中國人民銀行總行對洗錢進行調(diào)查時，中國人民銀行對洗錢的專項檢查的主要內(nèi)容是什么？中國證券業(yè)協(xié)會會員工作指南正文內(nèi)容洗錢中國證券業(yè)協(xié)會會員工作指南洗錢第一章總則第一條為促進和規(guī)范會員單位工作洗錢，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序，根據(jù)《中華人民共和國反-洗錢法》、《金融機構(gòu)反-洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及中國證監(jiān)會的其他有關(guān)規(guī)定，制定本指引。

中國防-洗錢 1的現(xiàn)狀。立法現(xiàn)狀。目前國內(nèi)還沒有統(tǒng)一的反-洗錢立法。我國反-洗錢立法的主要內(nèi)容有:1997年修訂的刑法(第191條)規(guī)定了洗錢罪的罪名和法定刑，結(jié)束了洗錢沒有明確規(guī)定的局面；國務(wù)院頒布實施《個人存款賬戶實名制規(guī)定》利好專柜洗錢；《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和中國人民銀行制定的《大額現(xiàn)金支付管理通知》等有關(guān)規(guī)定，個人存款人從其儲蓄賬戶中一次性提取5萬元以上(不含5萬元)現(xiàn)金的，儲蓄機構(gòu)柜臺人員應(yīng)當(dāng)要求存款人提供有效身份證件，經(jīng)儲蓄機構(gòu)負責(zé)人審核后支付；此外,《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國外匯管理條例》和其他法律也規(guī)定了異常交易報告制度和客戶身份識別。

Anti-洗錢 Law大額交易限額20萬。大額反-洗錢交易的標(biāo)準(zhǔn)是:1。法人、其他組織與個體工商戶之間的單筆轉(zhuǎn)移支付超過一百萬元的；2、單筆現(xiàn)金支付超過二十萬元，包括現(xiàn)金存款、現(xiàn)金取款、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金銀行本票支付；3.個人銀行結(jié)算賬戶與個人銀行結(jié)算賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶之間金額超過20萬元的轉(zhuǎn)賬等交易。依法對洗錢依法履行職責(zé)或義務(wù)所獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密；除依法規(guī)定外，不得向任何單位和個人提供。

現(xiàn)實生活中，員工提供個人賬戶給公司使用；公司之間通過虛假交易進行資本交換；夫妻、戀人、親戚實名買房等。；以上情況很常見，大多數(shù)人都沒有意識到這里面隱藏著巨大的犯罪風(fēng)險，有可能被控洗錢罪。筆者擬從洗錢犯罪的基本概念入手，結(jié)合具體案例。他一方面是想提醒人們警惕洗錢犯罪的犯罪風(fēng)險，另一方面是希望為那些不構(gòu)成洗錢犯罪但被指控構(gòu)成洗錢犯罪的人找到一條出路。

可以請金融機構(gòu)相關(guān)人員說明情況?？梢圆殚?、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄及其他相關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件和資料，可以予以封存?？蛻粢髮⑸姘纲~戶資金轉(zhuǎn)移到境外的，可以采取臨時凍結(jié)措施。中華人民共和國反洗錢法洗錢:第二十四條調(diào)查可疑交易活動時，可以要求金融機構(gòu)有關(guān)人員說明情況。

詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對。如果記錄中有遺漏或錯誤，被詢問者可以要求補充或更正。被詢問人確認筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或者蓋章；調(diào)查人員也應(yīng)在記錄上簽名。第二十五條調(diào)查中需要進一步核實的，經(jīng)國務(wù)院防總或者其省級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄等相關(guān)資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、篡改或者毀損的文件和資料，可以予以封存。

中國證券業(yè)協(xié)會會員柜臺洗錢工作指引第一章總則第一條為促進和規(guī)范會員單位柜臺洗錢工作，提高會員單位防范洗錢風(fēng)險的能力，維護國家經(jīng)濟秩序和金融安全，根據(jù)《中華人民共和國反-洗錢法》、《金融機構(gòu)反 《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及中國證監(jiān)會的其他有關(guān)規(guī)定。

證券公司、基金管理公司會員應(yīng)當(dāng)按照本指引的要求，結(jié)合兩類會員的業(yè)務(wù)特點和本單位的實際情況，開展防-洗錢工作。第三條成員單位、境外分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)在境外開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守所在國(地區(qū))有關(guān)防-洗錢的法律法規(guī)，協(xié)助所在國(地區(qū))防-洗錢的工作，同時在所在國(地區(qū))法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)執(zhí)行本指引。

大額取現(xiàn)登記簿、大額轉(zhuǎn)賬登記簿、身份驗證是否真實，主要看資金流動是否正常。第七條中國人民銀行對洗錢)金融機構(gòu)的下列行為進行現(xiàn)場檢查: (一)金融機構(gòu)總部。(二)中國人民銀行認為應(yīng)當(dāng)由其直接檢查的金融機構(gòu)。第八條中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對下列金融機構(gòu)違反洗錢規(guī)定的行為進行現(xiàn)場檢查: (一)轄內(nèi)金融機構(gòu)分支機構(gòu)和地方金融機構(gòu)。

第九條上級行可以直接對下級行轄內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，也可以授權(quán)下級行對應(yīng)當(dāng)由上級行檢查的金融機構(gòu)進行檢查；下級行認為金融機構(gòu)實施反-洗錢監(jiān)管有重大社會影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢查。第十條中國人民銀行分支機構(gòu)之間對管轄有爭議的，應(yīng)當(dāng)報請共同上級銀行指定管轄。第三章現(xiàn)場檢查的準(zhǔn)備工作:第十一條中國人民銀行及其分支機構(gòu)(以下簡稱檢查單位)應(yīng)當(dāng)了解和分析所轄金融機構(gòu)的防-洗錢工作，確定被檢查的金融機構(gòu)(以下簡稱被檢查單位)。

Anti 洗錢 Law、Anti 洗錢金融機構(gòu)規(guī)定、大額和可疑人民幣支付交易管理辦法和金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法重點關(guān)注于此。內(nèi)容如下:中國人民銀行令[2006]第2號根據(jù)《中華人民共和國反/法洗錢法》和《中華人民共和國中國人民銀行法》，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，經(jīng)2006年11月6日第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予公布。