什么是金融衍生品，什么是金融衍生品請(qǐng)舉例說(shuō)明

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-03-22 12:01:47 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，什么是金融衍生品請(qǐng)舉例說(shuō)明
2，金融衍生品是指什么
3，什么是金融衍生產(chǎn)品
4，金融衍生產(chǎn)品是什么
5，什么是金融衍生品什么是簡(jiǎn)單金融衍生品

1，什么是金融衍生品請(qǐng)舉例說(shuō)明

種類(lèi)太多了，比如現(xiàn)在銀行進(jìn)行的貴金屬交易，遠(yuǎn)洋運(yùn)輸公司經(jīng)常購(gòu)買(mǎi)的遠(yuǎn)期運(yùn)輸協(xié)議等等

比如基金

金融衍生產(chǎn)品是指其價(jià)值依賴(lài)于基礎(chǔ)資產(chǎn)(貨幣、債券、股票等傳統(tǒng)金融產(chǎn)品)價(jià)值變動(dòng)的合約。這種合約可以是標(biāo)準(zhǔn)化的，也可以是非標(biāo)準(zhǔn)化的。標(biāo)準(zhǔn)化合約是指其標(biāo)的物(基礎(chǔ)資產(chǎn))的交易價(jià)格、交易時(shí)間、資產(chǎn)特征、交易方式等都是事先標(biāo)準(zhǔn)化的，因此次類(lèi)合約大多在交易所上市交易，如期貨。非標(biāo)準(zhǔn)化合約是指以上各項(xiàng)由交易的雙方自行約定，因此具有很強(qiáng)的靈活性，比如遠(yuǎn)期協(xié)議。金融衍生產(chǎn)品的共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進(jìn)行全額交易，不需實(shí)際上的本金轉(zhuǎn)移，合約的了結(jié)一般也采用現(xiàn)金差價(jià)結(jié)算的方式進(jìn)行，只有在滿(mǎn)期日以實(shí)物交割方式履約的合約才需要買(mǎi)方交足貸款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應(yīng)。保證金越低，杠桿效應(yīng)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。

什么是金融衍生品請(qǐng)舉例說(shuō)明

2，金融衍生品是指什么

金融衍生產(chǎn)品是指其價(jià)值依賴(lài)于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)的合約。這種合約可以是標(biāo)準(zhǔn)化的，也可以是非標(biāo)準(zhǔn)化的。是指以貨幣、債券、股票等傳統(tǒng)金融產(chǎn)品為基礎(chǔ)，以杠桿性的信用交易為特征的金融產(chǎn)品。

金融衍生品,即衍生金融工具(derivative financial instruments )：是在原生金融工具基礎(chǔ)上派生出來(lái)的各種金融合約及其組合形式的總稱(chēng)。 ▲主要包括期貨、期權(quán)和互換及其組合。 ▲通常以雙邊合約的形式出現(xiàn)，根據(jù)原生性金融工具價(jià)格走勢(shì)的預(yù)期而定值。 ▲合約規(guī)定了持有人的權(quán)利或義務(wù)，并據(jù)此進(jìn)行交易，可發(fā)揮套期保值的作用。 ▲金融衍生工具具有杠桿性、高風(fēng)險(xiǎn)性和虛擬性的特點(diǎn)。主要衍生工具: 1.金融期貨(financial futures)：是指協(xié)議雙方約定在將來(lái)某一特定時(shí)間按約定的價(jià)格、交割地點(diǎn)、交割方式等條件，買(mǎi)入或賣(mài)出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的某種特定金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議。 ▲標(biāo)的物是外匯、利率、股票價(jià)格指數(shù)等金融產(chǎn)品，相應(yīng)地形成外匯期貨、利率期貨、股票價(jià)格指數(shù)期貨等金融期貨品種。 ▲金融期貨是在商品期貨的基礎(chǔ)上發(fā)展而來(lái)的，與商品期貨具有相同的運(yùn)作原理。 ▲交易動(dòng)機(jī)很少與標(biāo)的物的直接需求相關(guān)，也很少出現(xiàn)真實(shí)的交割，市場(chǎng)流動(dòng)性要高于一般期貨合約，投機(jī)性更強(qiáng)。 2.金融期權(quán)(financial options)：賦予購(gòu)買(mǎi)者在規(guī)定期限內(nèi)按雙方約定的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)量某種金融資產(chǎn)的權(quán)利的合約。 3.金融互換(financial swaps)：當(dāng)事人按照商定的條件，在約定的時(shí)間交換不同金融工具的一系列支付款項(xiàng)或收入款項(xiàng)的合約。 ▲互換合約最主要和最常見(jiàn)的形式是利率互換和貨幣互換。

