什么是資本約束機(jī)制，企業(yè)如何建立行之有效的激勵約束機(jī)制

來源：整理時間：2023-05-16 20:01:52 編輯：金融知識手機(jī)版

1，企業(yè)如何建立行之有效的激勵約束機(jī)制

沒看懂什么意思？

文章摘要: 在初見端倪的知識經(jīng)濟(jì)時代，人力資本的地位日益突出，人力資本問題成為人力資源管理學(xué)科研究的重要內(nèi)容之一。企業(yè)能否以人為本，有效激發(fā)員工的積極性，最大限度地發(fā)揮員工的主觀能動性和創(chuàng)造性，就成為決定企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營績效優(yōu)劣的關(guān)鍵因素和企業(yè)人力資本運營管理成功與否的核心問題。越來越多的學(xué)者認(rèn)識到人力資本投資中研究人力資本激勵約束機(jī)制的重要性，尤其是在企業(yè)。本論文以人力資本的一般理論為研究前提，把企業(yè)的經(jīng)營者和員工作為研究的主體，從激勵和約束兩個方面出發(fā)，提出了對企業(yè)經(jīng)營者和員工的激勵和約束機(jī)制，以充分調(diào)動他們之間的互動關(guān)系，從而提高公司的效率。 (共2頁)

企業(yè)如何建立行之有效的激勵約束機(jī)制

2，資本管制的實施手段

商業(yè)銀行？它是指監(jiān)管當(dāng)局通過資本充足率這一主要指標(biāo)對商業(yè)銀行實施監(jiān)管的一種手段。這一監(jiān)管手段是從銀行業(yè)審慎監(jiān)管的角度出發(fā),試圖將外部監(jiān)管的要求轉(zhuǎn)化為銀行的自我約束行動,對銀行建立自身風(fēng)險防范約束機(jī)制提出更高的要求,以有利于銀行把風(fēng)險控制在萌芽狀態(tài)。簡單說就是，政府怕你銀行把太多錢拿出去貸款了。

在經(jīng)濟(jì)學(xué)上，資本管制是一種貨幣政策工具，是國家政府機(jī)關(guān)等權(quán)力機(jī)構(gòu)用來掌控資本從國家資本賬戶等的流進(jìn)和流出，以及定向投資金額從國家或貨幣中的進(jìn)出。資本管制從克林頓政府祈求通過國際社會的努力創(chuàng)建世界貿(mào)易組織（WTO)起變得越來越突出，最初是因為全球化已經(jīng)提升了區(qū)域強(qiáng)勢貨幣的加快速度，換句話說，給一些貨幣超出其自然地理界限的效用?！　≠Y本流動受國家施加的資本管制的影響。各國政府對進(jìn)入該國的資本流量往往具有控制權(quán)。例如，一個國家的政府能夠?qū)Ρ緡顿Y者在國外資本所得課以特別稅，這種稅收迫使本國投資者不再向國外市場輸出資金，因而增加了本國的資本帳戶余額。然而，其他受此稅收影響的國家會對其本國投資者課以類似的稅收加以報復(fù)，結(jié)果各國投資者在外國的投資均減少。

資本管制的實施手段

3，簡述什么是資本金制度

資本金制度是指國家圍繞資本金的籌集、管理以及所有者的責(zé)任權(quán)利等方面所作的法律規(guī)范。其內(nèi)容主要包括：資本金的確定方法；法定資本金；資本金的分類；資本金的籌集；資本金的管理；資本公積金等。資本金制度的作用：1.有利于銀行正常開業(yè)，避免出現(xiàn)“空殼銀行”和“皮包銀行”按照我國工商企業(yè)登記的基本原則，企業(yè)成立必須是實繳注冊資本，則所謂的法定資本金制度。商業(yè)銀行作為金融企業(yè)，必須在成立之初認(rèn)繳資本金。2.有利于保護(hù)債權(quán)人的利益對一般工商企業(yè)來說，國家目前嚴(yán)格推行項目資本金制度和固定資產(chǎn)投資的資本金制度，要求項目投資和固定資產(chǎn)投資的資本金占總投資的比例應(yīng)達(dá)到法定的比例，否則不能開工建設(shè)，以形成一種(投資者和債權(quán)人)利益風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制，確保工程能正常進(jìn)行，同時也維護(hù)了包括銀行在內(nèi)的各類債權(quán)人、貸款人的利益。對商業(yè)銀行來說，也需要建立一種利益風(fēng)險共擔(dān)機(jī)制，在進(jìn)行較大數(shù)量資金要求的信貸和投資項目時，需要配置相應(yīng)比例的自有資本金，以共同承擔(dān)風(fēng)險。3.有利于降低銀行經(jīng)營風(fēng)險，牽制銀行的經(jīng)營者從事高風(fēng)險領(lǐng)域的信貸和投資，促進(jìn)銀行資金的良性循環(huán)按照巴塞爾的新資本協(xié)議和我國1996年人民銀行頒布的《商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理監(jiān)控、監(jiān)測指標(biāo)》的要求，銀行各類表內(nèi)外資產(chǎn)業(yè)務(wù)和非資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的發(fā)展，必須有相應(yīng)比例的資本金做支持，否則金融監(jiān)管部門將進(jìn)行干預(yù)。如果商業(yè)銀行想繼續(xù)經(jīng)營下去的話，要么增加資本金，要么減少高風(fēng)險的信貸和投資。資本金制度對銀行不夠理性的擴(kuò)展行為具有牽制作用。此外，資本金制度還有利于銀行轉(zhuǎn)換經(jīng)營機(jī)制，改善法人治理結(jié)構(gòu)，提高資本金利用效率，強(qiáng)化資本的激勵約束機(jī)制等。

