地下錢莊適合什么罪名，你認(rèn)為這項罪名是否適用

來源：整理時間：2023-05-09 07:05:14 編輯：金融知識手機(jī)版

1，你認(rèn)為這項罪名是否適用

適用交通肇事罪

你認(rèn)為這項罪名是否適用

2，地下錢庒是什么意思

地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)等違法犯罪活動，一般以非法經(jīng)營罪論處。

地下錢庒是什么意思

3，什么是地下錢莊

通俗的講就是在私底下，不通過正式的程序，逃避金融中介的作用，進(jìn)行資金的炒作以及投機(jī)活動，這樣既避免了金融的監(jiān)管，又省去了交易中介費用，牟取暴利，是投機(jī)倒把的一種媒介。

地下錢莊是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(境)資金轉(zhuǎn)移或資金存諸借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

什么是地下錢莊

4，地下錢莊是什么意思

地下錢莊英文: Underground banks 是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存諸借貸等非法金融業(yè)務(wù)。地下錢莊非法經(jīng)營活動較為隱蔽，中國地下錢莊的數(shù)量和資金吞吐量難以準(zhǔn)確統(tǒng)計。從公安機(jī)關(guān)偵破的一些典型案件看，一些地方地下錢莊的經(jīng)營已形成一定規(guī)模，經(jīng)手的資金額巨大，危害嚴(yán)重。

5，放高利貨犯什么罪

首先，《中國人民銀行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》中規(guī)定：民間個人借貸利率由借貸雙方協(xié)商確定，但雙方協(xié)商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)同期、同檔次貸款利率（不含浮動）的4倍。超過上述標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)界定為高利借貸行為。其次，通過《中國人民銀行關(guān)于取締地下錢莊及打擊高利貸行為的通知》你就知道，高利貸是不但不受國家法律保護(hù)，還要嚴(yán)厲打擊，可知是違法的。最后，刑法中沒有關(guān)于高利貸的罪名，只是規(guī)定非法吸收公眾存款罪，但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的，要依法追究其刑事責(zé)任。

1、可能涉嫌非法經(jīng)營罪，但需要有下述情形才有可能以非法經(jīng)營罪立案偵查：個人非法經(jīng)營數(shù)額在5萬元以上的，單位非法經(jīng)營數(shù)額在15萬元以上的;個人違法所得數(shù)額在2萬元以上的，單位違法所得數(shù)額在5萬元以上的 2、數(shù)額不夠的，應(yīng)適用《關(guān)于人民法院審理借貸案件的若干意見》規(guī)定處理，不以犯罪論處。