1. 銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售員

如果要去做投資理財(cái)銷售，那么首先，要選擇一個(gè)大的安全的平臺(tái)。大的平臺(tái)一般而言，實(shí)力會(huì)比較雄厚，風(fēng)控方面也會(huì)有所提升，這樣的平臺(tái)經(jīng)營相對(duì)于實(shí)力弱小的小平臺(tái)來說運(yùn)營會(huì)比較穩(wěn)定，而且有一個(gè)好的平臺(tái)，作為銷售人員來說，也容易說服客服購買產(chǎn)品，在資源方面也會(huì)多一些。

其次，要了解理財(cái)產(chǎn)品的詳細(xì)情況，在客戶詢問的時(shí)候，能夠快速的解決客戶的疑惑。最后，作為銷售，那么則需要多了解客戶的需求，盡可能的找到適合客戶的理財(cái)產(chǎn)品以及理財(cái)規(guī)劃，這樣才能帶來更多的客戶。

2. 銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售員崗位職責(zé)

1、機(jī)構(gòu)客戶的開拓、維護(hù)與服務(wù)工作，為機(jī)構(gòu)客戶提供固收類基金產(chǎn)品資產(chǎn)配置服務(wù)，并協(xié)助客戶完成交易;

2、撰寫投資建議書、策略分析報(bào)告、產(chǎn)品說明書等各類型材料，為客戶提供持續(xù)的產(chǎn)品信息和研究報(bào)告;

3、配合基金產(chǎn)品發(fā)售，策劃和組織各類研討會(huì)等營銷活動(dòng)等。基金銷售主管崗位職責(zé)1、銷售管理職位，負(fù)責(zé)其功能領(lǐng)域內(nèi)主要目標(biāo)和計(jì)劃;2、制定、參與或協(xié)助上層執(zhí)行相關(guān)的政策和制度;3、負(fù)責(zé)部門的日常管理工作及部門員工的管理、指導(dǎo)、培訓(xùn)及評(píng)估;

4、負(fù)責(zé)組織的銷售運(yùn)作，包括計(jì)劃、組織、進(jìn)度控制和檢討;

5、協(xié)助銷售總監(jiān)設(shè)置銷售目標(biāo)、銷售模式、銷售戰(zhàn)略、銷售預(yù)算和獎(jiǎng)勵(lì)計(jì)劃;

6、建立和管理銷售隊(duì)伍，完成銷售目標(biāo);

7、從銷售和客戶需求的角度，對(duì)產(chǎn)品的研發(fā)提供指導(dǎo)性建議。二、基金銷售崗位職責(zé)1、根據(jù)公司的理財(cái)產(chǎn)品,制定和實(shí)施相應(yīng)的銷售計(jì)劃，并完成銷售目標(biāo);2、負(fù)責(zé)開發(fā)拓展高凈值客戶,并對(duì)客戶和渠道進(jìn)行維護(hù)，向客戶提供專業(yè)投資建議;3、組織銷售人員定期開展業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高銷售人員的業(yè)務(wù)能力;4、協(xié)助公司定期舉辦金融類相關(guān)活動(dòng)。5、負(fù)責(zé)客戶的開發(fā)和維護(hù);達(dá)成基金銷售業(yè)績;6、制定工作計(jì)劃并快速推進(jìn);7、負(fù)責(zé)與銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等第三方中介機(jī)構(gòu)或個(gè)人建立合作關(guān)系、持續(xù)服務(wù);

8、負(fù)責(zé)公司的基金產(chǎn)品的推廣;

9、收集并統(tǒng)計(jì)市場信息和客戶建議，并及時(shí)整理信息并反饋給公司，為公司提供合理的建議。

10、制定基金銷售方案，明確銷售渠道和策略，整理目標(biāo)客戶數(shù)據(jù);

11、負(fù)責(zé)銀行、機(jī)構(gòu)、第三方理財(cái)、個(gè)人大客戶的開發(fā)和維護(hù)，實(shí)現(xiàn)基金銷售業(yè)績;

12、負(fù)責(zé)投資者與銷售渠道的建立與溝通;負(fù)責(zé)管理基金產(chǎn)品的售前與售后服務(wù)，向投資者提供優(yōu)質(zhì)服務(wù);

13、及時(shí)掌握行業(yè)市場動(dòng)態(tài)，并匯報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo);

14、配合公司進(jìn)行市場宣傳、品牌建設(shè)等工作。

3. 銀行理財(cái)經(jīng)理銷售

一向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格按照身份驗(yàn)證要求，對(duì)客戶身份進(jìn)行核實(shí)

二應(yīng)妥善保管帶有客戶信息的申請資料，不得隨意擺放客戶信息資料

三應(yīng)向客戶充分披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

四嚴(yán)禁代客戶辦理或代客保管重要物品

五嚴(yán)禁擅自以銀行或個(gè)人名義與客戶簽訂任何形式的理財(cái)協(xié)議，并承諾或建立私人委托理財(cái)關(guān)系。

4. 銀行工作人員推銷理財(cái)產(chǎn)品

商業(yè)銀行可以開展代理保險(xiǎn)業(yè)物，銀行業(yè)務(wù)人員推銷保險(xiǎn)是合法的。

但是銀監(jiān)會(huì)早在2010年就下發(fā)了相關(guān)通知，明確要求商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，充分保護(hù)客戶利益，產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)、屬性和風(fēng)險(xiǎn)，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)。

