什么是基金資產(chǎn)配置，什么是配置型基金和混合型基金

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-06-28 03:30:07 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

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1，什么是配置型基金和混合型基金
2，為什么基金行業(yè)越來(lái)越強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置資產(chǎn)配置包括什么呢
3，基金資產(chǎn)配置中有哪些種類
4，什么是基金配置
5，什么是基金組合要怎么選

1，什么是配置型基金和混合型基金

混合型基金與配置型基金是一個(gè)產(chǎn)品配置型基金主要投資于股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具以獲取投資回報(bào)，這種基金主要的特點(diǎn)在于它可以根據(jù)市場(chǎng)情況更加靈活的改變資產(chǎn)配置比例，實(shí)現(xiàn)進(jìn)可攻退可守的投資策略。中信經(jīng)典配置基金就屬于配置型基金。混合型基金是指同時(shí)以股票,債券為投資對(duì)象的基金,根據(jù)股票,債券投資比例以及投資策略的不同,混合型基金又可分為偏股型基金,偏債型基金,配置型基金等多種類型. 混合型的是專業(yè)名詞配置型是投資人的俗稱例如：博時(shí)平衡配置混合型證券投資基金交銀施羅德穩(wěn)健配置混合型證券投資基金基金

什么是配置型基金和混合型基金

2，為什么基金行業(yè)越來(lái)越強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置資產(chǎn)配置包括什么呢

這個(gè)資產(chǎn)配置是指根據(jù)?投資?需求將?投資?資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行?分配，通常是將?資產(chǎn)在?低風(fēng)險(xiǎn)、低收益證券與?高風(fēng)險(xiǎn)、高收益?證券之間進(jìn)行分配。所以?基金單位的資產(chǎn)?配置能力強(qiáng)大與否直接?決定了其產(chǎn)品收益?的高低和風(fēng)險(xiǎn)?的大小，所以現(xiàn)如今?基金行業(yè)基本上都將資產(chǎn)?配置放在一個(gè)重要的地位，甚至可以說(shuō)，資產(chǎn)?配置能力日益成為考驗(yàn)?資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)?實(shí)力的核心?要素之一。而具體單位?在資產(chǎn)配置方面的表現(xiàn)，其實(shí)吧友可以去看一下?天弘?基金?，作為以大?數(shù)據(jù)見長(zhǎng)的公募基?單位，其?依托其在?大數(shù)據(jù)、云計(jì)算?方面的優(yōu)勢(shì)，率先在資?產(chǎn)配置決策領(lǐng)域?走出新路子，建立了資?產(chǎn)配置決?策系統(tǒng)，不僅為現(xiàn)?有的基金產(chǎn)品?提供了決?策支撐，還為其日?后?FOF產(chǎn)品、養(yǎng)老金?產(chǎn)品以及創(chuàng)新?型產(chǎn)品的?投資?管理做足了準(zhǔn)備。?