簡述什么是資本金制度

4，激勵約束機(jī)制的機(jī)制

顯性激勵與隱性激勵代理契約（如聘用合同、報酬方案）本身所產(chǎn)生的企業(yè)內(nèi)部激勵被稱為顯性激勵。而能夠把具有不確定性的隱性事實還原給當(dāng)事者，由當(dāng)事人自己做出理性選擇和控制的有效激勵稱為隱性激勵，它產(chǎn)生于外部競爭機(jī)制。顯性激勵是將代理人的報酬與公司的經(jīng)營狀況(如利潤)掛鉤，部分報酬以貨幣形式當(dāng)年給經(jīng)營者，部分報酬轉(zhuǎn)化為企業(yè)股份作為遠(yuǎn)期收入等。我國目前正在試行的所謂“年薪制”就屬于這種顯性激勵。但顯性激勵無法解決經(jīng)營者績效與報酬的不對稱性問題，即在代理人的特定績效情況下，企業(yè)到底該給他多少報酬才合適呢?這也是我國目前實行年薪制過程中困擾當(dāng)事人的一個難題。人們發(fā)現(xiàn)，企業(yè)制度與市場制度、集權(quán)計劃制度一樣都可能失效。根本無法通過嚴(yán)密的代理合約和無休止的談判來解決代理人激勵不足和委托人監(jiān)督無效的問題。這時就要考慮用市場競爭機(jī)制來彌補(bǔ)企業(yè)制度的不足，從而激發(fā)代理人對“名譽(yù)激勵”的追求。便如，如果當(dāng)貨幣收入低于一定代理績效所應(yīng)得的收入水平時，經(jīng)營者(代理人)會不會降低其努力水平呢?這個問題的答案取決于市場競爭機(jī)制發(fā)揮的作用。代理人可能不會這樣做，因為市場競爭機(jī)制將給代理人一種“名譽(yù)激勵”以及“未來預(yù)期”。這表明代理人又作為有名譽(yù)追求和未來預(yù)期的人，他不會只考慮貨幣形式的報酬與經(jīng)營業(yè)績在一定合同期內(nèi)是否對稱，他會考慮即期經(jīng)營績效對下期乃至未來的影響。

激勵一般是指激發(fā)有機(jī)體努力追求某一既定目標(biāo)的行為，其實質(zhì)是通過把需要、內(nèi)驅(qū)力、目標(biāo)3個互相影響、相互依存的要素銜接起來，使有機(jī)體為了滿足自身需要，在內(nèi)驅(qū)力的驅(qū)動下，去努力達(dá)到目標(biāo)的整個過程。有激勵就必須有約束，建立激勵機(jī)制的同時必須建立約束機(jī)制，這是事物矛盾的兩個方面，缺一不可。總的來看，可以將迄今為止人們對激勵約束方法（或因素）的認(rèn)識和應(yīng)用概括為以下5個主要的發(fā)展階段：第一階段，著重把“懲罰與獎賞”作為激勵約束方法；第二階段，著重把“工作設(shè)計和參與管理”作為激勵約束方法；第三階段，著重把“人力資源管理”作為激勵約束方法；第四階段，著重把“組織氣氛和企業(yè)文化”作為激勵約束方法；第五階段，進(jìn)入綜合化、系統(tǒng)化的“現(xiàn)代企業(yè)激勵理論”階段

