商業(yè)銀行股東擔(dān)保相關(guān)交易。商業(yè)銀行股東擔(dān)保是否相關(guān)交易？E 商業(yè)銀行當(dāng)發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶存在以下行為/情況時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)分析其是否屬于某種連接方式和連接交易(11種類型):①與無(wú)正常業(yè)務(wù)關(guān)系的單位或個(gè)人發(fā)生的重大事件交易；②價(jià)格、利率、租金、付款異常交易；(3)與特定客戶或供應(yīng)商的大額交易交易；④品行交易與形式不符；⑤易貨交易；⑥品行交易明顯缺乏商業(yè)理由；⑦交易用異常處理方法；關(guān)聯(lián)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制關(guān)聯(lián)信用風(fēng)險(xiǎn)在銀行信貸管理中非常重要。

【答案】:A、E 商業(yè)銀行當(dāng)發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶存在以下行為/情況時(shí)，應(yīng)著重分析其是否屬于某種聯(lián)系方式和關(guān)聯(lián)交易(11種類型):①與無(wú)正常業(yè)務(wù)往來(lái)的單位或個(gè)人發(fā)生重大事件-2。②價(jià)格、利率、租金、付款異常交易；(3)與特定客戶或供應(yīng)商的大額交易交易；④品行交易與形式不符；⑤易貨交易；⑥品行交易明顯缺乏商業(yè)理由；⑦交易用異常處理方法；

相關(guān)信貸風(fēng)險(xiǎn)控制在銀行信貸管理中非常重要。關(guān)聯(lián)企業(yè)巨額貸款損失案件頻發(fā)，暴露了我國(guó)現(xiàn)行關(guān)聯(lián)企業(yè)制度的缺陷和我國(guó)商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的漏洞。下面我就為你解決關(guān)聯(lián)企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)，希望對(duì)你有所幫助。關(guān)聯(lián)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)一、關(guān)聯(lián)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分析關(guān)聯(lián)企業(yè)是指在資金、經(jīng)營(yíng)、購(gòu)銷等方面具有直接或間接的所有權(quán)或控制關(guān)系，并在其他利益上存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的企業(yè)。

關(guān)聯(lián)企業(yè)系統(tǒng)內(nèi)部利益一致。(一)關(guān)聯(lián)企業(yè)信貸的主要風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)企業(yè)信貸的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:1。信用擴(kuò)張的風(fēng)險(xiǎn)。從形式上看，一般關(guān)聯(lián)企業(yè)每個(gè)成員的貸款額并不是很大，但由于其下屬企業(yè)受被控制企業(yè)支配，下屬企業(yè)以自己名義獲得的貸款往往被被控制企業(yè)挪作他用，被控制企業(yè)通過(guò)下屬企業(yè)獲得貸款。如果把關(guān)聯(lián)企業(yè)集團(tuán)看作一個(gè)獨(dú)立的整體，被控制企業(yè)的貸款額往往大大超過(guò)其信用額度，形成關(guān)聯(lián)企業(yè)整體的信用擴(kuò)張。

關(guān)聯(lián)企業(yè)是一個(gè)雙向概念，對(duì)應(yīng)單個(gè)企業(yè)或獨(dú)立企業(yè)。是指與其他企業(yè)存在直接或間接控制關(guān)系或重大影響關(guān)系，并根據(jù)這種關(guān)系可能轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)并從中獲取利益的企業(yè)。隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步完善和現(xiàn)代企業(yè)制度的快速推進(jìn)，關(guān)聯(lián)企業(yè)逐漸盛行并有快速發(fā)展的趨勢(shì)。關(guān)聯(lián)企業(yè)和關(guān)聯(lián)交易的發(fā)展給商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管帶來(lái)了巨大的挑戰(zhàn)。

企業(yè)集團(tuán)是關(guān)聯(lián)企業(yè)的一種典型形式。就一個(gè)典型的現(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)而言，其組織結(jié)構(gòu)可以分為四個(gè)不同的層次:1 .核心企業(yè)是現(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)的第一層次。核心企業(yè)主要通過(guò)資產(chǎn)紐帶(主要通過(guò)控股和參股)連接企業(yè)集團(tuán)中的其他企業(yè)。核心企業(yè)是整個(gè)企業(yè)集團(tuán)的決策中心、資本運(yùn)營(yíng)中心和控制協(xié)調(diào)中心。通常稱為母公司(能夠直接或間接控制其他企業(yè)的企業(yè))。

風(fēng)險(xiǎn)管理部(關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì))。關(guān)聯(lián)交易指銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)與關(guān)聯(lián)方之間的利益輸送。包括授信、擔(dān)保、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、提供服務(wù)以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)。在商業(yè)銀行 交易、商業(yè)銀行授予銀行股東和內(nèi)部人員授信的關(guān)聯(lián)中，他們之間有特殊的關(guān)聯(lián)，彼此熟悉，信息相對(duì)對(duì)稱，可以在一定程度上節(jié)省交易的費(fèi)用。另外，銀行與關(guān)聯(lián)股東的關(guān)系不是內(nèi)部管理，可以避免復(fù)雜的組織管理費(fèi)用。

商業(yè)銀行股東擔(dān)保相關(guān)交易。商業(yè)銀行股東擔(dān)保是指商業(yè)銀行的股東為其子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保，以增強(qiáng)其信用和融資能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)股東權(quán)益保護(hù)法》，股東擔(dān)保屬于協(xié)會(huì)交易的范疇。同時(shí)，銀監(jiān)會(huì)還規(guī)定了商業(yè)銀行股東擔(dān)保的相關(guān)監(jiān)管要求，包括審批程序、風(fēng)險(xiǎn)控制等，商業(yè)銀行股東擔(dān)保作為協(xié)會(huì)交易，需要遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制和信息披露，維護(hù)股東權(quán)益和銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。