為什么要開遠(yuǎn)期信用證，假遠(yuǎn)期信用證的特點是什么

來源：整理時間：2023-07-05 19:04:04 編輯：金融知識手機(jī)版

1，假遠(yuǎn)期信用證的特點是什么

假遠(yuǎn)期信用證的特點是受益人能夠像即期信用證一樣，能夠在交單相符后，得到開證行的即期付款。

假遠(yuǎn)期信用證的特點是什么

2，什么是不可撤銷遠(yuǎn)期信用證

沒有學(xué)過單證的很難懂這些的. 遠(yuǎn)期信用證 (Term L/C)：開證銀行和其指定付款銀行在見到受益人出具的符合要求的單據(jù)(匯票或其他文件)后在將來某一天付款的信用證。屬于遠(yuǎn)期信用證的包括有：遠(yuǎn)期議付信用證 (Negotiation L/C with a Usance Draft)；遠(yuǎn)期付款信用證 (Deferred Payment L/C)；承兌信用證 (Acceptance L/C)。　　遠(yuǎn)期信用證項下，受益人可以請求結(jié)算銀行對匯票或其他單據(jù)進(jìn)行貼現(xiàn)，取得即期的融通資金。另外，在實務(wù)中還有一種“假遠(yuǎn)期信用證”，規(guī)定受益人出具遠(yuǎn)期匯票，由開證銀行或其指定付款銀行負(fù)責(zé)貼現(xiàn)，而貼現(xiàn)利息和手續(xù)費則由信用證申請人負(fù)擔(dān)。此類信用證從表面上看是遠(yuǎn)期信用證，但實際上，賣方憑遠(yuǎn)期匯票及其他單據(jù)向銀行收回全部票款，與即期信用證沒有差別。...

什么是不可撤銷遠(yuǎn)期信用證

3，遠(yuǎn)期信用證到底有什么風(fēng)險

1.如果你的單據(jù)有不符點，那么就有可能面臨被拒付的風(fēng)險，無論是即期還是遠(yuǎn)期信用證。2.遠(yuǎn)期信用證相當(dāng)于賣方給買方一個融資，開證行收到單據(jù)先對單據(jù)進(jìn)行審核判斷是否存在不符點，如果沒有不符點需要在匯票上進(jìn)行承兌（注意這可是銀行承兌），也就是說出口商得到了一張遠(yuǎn)期銀行承兌匯票，到了到期日也就是第120天，那么就是承兌行支付給你款項。所以遠(yuǎn)期信用證就是收款慢一些，其他和即期的是一樣的。而且你得到銀行承兌的匯票也可以做貼現(xiàn)或者福費庭等等的融資呀。3.如果有不符點那就不太好了，因為信用證的支付憑的就是單證一致，如果有不符點也就意味著開證行不再承擔(dān)付款責(zé)任，那么信用證的銀行信用就不存在了，付不付完全聽信用證申請人的。這是就剩下商業(yè)信用了。如果買方不要你的單據(jù)那么你只好將單據(jù)收回自己處理比如轉(zhuǎn)賣給別人了。

假遠(yuǎn)期信用證的基本需求是受益人要求即期得到出口款項，而申請人則要求遠(yuǎn)期付款，其本質(zhì)是利用自己的進(jìn)出口基礎(chǔ)交易，從銀行得到一筆規(guī)定期限的融資。而對于開證行或代付行來說，其融資的保障或來自于受益人的信用、出口單據(jù)及貨物的擔(dān)保，或來自申請人的信用、保證金、進(jìn)口單據(jù)及貨物的擔(dān)保，有時則來自于開證行的付款承諾。風(fēng)險就是有被追索的可能。另外，關(guān)于這個風(fēng)險你可以找下牟其中詐騙案，網(wǎng)絡(luò)上有些資料的。不過一般老客戶都不會有什么風(fēng)險的。

