代銷基金、證券咨詢、投顧、證券自營、資產管理、港股通等。融資融券需要申請開通兩個專用賬戶:信用資金、信用證券,融資融券需要在券商審批的信用額度內使用,券商會定期重新評審的。
通常融資比例1:1,融券比例1:0.5,使用后,當天內平倉結算,是沒有融資融券費用的。使用后,券商會像商品期貨、股指期貨一樣,逐日盯市,如果賬戶資產總市值低于160%,會發(fā)出提醒,要求增加保證金,如果賬戶資產總市值低于130%,會強制平倉,綜上所述,簡單總結為一句話,融資融券就是50萬元以上資產的股市參與者的一種用股票抵押的做多、做空手段,也是券商能夠賺錢的通道業(yè)務之一。