基金Marketing基金5步課程背景:作為一個(gè)客戶經(jīng)理，你是否經(jīng)?！氨换A(chǔ)困住”:●我就是想把自己的積蓄賣掉，我不敢買10000基金，我怎么敢賣10？●市場(chǎng)回調(diào)后你害怕主動(dòng)聯(lián)系客戶有多久了？●有沒有可能盤活鎖定的客戶？●我辛辛苦苦分析客戶基金，結(jié)果客戶轉(zhuǎn)向其他平臺(tái)，給別人做嫁衣？● 基金任務(wù)如山。銷售對(duì)象是哪些客戶？

課程收益:●了解基金銷售概況及趨勢(shì)，提高客戶經(jīng)理對(duì)基金的了解；●了解基金銷售誤區(qū)，對(duì)癥下藥，提高基金銷售技巧；●掌握基金選擇的方法，學(xué)會(huì)及時(shí)處理異議；●學(xué)會(huì)篩選目標(biāo)客戶，運(yùn)用SPIN、FABE等銷售規(guī)則進(jìn)行精準(zhǔn)營銷；●學(xué)習(xí)基金定投技巧并掌握基金客戶售后服務(wù)流程。

selection基金是從三個(gè)角度考慮的:基金本身、基金公司和基金經(jīng)理。1.基金本身:首先是歷史表現(xiàn)。基金的歷史表現(xiàn)雖然不能預(yù)測(cè)未來，但畢竟可以參考。第二個(gè)是基金。雖然基金的管理費(fèi)看似只有12%，但長(zhǎng)期投資者的話對(duì)基金的收益影響還是很大的。最后是基金 scale。因?yàn)榛鸬谋壤龑?duì)基金的影響很大，所以在選擇基金的時(shí)候也要注意基金的比例。

同時(shí)，對(duì)于主動(dòng)型基金，如果其規(guī)模在50億以上，最好不要選擇(少數(shù)優(yōu)秀的除外)。因?yàn)榛鹛?，?huì)增加基金 manager的管理難度。2.基金公司:由于基金公司的主要利潤(rùn)來源是基金管理費(fèi)，所以基金公司的指標(biāo)可以作為“每筆收費(fèi)1元的管理費(fèi)”。3.基金經(jīng)理:優(yōu)秀基金經(jīng)理管理的基金凈值，可創(chuàng)歷史新高。

基金有很多種。作為投資者如何選擇基金呢？以下是智視邊肖為大家整理的資料，希望對(duì)大家有用。選擇基金是新的基金的技巧在震蕩行情中有一定的投資優(yōu)勢(shì)，但并不是所有的新基金都值得投資。投資者需要重點(diǎn)關(guān)注自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好，基金產(chǎn)品本身，基金管理人和團(tuán)隊(duì)。第一，根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇基金類別。一般來說，偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資者可以關(guān)注股票型和混合型基金，關(guān)注絕對(duì)收益的投資者可以選擇債券型基金。

其次，要看基金產(chǎn)品能否適應(yīng)市場(chǎng)未來的投資環(huán)境和具體的投資方向。大部分新基金產(chǎn)品在投資理念或產(chǎn)品設(shè)計(jì)上并無特別之處，但部分新基金產(chǎn)品本身有一些獨(dú)特的亮點(diǎn)，需要仔細(xì)閱讀招募說明書，判斷其投資理念是否符合未來市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)，在一定的市場(chǎng)環(huán)境下，能否把握正確的方向也是基金獲得較好收益的重要因素，因此投資者也需要關(guān)注基金具體的投資方向。

根據(jù)自己的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行選擇，或者了解基金的基本概念，或者根據(jù)市場(chǎng)的變化進(jìn)行選擇。第一，基金公司實(shí)力，第二，基金公司持有總額，第三，員工持有比例，第四，成立年限，第五，基金經(jīng)理。個(gè)人覺得應(yīng)該選擇波動(dòng)比較小的基金因?yàn)檫@個(gè)基金適合長(zhǎng)期持有。隨著社會(huì)的發(fā)展，現(xiàn)在基金已經(jīng)走進(jìn)了人們的生活，所以會(huì)有很多人購買基金，因?yàn)橐灿腥酥阑?，現(xiàn)在可以在支付寶購買。所以對(duì)于一些基金小白來說，他們不知道該選什么基金，買基金也有風(fēng)險(xiǎn)。

平時(shí)可以選擇貨幣基金，流動(dòng)性也比較強(qiáng)，而且也是短期理財(cái)工具，所以選擇貨幣基金，風(fēng)險(xiǎn)比較小。有一些貨幣基金。第二，也可以選擇一些老的基金。對(duì)于這些老的基金，也是有一定優(yōu)勢(shì)的，因?yàn)橐彩窃谑忻嫔希瑫r(shí)間也比較長(zhǎng)，所以我們?cè)谶x擇基金的時(shí)候也可以選擇一些老的基金。第三，關(guān)閉的基金收益也比較好。

V《用偉哥談投資》作者總結(jié)了“八招帶你選最好的基金”，非常實(shí)用，值得推薦。1.根據(jù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇基金類型1.1 基金分類介紹基金股票型基金混合型基金債券型。股票基金:大部分資金投資于股票基金，股票投資比例占資產(chǎn)的80%以上基金。Hybrid 基金:一個(gè)將部分資金投資于股票，另一個(gè)投資于債券基金(投資比例可以改變和調(diào)整)。

幣基金:所有資產(chǎn)投資于各種短期貨幣市場(chǎng)基金。短期貨幣工具包括國債、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、短期國債、同業(yè)存款等。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度，分為高風(fēng)險(xiǎn)、中高風(fēng)險(xiǎn)、中低風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)；股票基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)基金，混合基金屬于中高風(fēng)險(xiǎn)，貨幣基金屬于低風(fēng)險(xiǎn)。稍微復(fù)雜一點(diǎn)的基金類型，QDII，ETF，分級(jí)基金，LOF 基金偉哥可以在后面詳細(xì)介紹，有興趣也可以自己百度。

1。交易型投資者:偏好投資中轉(zhuǎn)站交易的投資者，可將資金轉(zhuǎn)入貨幣市場(chǎng)基金，行情好時(shí)可立即轉(zhuǎn)換或買入偏股基金或其他投資產(chǎn)品，行情波動(dòng)時(shí)可贖回轉(zhuǎn)換為貨幣市場(chǎng)基金，2.家庭主婦:現(xiàn)金的好管家。如果你想獲得比銀行活期更高的收益，同時(shí)又像銀行存款一樣方便安全，資金進(jìn)出自由，那么不妨把這部分錢買進(jìn)貨幣市場(chǎng)基金，安全、流動(dòng)、穩(wěn)定，會(huì)成為你理想的現(xiàn)金管理基金。