遠(yuǎn)期信用證到底有什么風(fēng)險

4，假遠(yuǎn)期信用證的特點是什么

　假遠(yuǎn)期信用證VS遠(yuǎn)期信用證　　與遠(yuǎn)期信用證相比，假遠(yuǎn)期信用證具有鮮明的特點：　　開立的前提不同。以信用證方式進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算是進(jìn)出口雙方合同約定的條件之一，遠(yuǎn)期信用證是出口方同意遠(yuǎn)期收匯，進(jìn)口商承諾遠(yuǎn)期付款。假遠(yuǎn)期信用證是出口商要求即期收回貨款，而進(jìn)口商則承諾遠(yuǎn)期付款。　　開證條款不同。遠(yuǎn)期信用證（ＵｓａｎｃｅＣｒｅｄｉｔ）是指進(jìn)出口雙方簽訂的貿(mào)易合同中規(guī)定了遠(yuǎn)期付款的結(jié)算期限，當(dāng)開證行或付款行收到受益人交來的遠(yuǎn)期匯票后，進(jìn)行匯票的承兌而不立即付款，而是待匯票到期后進(jìn)行付款的信用證。而假遠(yuǎn)期信用證除在進(jìn)出口合同中明確了即期付款后，在條款上有別于一般遠(yuǎn)期信用證，進(jìn)口方開立的遠(yuǎn)期信用證中增加了即期付款的條款。　　費用承擔(dān)方不同。遠(yuǎn)期信用證從銀行貼現(xiàn)到銀行實際付款這段時間產(chǎn)生的貼現(xiàn)費用和貼現(xiàn)利息一般由遠(yuǎn)期匯票的受益人來支付。假遠(yuǎn)期信用證是開證行提供給進(jìn)口方的融資，因此，假遠(yuǎn)期信用證中的遠(yuǎn)期匯票的貼現(xiàn)費用和利息由進(jìn)口方擔(dān)負(fù)。　　實際付款時間不同。兩種信用證在稱謂上都冠以“遠(yuǎn)期”，但假遠(yuǎn)期信用證履行了即期付款的承諾。而真正的遠(yuǎn)期信用證則要等到約定的日期付款。　　操作流程不同。假遠(yuǎn)期信用證和遠(yuǎn)期信用證在操作流程上的不同之處體現(xiàn)在兩個環(huán)節(jié)，一是開證行與進(jìn)口商的融資環(huán)節(jié)，開證行應(yīng)進(jìn)口商要求在遠(yuǎn)期匯票到期前為進(jìn)口商的付匯融資。二是開證行指定償付行對遠(yuǎn)期匯票貼現(xiàn)墊付資金。

