為什么監(jiān)管投資銀行因?yàn)槿绻皇潜O(jiān)管，投行會(huì)做一些有損國家利益的活動(dòng)，比如:外逃國家/。-3銀行還需要接受監(jiān)管所從事的組織的監(jiān)管，(6)從監(jiān)管組織的角度:投資，而商業(yè)銀行主要由中央政府監(jiān)督管理銀行。

輔助練習(xí)沒有捷徑可走。2012年證券發(fā)行與承銷重點(diǎn)記憶第一章-3銀行Business-3銀行證券機(jī)構(gòu)的行業(yè)起源于19世紀(jì)投資。美國通過了證券法，1864年的格拉斯-斯蒂格爾法案，國民銀行 Act:禁止國民承銷和銷售證券銀行當(dāng)時(shí)銀行所有者主要特點(diǎn):以承銷和分銷為主業(yè)，實(shí)行混業(yè)經(jīng)營。剔除可轉(zhuǎn)債和次級債(可能判斷)“脫媒現(xiàn)象”:證券公司開始存款，負(fù)債業(yè)務(wù)承銷業(yè)務(wù)原始憑證被搶銀行: 7年-3 銀行業(yè)務(wù)發(fā)展變化如下:發(fā)行監(jiān)管、發(fā)行方式、發(fā)行定價(jià)。1999年11月金融服務(wù)現(xiàn)代化法案。

第一條為規(guī)范證券公司、證券投資基金管理公司(以下統(tǒng)稱證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu))在境外設(shè)立或收購子公司或參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)的行為，根據(jù)《中華人民共和國證券法》(簡稱《中華人民共和國證券法》)、證券投資中華人民共和國基金法》、《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》等法律，第二條證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立和收購子公司或者參股經(jīng)營機(jī)構(gòu)，適用本辦法。境外子公司和股份制經(jīng)營機(jī)構(gòu)的注冊、變更、終止和經(jīng)營活動(dòng)應(yīng)符合所在國家或地區(qū)的法律法規(guī)和監(jiān)管的要求。

第一條為規(guī)范基金管理公司和證券公司合格境外機(jī)構(gòu)人民幣投資運(yùn)用在香港募集的人民幣資金開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)試點(diǎn)的行為，促進(jìn)證券市場持續(xù)健康穩(wěn)定發(fā)展，保護(hù)投資的合法權(quán)益，根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，第二條本辦法適用于境內(nèi)基金管理公司和證券公司香港子公司對在香港募集的人民幣資金的運(yùn)用。

第四條中國證監(jiān)會(huì)依法對香港子公司境內(nèi)證券投資進(jìn)行監(jiān)督管理，中國人民銀行(以下簡稱人民銀行)依法對香港子公司開立的人民幣銀行賬戶進(jìn)行管理，國家外匯管理局依法對香港子公司/賬戶進(jìn)行管理。第五條香港子公司應(yīng)當(dāng)委托具有合格境外機(jī)構(gòu)托管人資格的境內(nèi)業(yè)務(wù)銀行-3/負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，委托境內(nèi)證券公司代理買賣證券。

為了防患于未然。近年來，各行業(yè)“雷陣雨”現(xiàn)象普遍，相關(guān)部門加大了-0的力度。投資 銀行設(shè)計(jì)領(lǐng)域很多，涉及的財(cái)務(wù)經(jīng)理也不在少數(shù)。因此，為了實(shí)現(xiàn)更安全、更穩(wěn)定的收入，加強(qiáng)了問責(zé)制。完善投行業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化招股說明書披露規(guī)則，研究制定IPO特定行業(yè)信息披露規(guī)則，完善發(fā)行承銷制度，明確中介機(jī)構(gòu)責(zé)任。因?yàn)橥缎羞`規(guī)是重災(zāi)區(qū)，有很多疏漏和問題。為了制止投行違規(guī)行為的增長，有關(guān)部門加大了對投行的問責(zé)力度和監(jiān)管。目的是規(guī)范市場，防止市場被不法分子壟斷，從而擾亂市場，給投資的個(gè)人利益造成損失。政府頻繁打擊非法投資銀行，并加大了處罰力度。監(jiān)管中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任在不斷收緊，處罰力度也在加大，目的是形成良好的行業(yè)生態(tài)。