不明白啊 = =！

為什么基金行業(yè)越來(lái)越強(qiáng)調(diào)資產(chǎn)配置資產(chǎn)配置包括什么呢

3，基金資產(chǎn)配置中有哪些種類

資產(chǎn)配置的主要類型有：1．買入并持有策略。買人并持有策略是指在確定恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例，構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在諸如3—5年的適當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。買人并持有策略是消極型長(zhǎng)期再平衡方式，適用于有長(zhǎng)期計(jì)劃水平并滿足于戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的投資者。買人并持有策略適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者的偏好變化不大，或者改變資產(chǎn)配置狀態(tài)的成本大于收益時(shí)的狀態(tài)。2．恒定混合策略。恒定混合策略是指保持投資組合中各類資產(chǎn)的固定比例。恒定混合策略是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒(méi)有大的改變，因而最優(yōu)投資組合的配置比例不變。恒定混合策略適用于風(fēng)險(xiǎn)承受能力較穩(wěn)定的投資者。如果股票市場(chǎng)價(jià)格處于震蕩、波動(dòng)狀態(tài)之中，恒定混合策略就可能優(yōu)于買人并持有策略。3．投資組合保險(xiǎn)策略。投資組合保險(xiǎn)策略是在將一部分資金投資于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合的最低價(jià)值的前提下，將其余資金投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)并隨著市場(chǎng)的變動(dòng)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例，同時(shí)不放棄資產(chǎn)升值潛力的一種動(dòng)態(tài)調(diào)整策略。當(dāng)投資組合價(jià)值因風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的提高而上升時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例也隨之提高；反之則下降。　因此，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率上升時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例隨之上升，如果風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益繼續(xù)上升，投資組合保險(xiǎn)策略將取得優(yōu)于買人并持有策略的結(jié)果；而如果收益轉(zhuǎn)而下降，則投資組合保險(xiǎn)策略的結(jié)果將因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)比例的提高而受到更大的影響，從而劣于買人并持有策略的結(jié)果。4．動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略。動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略,是指動(dòng)態(tài)地根據(jù)市場(chǎng)情況在不同類型的資產(chǎn)之間配置資金.當(dāng)股市上升時(shí),將更大比例的資金投向股票;超過(guò)某一高點(diǎn)、資金應(yīng)全部投向股票,從股市的任何進(jìn)一步上升中充分地獲利.相反、當(dāng)股市下跌時(shí),要及時(shí)削減投資于股票的資金比例,換成生息存款或可能的債券、形成投資組合的墊底價(jià)值,防止進(jìn)一步的損失.股市達(dá)到某一低點(diǎn)、資金應(yīng)全部轉(zhuǎn)向存款,確保股市再跌情況下組合價(jià)值不再下降、如此便建立了基金的保底水平.投資組合持有部分現(xiàn)金和部分股票,組合對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)的反應(yīng)就會(huì)溫和一些。資產(chǎn)配置是指因應(yīng)投資者個(gè)別的情況和投資目標(biāo)，把投資分配在不同種類的資產(chǎn)上，如：股票、債券、房地產(chǎn)及現(xiàn)金等，在獲取理想回報(bào)之余，把風(fēng)險(xiǎn)減至最低?？偫ǘ?，資產(chǎn)配置為一理財(cái)概念，投資者根據(jù)其投資計(jì)劃的時(shí)限及可承受的風(fēng)險(xiǎn)，來(lái)配置資產(chǎn)組合。資產(chǎn)配置可以應(yīng)用于任何擁有兩只以上股票的投資組合內(nèi)，唯較常用于資產(chǎn)類別的層面。不同類別的資產(chǎn)在市場(chǎng)上的運(yùn)作也有所不同，所以其回報(bào)和所涉及的風(fēng)險(xiǎn)亦各有不同。