金融衍生品是指什么

3，什么是金融衍生產(chǎn)品

金融衍生品（derivatives)，是指一種金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類(lèi)包括遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)。金融衍生品還包括具有遠(yuǎn)期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)中一種或多種特征的混合金融工具。[1] 這種合約可以是標(biāo)準(zhǔn)化的，也可以是非標(biāo)準(zhǔn)化的。標(biāo)準(zhǔn)化合約是指其標(biāo)的物(基礎(chǔ)資產(chǎn)）的交易價(jià)格、交易時(shí)間、資產(chǎn)特征、交易方式等都是事先標(biāo)準(zhǔn)化的，因此此類(lèi)合約大多在交易所上市交易，如期貨。非標(biāo)準(zhǔn)化合約是指以上各項(xiàng)由交易的雙方自行約定，因此具有很強(qiáng)的靈活性，比如遠(yuǎn)期協(xié)議。金融衍生產(chǎn)品是與金融相關(guān)的派生物，通常是指從原生資產(chǎn)（英文為Underlying Assets）派生出來(lái)的金融工具。其共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進(jìn)行全額交易，不需實(shí)際上的本金轉(zhuǎn)移，合約的了結(jié)一般也采用現(xiàn)金差價(jià)結(jié)算的方式進(jìn)行，只有在滿(mǎn)期日以實(shí)物交割方式履約的合約才需要買(mǎi)方交足貸款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應(yīng)。保證金越低，杠桿效應(yīng)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。

衍生金融工具是相對(duì)與原生金融工具而言的，他主要是在金融市場(chǎng)上一系列自身的價(jià)值依賴(lài)于標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格變動(dòng)的合約的總稱(chēng)。這里的標(biāo)的資產(chǎn)可以是商品，如石油、小麥、玉米、咖啡，也可以是金融資產(chǎn)，比如股票、債券等等。基本的衍生金融工具主要有互換合約、遠(yuǎn)期合約、期貨和期權(quán)等等，當(dāng)然，隨著金融業(yè)的發(fā)展，目前有很多復(fù)雜的衍生金融工具，主要是由這些基本的衍生金融工具所組合而成的，相信，隨著金融業(yè)的發(fā)展，將來(lái)會(huì)有越來(lái)越多的衍生金融工具出現(xiàn)。一、金融衍生工具的概念和特征 (一)金融衍生工具的概念金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上其價(jià)格決定于后者變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品. (二)金融衍生工具的基本特征 1、跨期交易 2、杠桿效應(yīng) 3、不確定性和高風(fēng)險(xiǎn) 4、套期保值和投機(jī)套利共存二、金融衍生工具的分類(lèi) (一)按基礎(chǔ)工具種類(lèi): 1、股權(quán)式衍生工具 2、貨幣衍生工具 3、利率衍生工具 (二)按風(fēng)險(xiǎn)—收益特性: 對(duì)稱(chēng)型與不對(duì)稱(chēng)型 (三)按交易方法與特點(diǎn): 金融原期和約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換衍生金融工具的主要作用是：促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展,有利于加速經(jīng)濟(jì)信息的傳遞,其價(jià)格形成有利于資源的合理配置和資金的有效流動(dòng),還可以增強(qiáng)國(guó)家金融宏觀調(diào)控的能力。有分割，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，提高金融市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)效率的作用。

什么是金融衍生產(chǎn)品

4，金融衍生產(chǎn)品是什么

金融衍生品又稱(chēng)金融衍生工具，是從原生性金融工具(股票、債券、存單、貨幣等)派生出來(lái)的金融工具，其價(jià)值依賴(lài)于基礎(chǔ)標(biāo)的資產(chǎn)。

