陳老師,近期炒黃金的賺瘋了,你怎么看。后來美國的黃金儲備越來越少,于是就宣告了“布雷頓森林體系”的破產(chǎn),破產(chǎn)后黃金的價格不在是恒定的1盎司黃金35美元了,而是變動的,于是就有了現(xiàn)在黃金交易市場,不管是現(xiàn)貨黃金,還是期貨黃金,國際上黃金的價格都是用美元計價的。
1、黃金適合長期投資持有嗎?現(xiàn)在開始投黃金怎么樣?
俗話說“戰(zhàn)時買黃金!”這句話是有一定道理的,下文會分析到。在回答你這個問題之前,有必要來回顧一下有關(guān)黃金的一些歷史,了解這些歷史后,你這個問題就迎刃而解了。二戰(zhàn)結(jié)束后,世界上四分之三的黃金儲備都在美國,而一個國家的黃金儲備跟一個國家能印多少紙幣有著直接的關(guān)系,世界各國都需要印鈔票,但是卻沒有那么多黃金儲備。
怎么辦呢,用美元來充當黃金儲備的功能,于是就有了“布雷頓森林體系”,在這個體系下,黃金是直接和美元掛鉤的,美國政府規(guī)定1盎司黃金等于35美元,后來美國的黃金儲備越來越少,于是就宣告了“布雷頓森林體系”的破產(chǎn),破產(chǎn)后黃金的價格不在是恒定的1盎司黃金35美元了,而是變動的,于是就有了現(xiàn)在黃金交易市場,不管是現(xiàn)貨黃金,還是期貨黃金,國際上黃金的價格都是用美元計價的。
“布雷頓森林體系”的破產(chǎn)后的黃金價格迅速飆升,從1968年到1980年,黃金價格從35美元/盎司一路飆到850美元/盎司,2011年的時候黃金價格達到頂點,達到1920美元/盎司,主要是受2008年華爾街金融危機的影響,全球經(jīng)濟不景氣,于是大家紛紛選擇黃金避險,所以黃金價格一路攀升,現(xiàn)在因為經(jīng)濟的回穩(wěn),所以黃金的價格也降了很多,現(xiàn)在的價格大概是1300美元/盎司,相比于2011年,價格大概下降了三分之一。
現(xiàn)在全球經(jīng)濟回暖,黃金的價格也相對平穩(wěn)了,但是仍有繼續(xù)下行的可能,如果在未來的某個時間又出現(xiàn)了類似2008年的金融危機,亦或是直接的戰(zhàn)爭,強烈建議投資黃金保值?,F(xiàn)在投資黃金的話,如果你技術(shù)很厲害,建議短期投資,誰也不清楚未來的黃金價格會怎么變動,一切都是未知數(shù),如果想長期投資的話,除非你看清楚了未來的國際形勢,如果你覺得未來這個世界會越來越不穩(wěn)定,那就投;如果你覺得未來的世界會更加美好,那就不建議你投資長期。
2、炒作黃金風(fēng)險大么?如何投資黃金才能夠穩(wěn)定獲利?
所有的投資都有風(fēng)險,黃金也不例外,而且越多的利潤伴隨著越多的風(fēng)險,不過,如果是個人投資,進行中長期的持倉,那么風(fēng)險會相對較小,穩(wěn)定獲利的概率也比較大,我在專欄和之前的文章中都對黃金的價格走勢有詳細分析,這里簡述觀點。首先黃金作為一般準價物,其價值是可以認為不發(fā)生變化的,所以長期的持有黃金,獲得的利潤只能夠抵消通脹并不能帶來足夠多的收益,所以黃金投資的一個風(fēng)險就是并不能帶來合理利潤,
其次,雖然說長期的趨勢性是大家都可以判斷的,但是短線的波動是沒有任何人能夠準確預(yù)測的。也就是說短線操作形同賭博,很多散戶都在短線的追高殺跌當中,虧損的一塌糊涂,這是需要必須警惕的一點,所以對于個人投資者而言,黃金應(yīng)該跟隨其周期性的波動進行趨勢性的中長期持有,比如現(xiàn)在隨著經(jīng)濟下行和寬松政策的開啟,黃金價格走勢有明顯的上升趨勢,那么在此時買入,在一兩年之后的高點賣出就能夠得到穩(wěn)定的利潤,其中過于頻繁的操作不但會損失利潤,還有可能讓你背上不必要的風(fēng)險。
3、如何進行黃金投資?
投資黃金,我們只需要記住,影響金價漲跌的核心在于,極端的避險情緒,什么時候會出現(xiàn)這樣的情緒呢?世界上主要的經(jīng)濟體,包括美國,歐洲,中國經(jīng)濟都不太景氣的時候,有可能出現(xiàn)大規(guī)模戰(zhàn)爭的時候,如果知道未來經(jīng)濟走勢有很大的不確定性,也不知道未來會怎么發(fā)展,而且有點悲觀,就可以適當配置一些黃金。比如2016年就出現(xiàn)過幾次類似的時間點,比如英國脫歐特朗普就任美國總統(tǒng),黃金就暴漲過。