基金資產(chǎn)配置中有哪些種類

4，什么是基金配置

什么叫配置型基金：　　資產(chǎn)靈活配置型基金投資于股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具以獲取高額投資回報(bào)，其主要特點(diǎn)在于，基金可以根據(jù)市場(chǎng)情況顯著改變資產(chǎn)配置比例，投資于任何一類證券的比例都可以高達(dá)100%。　　“資產(chǎn)靈活配置型基金”的投資點(diǎn)：　　1、最低成本進(jìn)行“資產(chǎn)配置”調(diào)整。開放式基金最大的優(yōu)點(diǎn)在于投資者可以自由申購(gòu)、贖回，但申購(gòu)、贖回的費(fèi)用較大；于是產(chǎn)品創(chuàng)新推出了“傘型基金”，投資者可通過(guò)各子基金間的較低成本轉(zhuǎn)換，主動(dòng)進(jìn)行股票、債券等大類資產(chǎn)的配置，雖然各子基金轉(zhuǎn)化的費(fèi)用較低，但仍然存在費(fèi)用；進(jìn)而市場(chǎng)進(jìn)一步產(chǎn)品創(chuàng)新，推出了“資產(chǎn)靈活配置型基金”，因此類基金投資于任何一類證券的比例都可以高達(dá)100%，于是，基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)狀況靈活的進(jìn)行基金資產(chǎn)股票、債券、現(xiàn)金的投資比例調(diào)整，對(duì)于基金投資者而言，相當(dāng)于免費(fèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置的調(diào)整。　　例如，當(dāng)債券市場(chǎng)看好時(shí)，你可能選擇投資“傘型基金”下的債券型子基金，你也可以選擇投資“資產(chǎn)靈活配置型基金”，因?yàn)榇祟惢鹪诖藭r(shí)資產(chǎn)配置中債券投資的比例增大。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間，股票市場(chǎng)看好，如果起初投資的是債券子基金，則只有通過(guò)子基金的轉(zhuǎn)換投資于股票型子基金，當(dāng)然需要支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用；但是，如果起初投資的是“資產(chǎn)靈活配置型基金”，則投資者根本不需要支付任何費(fèi)用就可轉(zhuǎn)換為股票投資，因?yàn)榛鸸芾碚咭呀?jīng)根據(jù)市場(chǎng)狀況增大了股票投資比例。　　2、可較大程度獲取證券市場(chǎng)投資收益。因?yàn)橥顿Y此類基金，可以充分利用基金管理人的專業(yè)優(yōu)勢(shì)對(duì)股票、債券等大類資產(chǎn)進(jìn)行配置，股票市場(chǎng)存在投資機(jī)會(huì)時(shí)則擴(kuò)大股票投資的比例，較大程度獲取股票市場(chǎng)收益；當(dāng)債券市場(chǎng)存在投資機(jī)會(huì)時(shí)則加大債券投資比例，以獲取債券市場(chǎng)的較大收益。綜合而言，則必將通過(guò)基金管理者的“時(shí)機(jī)”選擇較大程度上獲取證券市場(chǎng)投資收益。　　怎樣投資　　目前我國(guó)開放式基金市場(chǎng)已推出和擬推出的“資產(chǎn)靈活配置型基金”，主要由幾家中外合資基金管理公司推出，如正在發(fā)行的華寶興業(yè)基金管理公司“寶康系列基金”下的“寶康靈活配置子基金”、國(guó)聯(lián)安基金管理公司的“德盛穩(wěn)健證券投資基金”，擬推出的有海富通基金管理公司“海富通精選證券投資基金”。　　投資此類基金時(shí)，關(guān)鍵點(diǎn)在于判斷基金依據(jù)什么因素進(jìn)行大類資產(chǎn)的調(diào)整，是一種投資理念、投資風(fēng)格的選擇。如“寶康靈活配置子基金”針對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大、波動(dòng)性大的特點(diǎn)，注重“時(shí)機(jī)”選擇、“倉(cāng)位與時(shí)間的二維管理”，是國(guó)內(nèi)第一只“選時(shí)基金”，其資產(chǎn)配置比例范圍為：股票投資比例5%～75%，債券20%～90%，保持5%以上的現(xiàn)金；“德盛穩(wěn)健證券投資基金”投資組合的基本范圍為股票20%～71%、債券為25%～75%、現(xiàn)金為5%～10%，通過(guò)主動(dòng)的投資策略、卓有成效的基本面分析，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的最佳組合；“海富通精選證券投資基金”在資產(chǎn)配置方面主要采用的是“自上而下”的多因素分析決策系統(tǒng)，隨時(shí)根據(jù)市場(chǎng)狀況和資產(chǎn)配置策略的變化調(diào)整基金的投資組合

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配置型基金主要投資于股票、債券及貨幣市場(chǎng)工具以獲取投資回報(bào)，這種基金主要的特點(diǎn)在于它可以根據(jù)市場(chǎng)情況更加靈活的改變資產(chǎn)配置比例，實(shí)現(xiàn)進(jìn)可攻退可守的投資策略。中信經(jīng)典配置基金就屬于配置型基金參考資料： http://www.fundtop.com

