陳老師,近期炒黃金的賺瘋了,你怎么看。后來(lái)美國(guó)的黃金儲(chǔ)備越來(lái)越少,于是就宣告了“布雷頓森林體系”的破產(chǎn),破產(chǎn)后黃金的價(jià)格不在是恒定的1盎司黃金35美元了,而是變動(dòng)的,于是就有了現(xiàn)在黃金交易市場(chǎng),不管是現(xiàn)貨黃金,還是期貨黃金,國(guó)際上黃金的價(jià)格都是用美元計(jì)價(jià)的。
1、黃金適合長(zhǎng)期投資持有嗎?現(xiàn)在開始投黃金怎么樣?
俗話說(shuō)“戰(zhàn)時(shí)買黃金!”這句話是有一定道理的,下文會(huì)分析到。在回答你這個(gè)問(wèn)題之前,有必要來(lái)回顧一下有關(guān)黃金的一些歷史,了解這些歷史后,你這個(gè)問(wèn)題就迎刃而解了。二戰(zhàn)結(jié)束后,世界上四分之三的黃金儲(chǔ)備都在美國(guó),而一個(gè)國(guó)家的黃金儲(chǔ)備跟一個(gè)國(guó)家能印多少紙幣有著直接的關(guān)系,世界各國(guó)都需要印鈔票,但是卻沒(méi)有那么多黃金儲(chǔ)備。
怎么辦呢,用美元來(lái)充當(dāng)黃金儲(chǔ)備的功能,于是就有了“布雷頓森林體系”,在這個(gè)體系下,黃金是直接和美元掛鉤的,美國(guó)政府規(guī)定1盎司黃金等于35美元,后來(lái)美國(guó)的黃金儲(chǔ)備越來(lái)越少,于是就宣告了“布雷頓森林體系”的破產(chǎn),破產(chǎn)后黃金的價(jià)格不在是恒定的1盎司黃金35美元了,而是變動(dòng)的,于是就有了現(xiàn)在黃金交易市場(chǎng),不管是現(xiàn)貨黃金,還是期貨黃金,國(guó)際上黃金的價(jià)格都是用美元計(jì)價(jià)的。
“布雷頓森林體系”的破產(chǎn)后的黃金價(jià)格迅速飆升,從1968年到1980年,黃金價(jià)格從35美元/盎司一路飆到850美元/盎司,2011年的時(shí)候黃金價(jià)格達(dá)到頂點(diǎn),達(dá)到1920美元/盎司,主要是受2008年華爾街金融危機(jī)的影響,全球經(jīng)濟(jì)不景氣,于是大家紛紛選擇黃金避險(xiǎn),所以黃金價(jià)格一路攀升,現(xiàn)在因?yàn)榻?jīng)濟(jì)的回穩(wěn),所以黃金的價(jià)格也降了很多,現(xiàn)在的價(jià)格大概是1300美元/盎司,相比于2011年,價(jià)格大概下降了三分之一。
現(xiàn)在全球經(jīng)濟(jì)回暖,黃金的價(jià)格也相對(duì)平穩(wěn)了,但是仍有繼續(xù)下行的可能,如果在未來(lái)的某個(gè)時(shí)間又出現(xiàn)了類似2008年的金融危機(jī),亦或是直接的戰(zhàn)爭(zhēng),強(qiáng)烈建議投資黃金保值。現(xiàn)在投資黃金的話,如果你技術(shù)很厲害,建議短期投資,誰(shuí)也不清楚未來(lái)的黃金價(jià)格會(huì)怎么變動(dòng),一切都是未知數(shù),如果想長(zhǎng)期投資的話,除非你看清楚了未來(lái)的國(guó)際形勢(shì),如果你覺得未來(lái)這個(gè)世界會(huì)越來(lái)越不穩(wěn)定,那就投;如果你覺得未來(lái)的世界會(huì)更加美好,那就不建議你投資長(zhǎng)期。
2、炒作黃金風(fēng)險(xiǎn)大么?如何投資黃金才能夠穩(wěn)定獲利?
所有的投資都有風(fēng)險(xiǎn),黃金也不例外,而且越多的利潤(rùn)伴隨著越多的風(fēng)險(xiǎn),不過(guò),如果是個(gè)人投資,進(jìn)行中長(zhǎng)期的持倉(cāng),那么風(fēng)險(xiǎn)會(huì)相對(duì)較小,穩(wěn)定獲利的概率也比較大,我在專欄和之前的文章中都對(duì)黃金的價(jià)格走勢(shì)有詳細(xì)分析,這里簡(jiǎn)述觀點(diǎn)。首先黃金作為一般準(zhǔn)價(jià)物,其價(jià)值是可以認(rèn)為不發(fā)生變化的,所以長(zhǎng)期的持有黃金,獲得的利潤(rùn)只能夠抵消通脹并不能帶來(lái)足夠多的收益,所以黃金投資的一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是并不能帶來(lái)合理利潤(rùn),
其次,雖然說(shuō)長(zhǎng)期的趨勢(shì)性是大家都可以判斷的,但是短線的波動(dòng)是沒(méi)有任何人能夠準(zhǔn)確預(yù)測(cè)的。也就是說(shuō)短線操作形同賭博,很多散戶都在短線的追高殺跌當(dāng)中,虧損的一塌糊涂,這是需要必須警惕的一點(diǎn),所以對(duì)于個(gè)人投資者而言,黃金應(yīng)該跟隨其周期性的波動(dòng)進(jìn)行趨勢(shì)性的中長(zhǎng)期持有,比如現(xiàn)在隨著經(jīng)濟(jì)下行和寬松政策的開啟,黃金價(jià)格走勢(shì)有明顯的上升趨勢(shì),那么在此時(shí)買入,在一兩年之后的高點(diǎn)賣出就能夠得到穩(wěn)定的利潤(rùn),其中過(guò)于頻繁的操作不但會(huì)損失利潤(rùn),還有可能讓你背上不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
3、如何進(jìn)行黃金投資?
投資黃金,我們只需要記住,影響金價(jià)漲跌的核心在于,極端的避險(xiǎn)情緒,什么時(shí)候會(huì)出現(xiàn)這樣的情緒呢?世界上主要的經(jīng)濟(jì)體,包括美國(guó),歐洲,中國(guó)經(jīng)濟(jì)都不太景氣的時(shí)候,有可能出現(xiàn)大規(guī)模戰(zhàn)爭(zhēng)的時(shí)候,如果知道未來(lái)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)有很大的不確定性,也不知道未來(lái)會(huì)怎么發(fā)展,而且有點(diǎn)悲觀,就可以適當(dāng)配置一些黃金。比如2016年就出現(xiàn)過(guò)幾次類似的時(shí)間點(diǎn),比如英國(guó)脫歐特朗普就任美國(guó)總統(tǒng),黃金就暴漲過(guò)。