5，關(guān)于信用證的的理解以及主要需要注意的地方

注意事項：信用證有沒有軟條款；信用證規(guī)定的最晚開船日，信用證的有效期，交單期；溢短裝；信用證的單據(jù)要求；操作：信用證的流程跟單信用證操作的流程簡述如下： 1.買賣雙方在貿(mào)易合同中規(guī)定使用跟單信用證支付。 2.買方通知當(dāng)?shù)劂y行（開證行）開立以賣方為受益人的信用證。 3.開證行請求另一銀行通知或保兌信用證。 4.通知行通知賣方，信用證已開立。 5.賣方收到信用證，并確保其能履行信用證規(guī)定的條件后，即裝運(yùn)貨物。 6.賣方將單據(jù)向指定銀行提交。該銀行可能是開證行，或是信用證內(nèi)指定的付款、承兌或議付銀行。 7.該銀行按照信用證審核單據(jù)。如單據(jù)符合信用證規(guī)定，銀行將按信用證規(guī)定進(jìn)行支付、承兌或議付。 8.開證行以外的銀行將單據(jù)寄送開證行。 9.開證行審核單據(jù)無誤后，以事先約定的形式，對已按照信用證付款、承兌或議付的銀行償付。 10.開證行在買方付款后交單，然后買方憑單取貨。信用證的開立 1.開證的申請進(jìn)出口雙方同意用跟單信用證支付后，進(jìn)口商便有責(zé)任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關(guān)系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。 2.開證的要求信用證申請的要求在統(tǒng)一慣例中有明確規(guī)定，進(jìn)口商必須確切地將其告之銀行。信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據(jù)交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術(shù)術(shù)語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護(hù)。這就需要銀行與申請人共同努力，運(yùn)用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應(yīng)該勸阻在開立信用證時其內(nèi)容套用過去已開立的信用證（套證）。 3.開證的安全性銀行接到開證申請人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權(quán)要求申請人交出一定數(shù)額的資金或以其財產(chǎn)的其他形式作為銀行執(zhí)行其指示的保證。按現(xiàn)行規(guī)定，中國地方、部門及企業(yè)所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進(jìn)口貨物或技術(shù)，中國的銀行將凍結(jié)其帳戶中相當(dāng)于信用證金額的資金作為開證保證金。如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當(dāng)于全部信用證金額的資金。這種擔(dān)保可以通過抵押或典押實現(xiàn)（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔(dān)保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進(jìn)行調(diào)查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。 4.申請人與開證行的義務(wù)和責(zé)任申請人對開證行承擔(dān)三項主要義務(wù)： (1)申請人必須償付開證行為取得單據(jù)代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權(quán)憑證的單據(jù)仍屬于銀行。 (2)如果單據(jù)與信用證條款相一致而申請人拒絕“贖單”，則其作為擔(dān)保的存款或帳戶上已被凍結(jié)的資金將歸銀行所有。 (3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責(zé)任。開證行對申請人所承擔(dān)的責(zé)任：首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責(zé)任盡快開證。其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴(yán)格按照申請人的指示行事。信用證的通知 1.通知行的責(zé)任在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區(qū)的代理行，即通知行進(jìn)行轉(zhuǎn)遞的。通知行通知受益人的最大優(yōu)點就是安全。通知行的責(zé)任是應(yīng)合理謹(jǐn)慎地審核它所通知信用證的表面真實性。 2.信用證的傳遞方式信用證可以通過空郵、電報或電傳進(jìn)行傳遞。設(shè)在布魯塞爾的SWIFT運(yùn)用出租的線路在許多個國家的銀行間傳遞信息。大多數(shù)銀行，包括中國的銀行加入了這一組織。 3.有效信用證的指示當(dāng)開證行用任何有效的電訊傳遞方式指示通知行，通知信用證或信用證的修改，該電訊將被認(rèn)為是有效信用證文件或有效修改書，并且不需要再發(fā)出郵寄證實書。受益人的審證受益人在收到信用證以后,應(yīng)立即作如下的檢查： 1. 買賣雙方公司的名號和地址寫法是不是和發(fā)票上打印的公司名號和地址寫法完全一樣？ 2. 信用證提到的付款保證是否符合受益人的要求？ 3. 信用證的款項對嗎？信用證的金額總數(shù)應(yīng)與合同相吻合并包括該合同的全部應(yīng)付費用。 4. 付款的條件是否符合要求？除非對某些特定的國家或某些特定的進(jìn)口商，出口商通常要求即期付款。在遠(yuǎn)期信用證條件下，匯票的期限應(yīng)與合同中所規(guī)定的一致。有一種信用證要求開立遠(yuǎn)期匯票，但卻可即期支付，這種信用證被稱為“假遠(yuǎn)期信用證”，其對受益人所起的作用與即期信用證是一樣的。 5. 信用證提到的貿(mào)易條款是否符合受益人原先提出的要求？ 6. 是否趕得上在有效期和貨運(yùn)單據(jù)限期內(nèi)把各項單據(jù)送交銀行？ 7. 能提供所需的貨運(yùn)單據(jù)嗎？ 8. 有關(guān)保險的規(guī)定是否與銷售合同條款一致？－需保險的風(fēng)險。受益人對此應(yīng)與中國人民保險公司聯(lián)系，以決定是否接受申請人的要求。超過銷售合同中規(guī)定投保范圍的任何費用應(yīng)由申請人負(fù)擔(dān)。