投資顧問是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)這個(gè)業(yè)務(wù)條線上的一個(gè)崗位。隨著證券行業(yè)的發(fā)展,目前投資顧問的職責(zé)出現(xiàn)了分化,一類是具備豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn),向客戶提供專業(yè)的二級(jí)市場(chǎng)交易咨詢業(yè)務(wù);一類是偏向資產(chǎn)配置類的營(yíng)銷型投資顧問,當(dāng)然也需要比較全面的專業(yè)知識(shí),目前主要以理財(cái)產(chǎn)品、公募、私募基金、信托等配置為主。
1、做投資顧問怎么樣?
從大往小來依次說。證券公司四大業(yè)務(wù)有:經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),發(fā)行與承銷業(yè)務(wù),自營(yíng)業(yè)務(wù),資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),業(yè)務(wù)范圍如下:證券經(jīng)紀(jì);證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;證券承銷與保薦;證券自營(yíng);證券資產(chǎn)管理;其他證券業(yè)務(wù);并購(gòu)。投資顧問是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)這個(gè)業(yè)務(wù)條線上的一個(gè)崗位,崗位的演化,從90年代開始,主要提供投資咨詢業(yè)務(wù),偏向技術(shù)崗位。
隨著證券行業(yè)的發(fā)展,目前投資顧問的職責(zé)出現(xiàn)了分化,一類是具備豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn),向客戶提供專業(yè)的二級(jí)市場(chǎng)交易咨詢業(yè)務(wù);一類是偏向資產(chǎn)配置類的營(yíng)銷型投資顧問,當(dāng)然也需要比較全面的專業(yè)知識(shí),目前主要以理財(cái)產(chǎn)品、公募、私募基金、信托等配置為主,也有兩者兼顧的。目前各大券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,已經(jīng)把經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)這條線改為財(cái)富管理部門,這也是符合行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)的,
隨著證券行業(yè)制度的不斷完善,以及行業(yè)發(fā)展階段的變化,市場(chǎng)的有效性越來越強(qiáng),表現(xiàn)的特征是,大多數(shù)個(gè)人投資者和從業(yè)人員很難跑贏基金收益,這也是市場(chǎng)越來越專業(yè)化分工的一個(gè)特征。投資顧問目前在券商肩負(fù)的使命,一方面是引導(dǎo)個(gè)人投資者理念的改變,一方面是改變理念之后向各種產(chǎn)品配置,這是能實(shí)現(xiàn)共贏的局面,這條路是大部分投資顧問的歸屬,做的好的話,會(huì)有大量忠實(shí)客戶,每年個(gè)人收入也是相當(dāng)高的。
2、證券投資顧問考試難嘛?
證券從業(yè)的通過率在30%,證券投資顧問的通過率在5%左右,其實(shí)投顧只要復(fù)習(xí)方法對(duì),題庫(kù)選的好,通過也不是那么費(fèi)力,計(jì)算器就是考試的時(shí)候電腦上會(huì)帶,不會(huì)有問題的,總體題目不難,還是能遇到原題的,可能是之前刷的題比較多,不是原題只要之前看過類似題的解析,大部分還是可以做出答案的我復(fù)習(xí)的時(shí)候先買了一本教材然后又買了一本試卷,先看書再刷題,有不明白的就看解析,計(jì)算題要自己做一個(gè)總結(jié),考試之前再用小程序刷幾遍真題!。