其共同特征是保證金交易，即只要支付一定比例的保證金就可進(jìn)行全額交易，不需實(shí)際上的本金轉(zhuǎn)移，合約的了結(jié)一般也采用現(xiàn)金差價(jià)結(jié)算的方式進(jìn)行，只有在滿(mǎn)期日以實(shí)物交割方式履約的合約才需要買(mǎi)方交足貨款。因此，金融衍生產(chǎn)品交易具有杠桿效應(yīng)：保證金越低，杠桿誑應(yīng)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大。　　至于金融衍生產(chǎn)品的種類(lèi)，在國(guó)際上是非常多的，而且由于金融創(chuàng)新活動(dòng)的不斷推出新品種，屬于這個(gè)范疇的東西也越來(lái)越多。從目前的基本分類(lèi)來(lái)看，則主要有以下三種分類(lèi)：　?。?）根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和掉期四大類(lèi)。　?。?）根據(jù)原生資產(chǎn)分類(lèi)，即股票、利率、匯率和商品。如果再加以細(xì)分，股票類(lèi)中又包括具體的股票（股票期貨、股票期權(quán)合約）和由股票組合形成的股票指數(shù)期貨和期權(quán)合約等；利率類(lèi)中又可分為以短期存款利率為代表的短期利率（如利率期貨、利率遠(yuǎn)期、利率期權(quán)、利率掉期合約）和以長(zhǎng)期債券利率為代表的長(zhǎng)期利率（如債券期貨、債券期權(quán)合約）；貨幣類(lèi)中包括各種不同幣種之間的比值；商品類(lèi)中包括各類(lèi)大宗實(shí)物商品?！　。?）根據(jù)交易方法，可分為場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易。場(chǎng)內(nèi)交易即是通常所指的交易所交易，指所有的供求方集中在交易所進(jìn)行競(jìng)價(jià)交易的交易方式。場(chǎng)外交易即是柜臺(tái)交易，指交易雙方直接成為交易對(duì)手的交易方式，其參與者僅限于信用度高的客戶(hù)。

個(gè)人看來(lái)：金融衍生產(chǎn)品是一種金融的派生物。做個(gè)簡(jiǎn)單的比如：黃豆。我們用黃豆可以做出豆?jié){，豆腐和豆腐花，腐竹等等東西。而通俗的講豆?jié){，豆腐等這些就是黃豆衍生物。在經(jīng)濟(jì)學(xué)的方面來(lái)講，金融的衍生物就是一種金融的對(duì)沖的物質(zhì)。例如債卷，期貨等這些東西的出現(xiàn)大大的豐富了金融市場(chǎng)上的品種的選擇可能。關(guān)于對(duì)“對(duì)證券市場(chǎng)有何影響？” 很多的時(shí)候金融衍生物被充當(dāng)了對(duì)沖的作用，當(dāng)大宗商品的價(jià)格受到了大幅度變動(dòng)的時(shí)候，就可以到金融衍生物去避風(fēng)險(xiǎn)，例如股票，債券，期貨等，而他們就會(huì)受到大宗商品的價(jià)格受到了大幅度變動(dòng)影響就會(huì)上升或下跌，而此時(shí)的金融市場(chǎng)就會(huì)有一個(gè)比較大的變化。從而，就能夠更好的在金融市場(chǎng)上有所作為了！可以這樣來(lái)說(shuō)，金融市場(chǎng)的衍生物就是為金融市場(chǎng)的發(fā)展服務(wù)的。

5，什么是金融衍生品什么是簡(jiǎn)單金融衍生品

簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō),股票,債券,利率,大額支付票據(jù)等等都是基礎(chǔ)的產(chǎn)品,由這些基礎(chǔ)的產(chǎn)品衍生出來(lái)的才叫衍生產(chǎn)品,像遠(yuǎn)期,期貨,期權(quán),掉期,基金等等,你說(shuō)的復(fù)雜金融衍生品可能是指兩種以上的衍生品結(jié)合起來(lái)的,例如說(shuō)以期貨為標(biāo)的的期權(quán),而其中期貨又以某種商品或者金融指數(shù)等為標(biāo)的,世界上的衍生產(chǎn)品多不勝數(shù)~~

●權(quán)證－－虛擬的股票股票－－虛擬的資金資金－－虛擬的資產(chǎn)虛擬的3次方，風(fēng)險(xiǎn)也3次方級(jí)放大……資產(chǎn)－－資金－－股票－－權(quán)證

