1. 找理財客戶通過哪些途徑

理財是對自己財富的一種管理，每個人對理財?shù)男枨蟛煌?，有的人希望財富保值，不貶值就可以，有的人希望有穩(wěn)定的財富增值，還有的人只希望自己的錢能安全隔離。無論哪種理財方式，都遵循著投資界的三角法則：理財?shù)牧鲃有?、安全性、收益性，三?xiàng)只能得到兩項(xiàng)。

在介紹理財產(chǎn)品之前，我們需要知道標(biāo)普家庭資產(chǎn)象限圖，做好一個穩(wěn)定的理財投資需要包括這幾點(diǎn)：

1.要花的錢：家庭日常開銷需要隨時花的錢，流動性高

2.保命的錢：需要購買基本健康保險的錢，?？顚Ｓ?/p>

3.生錢的錢：這部分錢為了拉高整個組合中收益，風(fēng)險高

4.保本的錢：這部分錢追求安全穩(wěn)健，風(fēng)險小

有了這些基礎(chǔ)我們就可以配置比較穩(wěn)定的投資理財方式：

一、 日常流動性資產(chǎn)-余額寶

這個大家都懂，我們可以將一部分日常開支所需的錢放在余額寶，隨時取用。

二、 健康保險-重疾儲蓄保險

重疾儲蓄保險是一種兼顧健康和儲蓄的保障型產(chǎn)品。這筆錢放在保單里，如果不幸發(fā)生重疾，可以獲得一筆大的現(xiàn)金流，用于治療、補(bǔ)償、療養(yǎng)。如果一輩子平平安安，也可以把這筆錢取出來，可用于養(yǎng)老。

重疾儲蓄保險是現(xiàn)在非常熱門的險種，我們可以選擇在中國內(nèi)地或中國香港購買，兩地的區(qū)別是中國內(nèi)地的保單暫時沒有分紅機(jī)制，也就是說今天買了100萬的保障額度，50年后仍然是100萬；中國香港的重疾保單是分紅保單，保額隨時間增長，50年后達(dá)400萬抵御通貨膨脹，這也是很多人赴港購買保險的原因

三、 儲蓄保險-儲蓄類保險

儲蓄類保險也就是我們常聽說的養(yǎng)老金，教育金，是一種穩(wěn)定的中長期投資，所以非常適合長遠(yuǎn)規(guī)劃，實(shí)質(zhì)上是將錢交給可靠的保險公司打理，但穩(wěn)定性較高，風(fēng)險較小?，F(xiàn)在比較火熱的例如香港的儲蓄險、內(nèi)地的年金等，都屬于這一方面。

四、 高風(fēng)險-股票

投資股票需要耗時耗力，適合有精力，有干勁，有頭腦的人投資，這些人往往能在順勢逆勢的情況下都能獲得高回報。但股票是一種高成本投資，需要承擔(dān)的風(fēng)險比較大，并且與經(jīng)濟(jì)形勢有很大的關(guān)系。

五、 房產(chǎn)

房產(chǎn)投資幾乎成為公知的一種投資方式，有錢就買房被認(rèn)為是最穩(wěn)健最高回報的投資方式，其實(shí)買房也有很大的來自政策、市場的風(fēng)險，未來的房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅問題，同樣是潛在的未知分享。

2. 投資理財去哪里找客戶

理財是支付寶為您開通的用于購買保險產(chǎn)品的專用賬戶，開通理財后，您可以使用專戶購買保險等投資類產(chǎn)品，安全、快捷，并可享受合作保險機(jī)構(gòu)提供的優(yōu)惠費(fèi)率。首先你要明白，投資最基本的三點(diǎn)，收益率、風(fēng)險、流動性 ，通過余額寶剛剛接觸到理財，試圖尋求更高的收益率，同時由于缺乏相關(guān)知識和經(jīng)驗(yàn)，又不愿意承擔(dān)可能虧損的風(fēng)險。 支付寶螞蟻財富上現(xiàn)有的資產(chǎn)種類是余額寶、定期、基金、黃金?？紤]到你對于風(fēng)險的認(rèn)知，你能承受的風(fēng)險大致等同于定期理財。

3. 請問應(yīng)該如何挖掘理財客戶?

發(fā)布一些理財?shù)募记?，或者你的理財?jīng)歷。讓別上找上你。 一般找客戶有以下幾種方法：

1. 從您認(rèn)識的人中發(fā)掘，多認(rèn)識朋友；

2. 結(jié)識像您一樣的銷售人員,特別是產(chǎn)品相關(guān)產(chǎn)業(yè)的銷售員；

3. 企業(yè)黃頁，專門的行業(yè)網(wǎng)站，還有阿里巴巴，買賣網(wǎng)，慧聰網(wǎng)這些商務(wù)平臺4. 分類網(wǎng)站，現(xiàn)在好多人找同城交易都會去58同城，趕集，同城論壇等這類網(wǎng)站。多發(fā)布，多更新，多曝光你的信息，讓有需要的找到你。5. 在潛在客戶可能出現(xiàn)的地方發(fā)布你的產(chǎn)品信息。6. 通過搜索引擎，找到那些正在網(wǎng)上找你產(chǎn)品的客戶。