基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思，基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

來源：整理時(shí)間：2023-06-22 16:21:21 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

本文目錄一覽

1，基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思
2，基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思
3，基金中單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思
4，基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思
5，什么是基金單位凈值和累計(jì)凈值

1，基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

8.基金單位資產(chǎn)凈值基金單位資產(chǎn)凈值是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。 9.基金累計(jì)凈值基金累計(jì)凈值是基金單位資產(chǎn)凈值與基金成立以來累計(jì)分紅的總和。

基金單位凈值是指當(dāng)日該基金扣除管理費(fèi)的費(fèi)用后的當(dāng)日實(shí)際凈值；累計(jì)凈值是指該基金自成立以來，如果不分紅或作別的分配的累計(jì)凈值，所以累計(jì)凈值會(huì)等于當(dāng)日凈值或大于當(dāng)日凈值，累計(jì)凈值也是選擇基金的一個(gè)重要參考標(biāo)

基金單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

2，基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思

單位基金資產(chǎn)凈值即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)價(jià)值。基金單位凈值=基金凈資產(chǎn)價(jià)值總值/基金單位總份額（基金凈資產(chǎn)價(jià)值總額＝基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債總額）基金累計(jì)凈值是指基金公司公布的最新凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績水平。基金份額累計(jì)凈值＝基金份額單位凈值＋基金成立后份額的累計(jì)分紅金額。

基金中單位凈值和累計(jì)凈值分別是什么意思

3，基金中單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

累計(jì)凈值就是這個(gè)基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進(jìn)去的總價(jià)值。而單位凈值就是除去分紅跟拆分后，目前的價(jià)格。比如一個(gè)基金從1塊錢漲到1.5的時(shí)候分紅了2毛，那么單位凈值就是1.5-0.2=1.3，而累計(jì)凈值仍舊是1.5 然后繼續(xù)漲，從1.3又漲到了1.8，這個(gè)時(shí)候再次分紅4毛，那么單位凈值是1.8-0.4=1.4,而累計(jì)凈值不管這些，仍舊是1.8拆分也一樣，如果漲到1.8的時(shí)候不是分紅是拆分了，那么單位凈值回到1元，而累計(jì)凈值仍舊是1.8 這樣是不是明白了啊？

基金中單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

4，基金的單位凈值和累計(jì)凈值是什么意思

通俗的說，單位凈值是基金當(dāng)天的漲跌表現(xiàn)；累計(jì)凈值是基金成立以來的總漲跌表現(xiàn)。

累計(jì)凈值就是這個(gè)基金從成立以來到目前為止的凈值，期間有分紅有拆分都不管全部都算進(jìn)去的總價(jià)值。而單位凈值就是除去分紅跟拆分后，目前的價(jià)格。

得出的每份額基金當(dāng)日的價(jià)值，它屬于一個(gè)參照值。簡單來說基金單位（份額）凈值.基金累計(jì)凈值，就是基金單位凈值+基金成立以來每份累計(jì)分紅派息的金額，指每份額基金當(dāng)日的價(jià)值, 差別就是累計(jì)凈值要考慮歷史分紅\拆分等情況,而當(dāng)前凈值只考慮目前。是基金凈資產(chǎn)除以基金總份額

5，什么是基金單位凈值和累計(jì)凈值

基金單位凈值：是當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。　　計(jì)算公式　基金單位凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù) 總資產(chǎn)是指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。基金累計(jì)凈值＝單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和,它屬于一個(gè)參照值。舉例說明,例如:2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元,今年4月份派發(fā)的現(xiàn)金紅利是每份基金單位0.025元,則累計(jì)凈值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。

（基金單位凈值Net Asset Value，NAV）即每份基金單位的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金的單位份額總數(shù)。累計(jì)凈值是指單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和,它只是一個(gè)參照值。

單位凈值就是今天公布的每份額基金值多少錢。累計(jì)凈值就是從發(fā)行到現(xiàn)在累積起來的凈值。交易是按單位凈值交易的，當(dāng)累計(jì)凈值大于單位凈值時(shí)，說明該基金曾分紅過。

基金凈值簡單解釋是該基金當(dāng)日公告買賣單位的價(jià)格, 基金累計(jì)凈值是該基金從開始發(fā)行時(shí)到現(xiàn)在累計(jì)總價(jià)格(值)即單位凈值與基金成立以來累計(jì)分紅派息之和