1、什么是國(guó)際現(xiàn)貨黃金？答：又叫倫敦金，因最早起源于倫敦而得名。倫敦金通常被稱(chēng)為歐式黃金交易。以倫敦黃金交易市場(chǎng)和蘇黎世黃金市場(chǎng)為代表。投資者的買(mǎi)賣(mài)交易記錄只在個(gè)人預(yù)先開(kāi)立的“黃金存折賬戶(hù)”上體現(xiàn)，而不必進(jìn)行實(shí)物金的提取，這樣就省去了黃金的運(yùn)輸、保管、檢驗(yàn)、鑒定等步驟，其買(mǎi)入價(jià)與賣(mài)出價(jià)之間的差額要小于實(shí)金買(mǎi)賣(mài)的差價(jià)。這類(lèi)黃金交易沒(méi)有一個(gè)固定的場(chǎng)所。在倫敦黃金市場(chǎng)整個(gè)市場(chǎng)是由各大金商、下屬公司間的相互聯(lián)系組成，通過(guò)金商與客戶(hù)之間的電話(huà)、電傳等進(jìn)行交易；在蘇黎世黃金市場(chǎng)，則由三大銀行為客戶(hù)代為買(mǎi)賣(mài)并負(fù)責(zé)結(jié)賬清算。倫敦的五大金商（羅富齊、金寶利、萬(wàn)達(dá)基、萬(wàn)加達(dá)、美思太平洋)和蘇黎士的三大銀行（瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯(lián)合銀行）等都在世界上享有良好的聲譽(yù)，交易者的信心也就建立于此。 2、國(guó)際現(xiàn)貨黃金的保證金交易是怎么回事？答：黃金保證金交易是指在黃金買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中，市場(chǎng)參與者不需對(duì)所交易的黃金進(jìn)行全額資金劃撥，只需按照黃金交易總額支付一定比例的價(jià)款，作為黃金實(shí)物交收時(shí)的履約保證。黃金現(xiàn)貨保證金交易以倫敦現(xiàn)貨市場(chǎng)為代表，它沒(méi)有固定的交易場(chǎng)所，倫敦五大金商作為全球市場(chǎng)參與者的交易對(duì)手，投資者買(mǎi)進(jìn)黃金時(shí)，由于只支付了一定比例的現(xiàn)貨保證金，剩余貨款相當(dāng)于向銀行貸款，所以要按日支付一定比例的利息。 3、國(guó)際現(xiàn)貨黃金交易還有哪些特點(diǎn)呢？答：首先它是一種保證金交易，因此我們可以用少量的錢(qián)就可以從銀行借的資金來(lái)進(jìn)行黃金交易，資金放大量為100倍；其次它可以做渣（多）單，也可以做沽（空）單。用我們通俗的話(huà)來(lái)說(shuō)，就是可以買(mǎi)漲買(mǎi)跌。當(dāng)預(yù)測(cè)黃金價(jià)格在未來(lái)會(huì)上漲，那么買(mǎi)入黃金的這個(gè)行為，就是做多。當(dāng)預(yù)測(cè)黃金價(jià)格在未來(lái)會(huì)下跌，那么賣(mài)入黃金的這個(gè)行為，就是做空。其實(shí)，無(wú)論是做多，還是做空，投資者都只是對(duì)于一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)黃金合約（一張合約＝100 盎司）進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，這個(gè)合約就是代表一定數(shù)量的黃金，而并沒(méi)有去擁有一個(gè)實(shí)物的過(guò)程；其次它是T+0交易，也就是說(shuō)一天可以交易多次，一天的波動(dòng)的差價(jià)我們都可以從中獲利，而且全天24小時(shí)都可以交易；最后，由于交易者的交易對(duì)手是倫敦的五大金商以及蘇黎士的三大銀行，因此交易者無(wú)論是想建買(mǎi)單或者賣(mài)單，還是想平倉(cāng)，都是不需要合同轉(zhuǎn)移（如股票買(mǎi)賣(mài)就是股權(quán)轉(zhuǎn)移）的，只要交易符合當(dāng)前金價(jià)和交易規(guī)則，合同就無(wú)條件執(zhí)行。