是配置基金吧！！本基金在以長(zhǎng)期投資為基本原則的基礎(chǔ)上，通過(guò)嚴(yán)格的投資紀(jì)律約束和風(fēng)險(xiǎn)管理手段，將戰(zhàn)略資產(chǎn)配置與投資時(shí)機(jī)有效結(jié)合，精心選擇在經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)下具有國(guó)際比較優(yōu)勢(shì)的中國(guó)企業(yè)，通過(guò)精選證券和適度主動(dòng)投資，為國(guó)內(nèi)投資者提供國(guó)際水平的理財(cái)服務(wù)，謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。投資理念隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)正在全方位的融入世界經(jīng)濟(jì)，"中國(guó)主題"投資概念日益引起全球投資者的密切關(guān)注。本基金借鑒摩根富林明資產(chǎn)管理集團(tuán)150余年的資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，以國(guó)際視野審視中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，深入分析并挖掘其中行業(yè)與公司的比較優(yōu)勢(shì)，通過(guò)投資資產(chǎn)的靈活動(dòng)態(tài)配置，在實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算管理的基礎(chǔ)上，最大限度爭(zhēng)取基金投資超額回報(bào)。投資范圍本基金的投資范圍為股票、債券及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其它投資品種。股票投資范圍為所有在國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的A股，債券投資的主要品種包括國(guó)債、金融債、公司債、回購(gòu)、短期票據(jù)和可轉(zhuǎn)換債券以及證監(jiān)會(huì)允許投資的其它債券類品種。在正常情況下，本基金投資組合中股票投資比例為30－80%，債券投資比例為20－50%，現(xiàn)金為0－20%。本基金的股票投資重點(diǎn)是那些動(dòng)態(tài)發(fā)展比較優(yōu)勢(shì)而立足于國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的上市公司，該部分投資比例將不低于本基金股票資產(chǎn)的80%。

5，什么是基金組合要怎么選

根據(jù)投資對(duì)象的不同，投資基金可分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場(chǎng)基金、期貨基金、期權(quán)基金，認(rèn)股權(quán)證基金等。股票基金是指以股票為投資對(duì)象的投資基金（股票投資比重占60%以上）；債券基金是指以債券為投資對(duì)象的投資基金（債券投資比重占80%以上）；混合基金是指股票和債券投資比率介于以上兩類基金之間可以靈活調(diào)控的；貨幣市場(chǎng)基金是指以國(guó)庫(kù)券、大額銀行可轉(zhuǎn)讓存單、商業(yè)票據(jù)、公司債券等貨幣市場(chǎng)短期有價(jià)證券為投資對(duì)象的投資基金：期貨基金是指以各類期貨品種為主要投資對(duì)象的投資基金；期權(quán)基金是指以能分配股利的股票期權(quán)為投資對(duì)象的投資基金；認(rèn)股權(quán)證基金是指以認(rèn)股權(quán)證為投資對(duì)象的投資基金。你可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)能力,進(jìn)行合理搭配.

就是把不同種品，類型的基金級(jí)合在一起??！主要是用來(lái)，增加抗風(fēng)險(xiǎn)的能力！看你的風(fēng)險(xiǎn)喜好，來(lái)選擇組合，，具體可以去證券公司，找客戶經(jīng)理，為你搭配

根據(jù)基金風(fēng)險(xiǎn)的高低，合理購(gòu)進(jìn)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。股票型基金風(fēng)險(xiǎn)較大些，貨幣，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。

