理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)流程
一、登錄建行個人網(wǎng)上銀行-選擇“投資理財”-“理財產(chǎn)品”-“理財產(chǎn)品首頁”-“產(chǎn)品超市”，選擇需要購買的產(chǎn)品，點擊“購買”。
二、選擇投資賬戶，閱讀銷售文件，填寫購買信息。
三、填寫客戶信息，確認客戶協(xié)議書，即可買到您心儀的理財產(chǎn)品。
理財產(chǎn)品的流程
若是招行個人理財產(chǎn)品，可登錄手機銀行APP，點擊“我的→全部→理財產(chǎn)品”，選擇對應(yīng)的產(chǎn)品操作購買。
注：
1、首次風(fēng)險評估，需本人持卡和身份證件到任意招行柜臺或可視化柜臺（VTM）辦理；
2、如非工作日辦理風(fēng)險評估，建議先詢問柜臺是否有理財經(jīng)理值班，如沒有則無法辦理該項業(yè)務(wù)。
理財產(chǎn)品購買流程
購買基金的流程： 一、帶上身份證去擁有基金代銷資格的銀行開一個存折或借記卡，并開立基金賬戶，在開戶之后，只要按照銷售機構(gòu)規(guī)定的方式準備好購買基金的資金，且填寫和提交《申購申請表》，就可以在柜臺上買該銀行代銷的開放式基金了。同樣，只要到銷售網(wǎng)點填寫并提交《贖回申請表》，便能賣出基金。通常在提出買入或賣出申請的兩天后，就可以到銷售網(wǎng)點打印確認單，或通過基金管理公司的客戶服務(wù)電話查詢基金買賣的確認情況。贖回資金劃到客戶指定的銀行存款賬戶，貨基贖回到帳一般為T+2日,股基一般為T+4或T+5日. 也可以做完開立基金賬戶工作后在柜臺簽約網(wǎng)上銀行，通過該銀行網(wǎng)站購買該銀行代銷的金基。柜臺和該銀行網(wǎng)站購買手續(xù)費1.2-1.5%； 二、在銀行開立銀行卡后，在該銀行網(wǎng)上開通網(wǎng)上銀行，然后再到要買基金的基金公司網(wǎng)站開立基金帳戶，在基金公司網(wǎng)站直銷購買基金。網(wǎng)上開戶操作方法按基金公司網(wǎng)站所示操作步驟去做即可,開戶后就可以直銷購買該基金公司的基金。目前只有興業(yè)、廣發(fā)、農(nóng)業(yè)、建行卡可以優(yōu)惠.0.6%； 三、帶著銀行卡和身份證，到證券公司營業(yè)部開個基金賬戶，可以在證券公司營業(yè)部買證券公司代銷的基金。手續(xù)費1.2-1.5% ； 四、在證券公司開立股東賬戶購買：證券股東賬戶可以買的基金較少，主要購買封閉式基金，ETF，LOF基金以及上交所進入上證基金通平臺的基金。費率0.3%?！ ?、辦理開戶手續(xù)： 1）直銷柜臺開戶： 填寫《開放式基金賬戶申請表》、有效身份證明復(fù)印件、同名銀行存折→傳真或郵寄到直銷中心→通過我司客服查詢基金帳號或寄送基金開戶交易確認單（針對機構(gòu)客戶而言） 2）網(wǎng)點柜臺開戶：填寫《開放式基金帳戶申請表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺業(yè)務(wù)人員→客戶自行設(shè)置交易密碼和查詢密碼→柜臺人員回復(fù)《開戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過電話、網(wǎng)上、或者前往代銷網(wǎng)點查詢申請確認結(jié)果； 3）網(wǎng)上開戶 登錄廣發(fā)基金網(wǎng)站“網(wǎng)上交易/財富快車”網(wǎng)上交易系統(tǒng)→開通網(wǎng)上支付→選擇持有銀行卡（廣發(fā)銀行理財通卡、興業(yè)銀行借記卡或上海銀聯(lián)ChinapayCD卡）→選擇客戶類型→根據(jù)相關(guān)界面提示操作?！ ?、開戶需要提供資料： 一)柜臺開戶需要提供的資料： ?。?）個人投資者: 本人有效身份證原件（包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護照等）；本人銀行卡或存折。如有代理人，還需提供代理人的有效身份證件?！ 。?）機構(gòu)客戶開戶 1）《開放式基金帳戶申請表》（填妥并加蓋公司公章和法人代表章） 2）營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證原件及復(fù)印件 3）指定銀行帳戶的《開戶許可證》或《開立銀行帳戶申請表》原件及復(fù)印件 4）法人授權(quán)委托書 5）經(jīng)辦人有效身份證原件及復(fù)印件 6）法人代表人的身份證復(fù)印件 二）個人投資者網(wǎng)上開戶需要輸入的主要信息： 廣發(fā)基金網(wǎng)上開戶： 1、辦理廣發(fā)銀行理財通銀聯(lián)卡、興業(yè)銀行借記卡或上海銀聯(lián)ChinapayCD卡作為網(wǎng)上交易的支付工具。 2、登陸我司網(wǎng)站選擇網(wǎng)上交易界面，開通網(wǎng)上支付，根據(jù)界面提示填寫相關(guān)資料。頁面將會提供新開基金賬