根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)銷售與風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》

一、商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，健全并嚴(yán)格執(zhí)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部操作流程。

二、商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正的原則，充分保護(hù)客戶利益。

產(chǎn)品銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)向客戶充分揭示保險(xiǎn)產(chǎn)品特點(diǎn)、屬性和風(fēng)險(xiǎn)，不得對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)。

5. 銀行理財(cái)產(chǎn)品經(jīng)理

負(fù)責(zé)公司產(chǎn)品的銷售及推廣；

2、根據(jù)市場營銷計(jì)劃，完成部門銷售指標(biāo)；

3、開拓新市場,發(fā)展新客戶,提高部門的銷售業(yè)績；

4、獨(dú)立、進(jìn)取、自信，有良好的人際關(guān)系及溝通技巧，渴望成功；

5、勇于接受挑戰(zhàn)，熱愛投資理財(cái)工作，志愿向金融理財(cái)方向發(fā)展，能接受公司培訓(xùn)。負(fù)責(zé)銷售區(qū)域內(nèi)銷售活動(dòng)的策劃和執(zhí)行，完成銷售任務(wù)。

6. 理財(cái)產(chǎn)品銷售人員

理財(cái)產(chǎn)品收入應(yīng)該不算銷售收入，而理財(cái)產(chǎn)品的銷售量才是銷售收入。

7. 銀行理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)品銷售經(jīng)驗(yàn)

理財(cái)經(jīng)理，是為客戶提供理財(cái)?shù)慕ㄗh和信息，為客戶的資產(chǎn)增值。從銀行的角度來說，要賣出基金、保險(xiǎn)、理財(cái)產(chǎn)品，還要拉存款等等。

維護(hù)客戶，偶爾出去面見客戶是必要的。

銀行的工資都是基本工資+績效，一般情況下是比柜員工資高的，跟柜員屬于不同的序列一個(gè)是營銷、一個(gè)是運(yùn)營。但是如果業(yè)績太差，也有可能比柜員低。

理財(cái)經(jīng)理偶爾需要應(yīng)酬，畢竟為了完成業(yè)績你要結(jié)識(shí)更多的客戶。至于應(yīng)酬多少，因人而異。

個(gè)人認(rèn)為工作性質(zhì)有差異，不太好直接比較。工作時(shí)間柜員需要經(jīng)理集中，避免差錯(cuò)，理財(cái)經(jīng)理更多的是尋找客戶，做好營銷規(guī)劃和實(shí)施，自由支配時(shí)間較多。

選擇：因人而異，如果想在后臺(tái)發(fā)展，做柜員也可以，屬于運(yùn)營系列，后續(xù)可以升級(jí)高級(jí)、資深以及營業(yè)經(jīng)理。理財(cái)經(jīng)理發(fā)展空間更大，收入無上限，但是壓力同樣也大，主要是業(yè)績，不過任何行業(yè)都是銷售出成績。

以上是自己在銀行經(jīng)歷的理解，根據(jù)自己的情況選擇吧。

8. 銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售員好做嗎

首先，銀行現(xiàn)在賣保險(xiǎn)不好做，已經(jīng)不是當(dāng)初那樣了，現(xiàn)在人們都看清楚了，尤其是最早的保單已經(jīng)開始陸續(xù)到期了，大家看到收益不好，是絕對(duì)不會(huì)再買的

其次，銀行員工買保險(xiǎn)的積極性不高，因?yàn)槭掷m(xù)費(fèi)不多，況且影響到自己的儲(chǔ)蓄任務(wù)

最后，說一句，銀保是一種長期行為，但被很多人歪曲了本質(zhì)，實(shí)際上銀保本身沒有問題，做這個(gè)業(yè)務(wù)也沒有問題，關(guān)鍵是賺錢少

銀保業(yè)務(wù)，是指銀行保險(xiǎn)公司的合作。在銀行產(chǎn)品中附加上保險(xiǎn)產(chǎn)品，保費(fèi)由銀行付給保險(xiǎn)公司，銀行是否轉(zhuǎn)嫁到客戶身上還要看銀行的具體產(chǎn)品性質(zhì)。同時(shí)銀行也會(huì)代賣保險(xiǎn)產(chǎn)品，從保險(xiǎn)產(chǎn)品所得中收取一定傭金。

當(dāng)前，我國銀行業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)的合作模式，無論從業(yè)務(wù)代理的推介環(huán)節(jié)還是從產(chǎn)品種類的開發(fā)環(huán)節(jié)都無法充分滿足客戶的現(xiàn)實(shí)需求。雙方目前僅局限在銀行充當(dāng)保險(xiǎn)公司代理中介這一層面上。即：銀行通過向保險(xiǎn)公司收取 手續(xù)費(fèi)的模式介入保險(xiǎn)領(lǐng)域，保險(xiǎn)公司通過銀行代售來完成保險(xiǎn)銷售業(yè)務(wù)。 這種銀行僅擔(dān)當(dāng)代理中介的合作方式，更確切地說是銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，與真正意義上的銀行保險(xiǎn)還有一定距離，無論是業(yè)務(wù)的組織形式還是產(chǎn)品品種都處于初級(jí)階段。