5，題目試述商業(yè)銀行在經(jīng)濟(jì)中的作用面對目前的金融危機(jī)商業(yè)銀行

　首先，商業(yè)銀行作為社會的一員，履行社會責(zé)任義不容辭。從經(jīng)濟(jì)關(guān)系角度看，要正確處理與股東或投資者的關(guān)系，在經(jīng)營過程中做到合法誠信，致力于企業(yè)的長期可持續(xù)經(jīng)營，提供更多的平等就業(yè)崗位，為社會創(chuàng)造更多的財富；從社會關(guān)系角度看，需要處理好與員工、消費者及社區(qū)等主要利益相關(guān)者之間的關(guān)系；從環(huán)境關(guān)系角度看，需要正確處理企業(yè)活動與環(huán)境的關(guān)系，追求與環(huán)境的可持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展。因此，銀行必須在關(guān)注自己發(fā)展的同時也關(guān)注社會的發(fā)展，處理好銀行與社會之間局部與整體的關(guān)系，在社會經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展的同時，獲得自身的發(fā)展空間和肥沃土壤。　　其次，商業(yè)銀行是社會經(jīng)濟(jì)關(guān)系的重要載體。商業(yè)銀行面向千家萬戶，與社會有著千絲萬縷的關(guān)聯(lián)。商業(yè)銀行經(jīng)營的原則除盈利性、流動性和安全性外，社會性也十分重要，這種獨特的社會性決定其必須面對社會，承擔(dān)應(yīng)有的責(zé)任。商業(yè)銀行是連接社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展與老百姓私人資產(chǎn)不斷累積之間關(guān)系的最重要紐帶。商業(yè)銀行信用越高，老百姓與社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系就越協(xié)調(diào)，建設(shè)和諧社會才有基礎(chǔ)。　　第三，商業(yè)銀行是實現(xiàn)協(xié)調(diào)發(fā)展最重要的社會工具。商業(yè)銀行經(jīng)營的貨幣信用業(yè)務(wù)，直接影響整個社會的貨幣流通，因而具有調(diào)節(jié)國民經(jīng)濟(jì)的特殊作用。通過發(fā)揮服務(wù)功能和調(diào)控作用，優(yōu)化資源配置，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長方式的轉(zhuǎn)變和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級，實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展，實現(xiàn)金融政策與建設(shè)和諧社會的要求高度一致，在和諧中實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，努力實現(xiàn)銀行經(jīng)濟(jì)目標(biāo)和社會和諧的雙重目標(biāo)。應(yīng)著力抓好三方面的工作：　　第一，重視防范和管理風(fēng)險，切實從源頭上負(fù)起責(zé)任　　商業(yè)銀行本身是一個經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，在市場配置資源和維護(hù)金融經(jīng)濟(jì)安全中起核心作用。因此，銀行風(fēng)險的防范和管理有著更為重要的意義，只有銀行自身防范好了風(fēng)險，才能維護(hù)存款人及金融消費者的權(quán)益，也才能為經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)健運行提供保障。　　一是建立良好的公司治理。根據(jù)現(xiàn)代公司治理要求，建立股東大會、董事會、監(jiān)事會，聘任高級管理層，并依照章程和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，規(guī)范運作。　　二是建立獨立、有效的風(fēng)險管理體系。要形成先進(jìn)的風(fēng)險管理理念，通過使用先進(jìn)的風(fēng)險度量和管理技術(shù)，提高風(fēng)險管理水平。根據(jù)監(jiān)管要求，建立與商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的、完善的、可靠的風(fēng)險管理體系。　　三是強(qiáng)化資本約束機(jī)制。銀行業(yè)是高杠桿率行業(yè)，充足的資本不僅是銀行業(yè)自身從事正常經(jīng)營活動、應(yīng)對各種風(fēng)險的基石，也是強(qiáng)化自我約束、增強(qiáng)公眾信心的保證。建立和強(qiáng)化資本約束，是商業(yè)銀行擺脫盲目發(fā)展行為的重要措施，也是提高我國銀行體系穩(wěn)健性的重要保證。　　第二，注重發(fā)揮服務(wù)功能，充當(dāng)社會和諧的潤滑劑　　為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)既是銀行的職能，也是銀行應(yīng)承擔(dān)的社會責(zé)任。銀行發(fā)揮服務(wù)功能，要把握好服務(wù)方向，按照國家的宏觀政策要求，運用信貸杠桿，高效配置信貸資源；要不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品和服務(wù)手段，滿足社會對金融產(chǎn)品和服務(wù)需求的變化。商業(yè)銀行要在向廣大人民群眾提供符合他們需要的金融產(chǎn)品的同時，也要讓他們享受到優(yōu)質(zhì)的、個性化的、高效率的金融服務(wù)。銀行提供的金融服務(wù)質(zhì)量和水平越高，客戶才能享受到優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，這樣做，不僅銀行業(yè)務(wù)能得到發(fā)展，而且銀行也切實履行了社會責(zé)任，也才能與客戶真正實現(xiàn)“雙贏”。　　第三，推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，積極開展和諧創(chuàng)建活動　　建設(shè)和諧文化是構(gòu)建社會主義和諧社會的重要任務(wù)。企業(yè)作為社會的重要細(xì)胞，企業(yè)文化建設(shè)是和諧文化的重要組成部分，在構(gòu)建和諧社會的進(jìn)程中，要以社會主義核心價值體系為引領(lǐng)，通過培育健康向上的企業(yè)文化，建設(shè)以人為本、健康和諧的企業(yè)環(huán)境，為構(gòu)建和諧社會提供基礎(chǔ)和保證。通過推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，鼓勵員工廣泛開展和諧創(chuàng)建活動，我為人人，人人為我，形成具有強(qiáng)烈的核心力、向心力、凝聚力和戰(zhàn)斗力的企業(yè)精神，激勵員工齊心協(xié)力地實現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)，把企業(yè)的共同理想化為滿足人民群眾日益增長的金融產(chǎn)品和服務(wù)需要的具體的實踐。