投資銀行和business銀行有什么區(qū)別？投資 銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別在于:(1)從融資方式上:投資 銀行是直接融資，而且著眼于長期。商業(yè)銀行開展間接融資，以短期融資為主。(2)基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面-3 銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)是證券承銷，而商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)是存貸款。(3)從經(jīng)營活動(dòng)領(lǐng)域看:投資 銀行主要從事資本市場業(yè)務(wù)；商業(yè)銀行主要在貨幣市場開展業(yè)務(wù)。

(5)從經(jīng)營理念上看，投資 銀行的經(jīng)營理念是在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，穩(wěn)定與發(fā)展并重；該業(yè)務(wù)銀行追求安全性、收益性和流動(dòng)性的結(jié)合，必須堅(jiān)持穩(wěn)定性原則。(6)從監(jiān)管機(jī)構(gòu)來看:投資銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要是證監(jiān)會(huì)等機(jī)構(gòu)；而商業(yè)銀行主要由中央政府監(jiān)督管理銀行。投資 銀行主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、并購、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)。

投資銀行和business 銀行:投資銀行(投行)和business的區(qū)別。非-銀行主要從事證券發(fā)行、承銷、交易、企業(yè)重組、并購、投資分析、風(fēng)險(xiǎn)投資、項(xiàng)目融資等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是資本市場的主要金融中介機(jī)構(gòu)。投資 銀行是美國和歐洲大陸的稱謂，在英國稱為商人銀行，在中國和日本是指證券公司。投資 銀行主要有四種組織形式:一種是獨(dú)立的專業(yè)主義投資 銀行。這種類型的機(jī)構(gòu)很多，遍布全球，有自己的業(yè)務(wù)方向，比如中國的中信證券、CICC等。

中央委員會(huì)銀行:中國的“中國人民銀行”央行是銀行，而且是國家的銀行。負(fù)責(zé)維護(hù)全國銀行系統(tǒng)的完善性和安全性。當(dāng)然要監(jiān)控整個(gè)銀行系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)銀行:由中央管理銀行。商業(yè)銀行主要以存貸款業(yè)務(wù)為主，不像-3銀行，-3銀行受制于其業(yè)務(wù)。

目前我國的銀行主要由央行和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管管理。投資銀行:主要由證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理，業(yè)務(wù)包括證券發(fā)行與承銷、證券交易經(jīng)紀(jì)、證券私募、企業(yè)并購等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)框架。與普通人生活密切相關(guān)的是各種“業(yè)務(wù)銀行”。即存取款銀行。只有業(yè)務(wù)銀行進(jìn)行存取款。

因?yàn)槿绻皇潜O(jiān)管，投行會(huì)做一些有損國家利益的活動(dòng)，比如投資偷稅漏稅，偷消費(fèi)者的東西投資黃金。(1)通過加強(qiáng)政府對投資銀行監(jiān)管的回應(yīng)，金融體系將更加安全穩(wěn)定。因?yàn)橥顿Y 銀行是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)高收益的行業(yè)，在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，一旦投資 銀行發(fā)生重大危機(jī)，就會(huì)對全球經(jīng)濟(jì)造成不可估量的損失。這次金融危機(jī)就是最好的例子。

(2)促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)公平競爭投資-2監(jiān)管的目的不是為了管制，而是為了給鐵路這樣的金融機(jī)構(gòu)提供更好的經(jīng)營環(huán)境。競爭是市場經(jīng)濟(jì)的基本特征，只有通過競爭才能提高投資 銀行的工作效率，提高服務(wù)質(zhì)量，降低運(yùn)營成本。強(qiáng)化政府監(jiān)管我們應(yīng)該著眼于維護(hù)正常的金融秩序，在安全穩(wěn)定的基礎(chǔ)上努力促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)之間的公平競爭，而不是以行政指令的形式參與金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。