看資產(chǎn)配置　　通常把基金在股票、債券和現(xiàn)金上的配置比重，稱為基金的資產(chǎn)配置，它對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征有重大影響。晨星分類中的股票型、積極配置型、保守配置型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的股票投資比重總體呈逐步遞減，風(fēng)險(xiǎn)收益特征也隨之遞減。　　相同類型中的不同基金，資產(chǎn)配置也可能存在差別。有的股票型基金，其股票投資上限是80%，和股票上限為90%的同類基金比較，預(yù)期收益可能略低，但承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)也要小一些。另外基金的資產(chǎn)配置是動(dòng)態(tài)概念，在基金的運(yùn)作中是不斷調(diào)整的。在目前市場(chǎng)處于相對(duì)高位時(shí)，有的基金仍維持90%的股票倉(cāng)位，有的基金則將股票倉(cāng)位由90%減至70%，這是不同基金投研團(tuán)隊(duì)對(duì)后市的不同判斷造成的。投資者對(duì)后市的判斷不同，看好的基金也會(huì)有差別。　　投資者可以通過(guò)晨星官方網(wǎng)站上的“基金重倉(cāng)股”菜單的“基金股票倉(cāng)位”項(xiàng)，了解基金在每個(gè)階段的股票投資比重。　　看投資風(fēng)格　　通常用基金所購(gòu)買股票的特征，來(lái)說(shuō)明基金的投資風(fēng)格。晨星的投資風(fēng)格箱通過(guò)單列影響基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的兩項(xiàng)因素，包括基金所投資股票的規(guī)模和風(fēng)格價(jià)值—成長(zhǎng)定位，來(lái)界定基金的投資分格。　　投資風(fēng)格箱是一個(gè)正方形，劃分為9個(gè)網(wǎng)格?？v軸描繪股票市值規(guī)模的大小，分為大盤、中盤、小盤。橫軸描繪股票的價(jià)值-成長(zhǎng)定位，分為價(jià)值、平衡、成長(zhǎng)。通過(guò)區(qū)隔，基金的股票投資共有9種投資風(fēng)格：大盤價(jià)值型，大盤平衡型，大盤成長(zhǎng)型；中盤價(jià)值型，中盤平衡型，中盤成長(zhǎng)型；小盤價(jià)值型，小盤平衡型，小盤成長(zhǎng)型。　　不同投資風(fēng)格的基金，在市場(chǎng)表現(xiàn)為不同熱點(diǎn)或板塊輪動(dòng)下，可能有不同的表現(xiàn)。例如2006年下半年大盤藍(lán)籌股不斷看漲，而中小盤股價(jià)則停留在歷史低位附近不動(dòng)，大盤基金的表現(xiàn)勝過(guò)小盤基金。而在小盤股表現(xiàn)較好而大盤股紋絲不動(dòng)的2007年1季度，小盤基金的表現(xiàn)就明顯比大盤基金好。對(duì)后市市場(chǎng)熱點(diǎn)或板塊輪動(dòng)持不同意見，所看好的基金也會(huì)不同。　　投資者可以通過(guò)在晨星官方網(wǎng)站上輸入具體基金的代碼或名稱，進(jìn)入相應(yīng)基金的研究報(bào)告，點(diǎn)擊“投資風(fēng)格”界面的“投資風(fēng)格”項(xiàng)，了解基金的投資風(fēng)格。　　看行業(yè)比重　　除資產(chǎn)配置外，行業(yè)分布是分析基金投資組合的重要方面。按照晨星行業(yè)分類，股票可分為信息業(yè)、服務(wù)業(yè)和制造業(yè)3大行業(yè)類別，具體又可細(xì)分為12小類。同一大類的股票一般在證券市場(chǎng)中具有相似的波動(dòng)趨勢(shì)。投資者對(duì)不同行業(yè)未來(lái)表現(xiàn)的預(yù)判，對(duì)其選擇相應(yīng)基金有影響。　　如果你的基金投資過(guò)于集中在同一行業(yè)，就有必要考慮將投資分散到其他行業(yè)，或投資于相對(duì)廣泛行業(yè)的基金。另外，如果你在高科技行業(yè)中工作，意味著你的個(gè)人財(cái)富與高科技行業(yè)息息相關(guān)，從分散風(fēng)險(xiǎn)的角度看，您不宜再持有那些集中投資高科技行業(yè)的基金。　　投資者可以通過(guò)搜集基金不同階段的季報(bào)，了解到基金行業(yè)投資的變化，“金融界”網(wǎng)站的資料就值得借鑒。　　看持股集中度　　基金的持股集中度，通常指前10大重倉(cāng)股占基金凈資產(chǎn)的比重。僅投資20只股票的基金，與投資80只股票的基金在業(yè)績(jī)波動(dòng)方面有很大不同。通常，集中持股或持股數(shù)量較少的基金波動(dòng)性較大，更不容易規(guī)避市場(chǎng)調(diào)整或個(gè)股所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。投資相對(duì)分散的基金，可能更能抓住市場(chǎng)輪動(dòng)的機(jī)會(huì)。所以持股集中度也成為基金投資組合分析的重要方面。　　投資者可以通過(guò)晨星官方網(wǎng)站上的“基金重倉(cāng)股”菜單的“基金持股集中度”項(xiàng)，了解基金在每個(gè)階段的持股集中度。

成長(zhǎng)型基金平衡型基金指數(shù)型基金配合

基金組合就是買幾種不同種類的基金，比如買三種基金，一個(gè)是指數(shù)基金，一個(gè)是股票基金在買債券基金或者貨幣基金！