商業(yè)銀行應(yīng)按照重大事項(xiàng)-2/系統(tǒng)的規(guī)定，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告報(bào)告重大違規(guī)行為。第十五條銀行應(yīng)當(dāng)建立網(wǎng)上銀行業(yè)有重大操作的交易事項(xiàng)-2/系統(tǒng)，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告報(bào)告online銀行業(yè)操作過(guò)程中有重大漏洞的交易，e《商業(yè)銀行授信盡職調(diào)查指引》第三十條規(guī)定，在客戶信用評(píng)級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告有效期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)影響客戶信用狀況的重大事項(xiàng)再次進(jìn)行信用分析和評(píng)價(jià)。

(1)商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案合規(guī)政策、合規(guī)管理程序、合規(guī)指引等內(nèi)部制度。商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。商業(yè)銀行應(yīng)按照重大事項(xiàng)-2/系統(tǒng)的規(guī)定，向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告報(bào)告重大違規(guī)行為。(二)商業(yè)銀行應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定報(bào)告 CBRC任命合規(guī)官。商業(yè)銀行應(yīng)在合規(guī)官離任后10個(gè)工作日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告報(bào)告離任原因等相關(guān)信息。

銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)記錄和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)報(bào)告確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率、范圍和深度。檢查的主要內(nèi)容包括:①商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性。②商業(yè)銀行董事會(huì)和退休管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。③商業(yè)銀行績(jī)效考核體系、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信報(bào)告制度的適當(dāng)性和有效性。④商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性。

至少5年，沒(méi)有明確的時(shí)間限制?！督鹑跈C(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和交易記錄保存管理辦法》有相應(yīng)規(guī)定:第二十九條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列時(shí)限保存客戶身份識(shí)別資料和交易記錄: (一)客戶身份識(shí)別資料應(yīng)當(dāng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易入賬當(dāng)年起至少保存5年。(二)交易記錄自記錄交易之年起至少保存5年。法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄的保存期限有更長(zhǎng)要求的，從其規(guī)定。

持卡人申請(qǐng)開(kāi)通超信用額度用卡服務(wù)后，發(fā)卡行在一個(gè)賬單周期內(nèi)只能提供一次超信用額度用卡服務(wù)，一個(gè)賬單周期內(nèi)只能收取一次超限費(fèi)。第十五條銀行應(yīng)當(dāng)建立網(wǎng)上銀行業(yè)有重大操作的交易事項(xiàng)-2/系統(tǒng)，及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告報(bào)告online銀行業(yè)操作過(guò)程中有重大漏洞的交易。

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》如下:第一章總則第一條為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)的管理，促進(jìn)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)(中華人民共和國(guó))銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱個(gè)人金融服務(wù)，是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)服務(wù)活動(dòng)。

商業(yè)銀行不得利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)和違反國(guó)家利率管理政策變相高息攬存。第四條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照滿足客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡職地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。第五條商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度，嚴(yán)格執(zhí)行授權(quán)管理制度。第六條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依照本辦法和有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

第一章總則第一條為加強(qiáng)商業(yè)銀行的市場(chǎng)約束，規(guī)范商業(yè)銀行的信息披露行為，有效維護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益，促進(jìn)商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健、高效經(jīng)營(yíng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)(中華人民共和國(guó))銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國(guó)銀行分行。

本辦法所稱農(nóng)村信用社包括農(nóng)村信用社、縣(市、區(qū))農(nóng)村信用社、縣(市、區(qū))農(nóng)村信用社、地(市)農(nóng)村信用社、地(市)農(nóng)村信用社和省(自治區(qū)、直轄市)農(nóng)村信用社。第三條商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定披露信息。這些措施是對(duì)商業(yè)銀行信息披露的最低要求。商業(yè)銀行在遵守本辦法規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以自主披露更多信息。

誠(chéng)實(shí)信用、遵紀(jì)守法、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、保護(hù)商業(yè)秘密和客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)。1.誠(chéng)實(shí)信用銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)行事，具有誠(chéng)信，恪守誠(chéng)實(shí)信用。2.合規(guī)性銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。3.專業(yè)能力銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格和能力。4.勤勉敬業(yè)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有誠(chéng)實(shí)信用的義務(wù)，認(rèn)真履行職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)。

6.公平競(jìng)爭(zhēng)銀行業(yè)員工應(yīng)尊重同行，公平競(jìng)爭(zhēng)，禁止商業(yè)賄賂。擴(kuò)展數(shù)據(jù)管理程序1。接受監(jiān)管銀行業(yè)員工應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管部門坦誠(chéng)相待，與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系，接受監(jiān)管部門的監(jiān)管銀行業(yè)。2.配合現(xiàn)場(chǎng)檢查銀行業(yè)員工應(yīng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，及時(shí)、真實(shí)、全面地提供信息，不得無(wú)故拒絕或推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或銷毀相關(guān)證明材料。

【答案】:A、E《商業(yè)銀行授信盡職調(diào)查指引》第三十條規(guī)定，在客戶信用評(píng)級(jí)和客戶評(píng)價(jià)報(bào)告有效期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)影響客戶信用的重大事項(xiàng)再次進(jìn)行信用分析和評(píng)價(jià)。專業(yè)事項(xiàng)包括:①外部政策變化；(2)客戶的組織結(jié)構(gòu)、股權(quán)或主要領(lǐng)導(dǎo)發(fā)生變化；③客戶擔(dān)保超過(guò)設(shè)定的擔(dān)保警戒線；(4)客戶的財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生重大變化；(五)客戶涉及重大訴訟；

[# 報(bào)告 #簡(jiǎn)介]自查報(bào)告是一個(gè)單位或部門在一定時(shí)間內(nèi)檢查某項(xiàng)工作執(zhí)行中存在的問(wèn)題的自查方法報(bào)告style。以下是銀行備考工作自查報(bào)告，歡迎閱讀！1.銀行籌建自查報(bào)告尊敬的各位投資者、各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來(lái)賓:* *村鎮(zhèn)銀行成立大會(huì)的召開(kāi)，標(biāo)志著* *發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)、活躍農(nóng)村金融市場(chǎng)邁出了堅(jiān)實(shí)的一步。這也標(biāo)志著大連銀行響應(yīng)黨中央關(guān)于西部大開(kāi)發(fā)和建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的號(hào)召。

這也標(biāo)志著投資者涉足農(nóng)村金融領(lǐng)域，共同建設(shè)一個(gè)充滿活力和先進(jìn)管理的村鎮(zhèn)銀行，這將導(dǎo)致一個(gè)充滿希望的未來(lái)。村鎮(zhèn)銀行的籌建工作如下:1 .年月日召開(kāi)村鎮(zhèn)銀行(籌)投資人會(huì)議后，籌備工作組完成了以下工作:1 .收集投資者在投資者會(huì)議決議上的簽名、蓋章及投資者必要的業(yè)務(wù)文件，提交監(jiān)管部門進(jìn)行投資者資格審查。