－投保金額。絕大多數(shù)信用證要求按CIF 發(fā)票金額的110％投保。 9. 貨物說明（包括免費附送的物品）、數(shù)量和其他各項寫對了嗎？如果按上述各條目檢查的時候發(fā)現(xiàn)有任何遺漏或差錯，那么應(yīng)該就下列各點立即作出決定，采取必要的措施：－能不能更改計劃或單據(jù)內(nèi)容來相應(yīng)配合？－是不是應(yīng)該要求買方修改信用證，修改費用應(yīng)該由哪一方支付？若有疑問，可向本單位的聯(lián)系銀行或通知行咨詢。但有一點請記住：只有申請人和受益人及有關(guān)銀行共同同意，才有權(quán)決定修改。信用證的履行 1. 單據(jù)的提交在跟單信用證業(yè)務(wù)中，單據(jù)的提交起著非常重要的作用，因為這是對信用證最終結(jié)算的關(guān)鍵。受益人向銀行提交單據(jù)后是否能得到貨款，在很大程度上取決于是否已開立信用證和單據(jù)是否備齊。 2. 交單時間的限制提交單據(jù)的期限由以下三種因素決定：（1）信用證的失效日期；（2）裝運(yùn)日期后所特定的交單日期；（3）銀行在其營業(yè)時間外，無接受提交單據(jù)的義務(wù)。信用中有關(guān)裝運(yùn)的任何日期或期限中的“止”、“至”、“直至”、“自從”和類似詞語，都可理解為包括所述日期?！耙院蟆币辉~理解為不包括所述日期。 “上半月”、“下半月”理解為該月一日至十五日和十六日至該月的最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。 “月初”、“月中”或“月末”理解為該月一日至十日、十一日至二十日、二十一日至該月最后一日，首尾兩天均包括在內(nèi)。 3. 交單地點的限制所有信用證必須規(guī)定一個付款、承兌的交單地點，或在議付信用證的情況下須規(guī)定一個交單議付的地點，但自由議付信用證除外。像提交單據(jù)的期限一樣，信用證的到期地點也會影響受益人的處境。有時會發(fā)生這樣的情況，開證行將信用證的到期地點定在其本國或他自己的營業(yè)柜臺，而不是受益人國家這對受益人的處境極為不利，因為他必須保證于信用證的有效期內(nèi)在開證銀行營業(yè)柜臺前提交單據(jù)。銀行審核單據(jù) 受益人向銀行提交單據(jù)后，銀行有義務(wù)認(rèn)真審核單據(jù)，以確保單據(jù)表面上顯示出符合信用證要求和各單據(jù)之間的一致性。 1. 審單準(zhǔn)則銀行必須合理謹(jǐn)慎地審核信用證的所有單據(jù)，以確定其表面上是否與信用證條款相符規(guī)定的單據(jù)在表面上與信用證條款的相符性應(yīng)由在這些條文中反映的國際標(biāo)準(zhǔn)銀行慣例來確定。單據(jù)表面上互不相符，應(yīng)視為表面上與作用證條款不相符。上述“其表面”一詞的含意是，銀行不需親自詢問單據(jù)是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否是假的，已裝運(yùn)的貨物是否真正裝運(yùn)，以及單據(jù)簽發(fā)后是否失效。除非銀行知道所進(jìn)行的是欺詐行為，否則這些實際發(fā)生的情況與銀行無關(guān)。因而，如受益人制造表面上與信用證規(guī)定相符的假單據(jù)，也能得到貨款。但是如受益人已經(jīng)以適當(dāng)?shù)姆绞窖b運(yùn)了所規(guī)定的貨物，在制作單據(jù)時未能一到信用證所規(guī)定的一些條件，銀行將拒絕接受單據(jù)，而受人決不能得到貨款。銀行不審核信用證中未規(guī)定的單據(jù)，如果銀行收到此類單據(jù)，將退還提交人或予以轉(zhuǎn)交并對此不負(fù)責(zé)任。 2. 單據(jù)有效性的免責(zé) 銀行對任何單據(jù)的形式、完整性、準(zhǔn)確性、真實性或法律效力，或單據(jù)中載明、附加的一般及/或特殊條件概不負(fù)責(zé)。銀行對單據(jù)所代表貨物的描述、數(shù)量、重量、品質(zhì)、狀況、包裝、交貨、金額或存在與否，以及對貨物發(fā)貨人、承運(yùn)人、貨運(yùn)代理人、收貨人，或貨物保險人及其他任何人的誠信、行為及/或疏忽、清償能力、行為能力或資信狀況概不負(fù)責(zé)。 3. 審核單據(jù)的期限銀行需要多長時間審核賣方提交的單據(jù)，并通知賣方單據(jù)是否完備？統(tǒng)一慣例第 13條b款對此明確規(guī)定：開證行、保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行各自應(yīng)有一個合理的時間，即不超過收到單據(jù)后的七個銀行營業(yè)日，審核單據(jù)，決定是否接受或拒收單拒，并通知從其處收到單據(jù)的當(dāng)事人。4. 不符單據(jù)與通知如開證行授權(quán)另一家銀行憑表面上符合信用證條款的單據(jù)付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付，則開證行和保兌行（如已保兌）有義務(wù)：(1)接受單據(jù)；(2)對已付款、承擔(dān)延期付款責(zé)任、承兌匯票或議付的被指定銀行進(jìn)行償付。收到單據(jù)后，開證行及/或保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行必須以單據(jù)為唯一依據(jù)，審核其表面上是否與信用證條款相符。如果單據(jù)表面上與信用證不符，上述銀行可拒收單據(jù)。如果開證行確定單據(jù)表面上與信用證條款不符，它可以完全根據(jù)自己的決定與申請人聯(lián)系，請其撤除不符點。如果開證行及/或保兌行（如已保兌）或代表他們的被指定銀行決定拒收單據(jù)，則其必須在不遲于自收到單據(jù)次日起第七個銀行營業(yè)日結(jié)束前，不延誤地以電訊，或其他快捷方式發(fā)出通知。該通知應(yīng)發(fā)至從其處收到單據(jù)的銀行，如直接從受益人處收到單據(jù)，則將通知發(fā)至受益人。通知必須說明拒收單據(jù)的所有不符點，還必須說明銀行是否留存單據(jù)聽候處理，或已將單據(jù)退還交單人。開證行或保兌行有權(quán)向寄單行索還已經(jīng)給予的任何償付款項和利息。如開證行或保兌行未能按這些規(guī)定辦理，或未能留存單據(jù)等待處理，未將單據(jù)退還交單人，開證行或保兌行則無權(quán)宣稱單據(jù)不符合信用證條款。如寄單行向開證行或保兌行提出應(yīng)注意的單據(jù)中的任何不符點，它已以保留方式或根據(jù)賠償書付款，承擔(dān)延期付款責(zé)任承兌匯票或議付時，開證行或保兌行并不因之而解除其任何義務(wù)。

