在線投顧是未來公募基金發(fā)展的必然趨勢,與傳統(tǒng)投顧相比,具有以下優(yōu)勢。在在線投顧出現(xiàn)之前,投資顧問服務(wù)一直被認為是高凈值客戶群體才能享有的“財富特權(quán)”,且客戶往往是被動式的接受,傳統(tǒng)投顧所提供的服務(wù)是同質(zhì)化的,隨著技術(shù)的發(fā)展、成本的降低,在線投顧可為廣大用戶提供能個性化的服務(wù),實現(xiàn)真正的“專屬于你”的服務(wù)方案。
1、誰來解釋下什么是在線投顧?在線投顧有哪些優(yōu)勢?
隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展,以及財富人群的代際遷移,80后、90后已成為社會財富的主要承載者和理財需求者,其思維模式、生活方式、理財習慣與70后、60后截然不同,這也正為在線投顧的發(fā)展創(chuàng)造機會。在線投顧是指基于公募基金產(chǎn)品,運用組合策略等方式,針對用戶具體需求,借助電商技術(shù)和大數(shù)據(jù)技術(shù)等新技術(shù),將投資顧問服務(wù)模式化、產(chǎn)品化,并將之以良好體驗在線呈現(xiàn)的產(chǎn)品和營銷服務(wù)方式,
在線投顧是未來公募基金發(fā)展的必然趨勢,與傳統(tǒng)投顧相比,具有以下優(yōu)勢:1、“高交互”式。在在線投顧出現(xiàn)之前,投資顧問服務(wù)一直被認為是高凈值客戶群體才能享有的“財富特權(quán)”,且客戶往往是被動式的接受,在線投顧可以激發(fā)各類機構(gòu)和客戶的廣泛參與,促進公募基金社交化運營,使基金公司更具有地氣。2、千人千面,傳統(tǒng)投顧所提供的服務(wù)是同質(zhì)化的,隨著技術(shù)的發(fā)展、成本的降低,在線投顧可為廣大用戶提供能個性化的服務(wù),實現(xiàn)真正的“專屬于你”的服務(wù)方案。
3、投資民主化傳統(tǒng)投顧對從業(yè)者有嚴格的資格要求,在線投顧則秉持了互聯(lián)網(wǎng)去中心化精神的實質(zhì),持牌機構(gòu)、非金融行業(yè)的專業(yè)機構(gòu)、用戶本身、專業(yè)性的自媒體,乃至草根達人均可創(chuàng)設(shè),真正實現(xiàn)了投資的去中心化,4、突破基金產(chǎn)品不可試錯的禁錮在線投顧利用互聯(lián)網(wǎng)豐富的承載能力去展示給用戶更多選擇,其背后自然存在優(yōu)勝劣汰,用戶看得懂的、喜歡的,就會成長壯大,不喜歡的就會被淘汰。
對于基金公司而言,便可在組合、策略領(lǐng)域廣泛地試錯,豐富地呈現(xiàn),讓市場、讓結(jié)果做選擇,進而形成一種更加優(yōu)化的競爭格局,當前以在線投顧為中心,開展多元化的跨界、跨平臺、跨牌照的合作已被越來越多的機構(gòu)所重視,公募基金更是其中佼佼者,作為互聯(lián)網(wǎng)浪潮下的產(chǎn)物,在線投顧有望為基金公司揭開新的篇章。想了解更多關(guān)于在線投顧的情況,不妨翻閱有天弘指數(shù)基金研究小組,經(jīng)歷6年研究,寫成的《指數(shù)基金投資至簡》一書,
2、證券投顧崗是干什么呢?咋樣?
證券投資顧問也稱證券分析師,也可叫證券理財顧問。獲得投資顧問資格,必須二年以上證券從業(yè)經(jīng)驗,由從事證券類的公司申請,證券業(yè)協(xié)會審批后獲得,證券投資顧問為從事炒股、買基金、炒期貨的客戶服務(wù)。幫助股民分析行情和個股,也推薦一些股票(只能算分析),有專門負責大客戶,也有為大眾服務(wù)的,有的專門做研究分析報告的,還有的專門從事證券知識教學(xué)的。
也可分為高級投資顧問和普通投資顧問,這個分法和資歷及水平有關(guān),這職業(yè)比較專業(yè),做辦公室,不用風吹雨打賣體力,冬暖夏涼的當然是個好職業(yè)。但這職業(yè)也和股市行情有關(guān),行情好收入高受人尊重,行情不好收入低還沒人理,具體收入方式是基本工資加提存,主要來源于提存,按職級和水平不同月底薪幾千到幾十萬不等,從事這行業(yè)當然靠天吃飯為主,行情好時會上天。