信用證通俗的理解就是發(fā)貨人為了拿到貨款 LC 是銀行信用只要發(fā)貨人提交一套正確的單據(jù) 銀行都會付銀行只核對你的單據(jù)與LC里的要求是否相符單據(jù)一致銀行就會付錢所以做LC的時候特別要仔細(xì) 有可能一個不小心就會遭到銀行拒付審單時要注意的是：4個日期1個點開證日期 LC有效期到期點最遲裝運(yùn)期交單期看最遲裝運(yùn)期是否符合實際的情況若不能在最遲裝運(yùn)期之前出貨的則要改單然后看下受益人的信息是否有寫錯是否可以轉(zhuǎn)運(yùn) 分批裝運(yùn) 價格術(shù)語是否一致金額數(shù)量有沒有浮動扣費情況最重要的還是46A 47A 46A 都是單據(jù)要求看LC里需要的單據(jù)你們能不能夠做會不會做看有些單據(jù)要顯示什么能否顯示（比如有些BL上要求顯示費用什么的但是有些船公司不會顯示）（有些客檢證明需要誰誰簽證蓋章的看是否能做）這個時候你還要注意下交單期看客人需要的單據(jù) 是否能在交單期之內(nèi)完成還要看交單點在哪里若在中國你可以在最后一天的交單期里交給中國的銀行就可以若這個交單點在國外你要算好時間然后看下47A里的附加條款有些單據(jù)會顯示在這里就是還需要什么單據(jù)交單什么單據(jù)上需要顯示什么內(nèi)容這個也很重要制單的時候一定要仔細(xì) 若LC里沒有交單期默認(rèn)是裝船之后的21天之內(nèi)交單若沒有最遲裝運(yùn)期那LC里有效期的時間即時LC的有效期又是最遲裝運(yùn)期稱為雙到期這個裝運(yùn)期要自己安排好做單據(jù)的時候日期也不要搞錯