如何做好 銀行追究?jī)?nèi)部責(zé)任？如何有效管理行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)銀行銀行 內(nèi)控工作總結(jié)銀行內(nèi)控工作總結(jié)1自總行在XX開(kāi)展內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)工作以來(lái)，全行高度重視內(nèi)控工作。將內(nèi)控作為一項(xiàng)重要工作，在嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行的制度和措施的前提下，根據(jù)分行的實(shí)際情況，努力完善和細(xì)化內(nèi)控管理制度，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)的完整性，確保各項(xiàng)的管理，決策者的管理方針和決策能夠順利實(shí)施，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益得以提高，本行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理相結(jié)合的經(jīng)營(yíng)策略，在規(guī)范操作流程、降低金融風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮了積極作用。

譚銀行是經(jīng)營(yíng)貨幣的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，尤其是農(nóng)村商業(yè)銀行作為地方金融機(jī)構(gòu)，資產(chǎn)規(guī)模小，抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱，內(nèi)控是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。但目前農(nóng)村商業(yè)銀行處于改革發(fā)展的初級(jí)階段，系統(tǒng)改造和業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)繁重，導(dǎo)致內(nèi)控建設(shè)相對(duì)落后，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)排查不力。因此，迫切需要建立一套權(quán)責(zé)明確、相互制約、運(yùn)行有序的內(nèi)控機(jī)制，以適應(yīng)農(nóng)村商業(yè)新形勢(shì)銀行運(yùn)營(yíng)發(fā)展的需要。

一是缺乏對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的有效制度措施，如組織機(jī)構(gòu)、崗位職責(zé)、工作考核、獎(jiǎng)懲辦法、責(zé)任追究等。二是業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系和內(nèi)控監(jiān)督檢查評(píng)價(jià)機(jī)制不健全。三是缺乏應(yīng)對(duì)火災(zāi)、搶劫等安全突發(fā)事件的應(yīng)急措施和預(yù)案。第四，客戶(hù)信用等級(jí)評(píng)估制度、中間業(yè)務(wù)管理制度、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理制度沒(méi)有完全制定，使得這些業(yè)務(wù)操作無(wú)章可循。

1。進(jìn)一步深化內(nèi)控制度建設(shè)(1)完善崗位制度，落實(shí)崗位牽制和監(jiān)督的基本原則，完善內(nèi)部崗位制度，將每項(xiàng)業(yè)務(wù)劃分為詳細(xì)的流程和職責(zé)，然后有針對(duì)性地設(shè)置工作崗位。同時(shí)從記賬、審核、支付、監(jiān)督等角度。通過(guò)這樣的崗位細(xì)化和分離，可以明確規(guī)定和落實(shí)每個(gè)崗位的職責(zé)、責(zé)任和權(quán)利，起到崗位牽制和監(jiān)督的作用。

審計(jì)崗位人員應(yīng)對(duì)銀行的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，采取定期和不定期相結(jié)合的措施，如跟蹤調(diào)查、重點(diǎn)監(jiān)控、抽樣調(diào)查等。(二)加強(qiáng)業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展薄弱環(huán)節(jié)的管理制度建設(shè)為了最大限度地滿(mǎn)足客戶(hù)對(duì)銀行業(yè)務(wù)的需求，適應(yīng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)，業(yè)務(wù)創(chuàng)新拓展是銀行發(fā)展的必由之路，但也是銀行管理運(yùn)作中的薄弱環(huán)節(jié)。

時(shí)間的腳步無(wú)聲無(wú)息，在我們不知不覺(jué)中慢慢流逝。轉(zhuǎn)眼間，又到了我們寫(xiě)年度工作總結(jié)的時(shí)候了。以下是我整理的“-3內(nèi)控經(jīng)理年度工作總結(jié)(5篇精選)”僅供大家參考。歡迎閱讀本文。第一章:-3 內(nèi)控經(jīng)理年度工作總結(jié)自20xx年總行開(kāi)展內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行高度重視內(nèi)控管理工作，把內(nèi)控作為一項(xiàng)重要工作，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行制度和規(guī)定，努力完善和細(xì)化內(nèi)控管理體系，做好各項(xiàng)精細(xì)化管理。為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，確保會(huì)計(jì)核算等信息的準(zhǔn)確性和財(cái)務(wù)收支的合法性，使決策者的經(jīng)營(yíng)方針和決策得以順利實(shí)施，提高工作效率和經(jīng)濟(jì)效益，本行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和/或。

內(nèi)控合規(guī)工作重點(diǎn)在八個(gè)方面:一是全面推進(jìn)內(nèi)控的制度建設(shè)，提升內(nèi)控的管理水平；二是完善合規(guī)管理體系，強(qiáng)化各項(xiàng)合規(guī)管理工作；三是強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控能力，有效發(fā)揮操作風(fēng)險(xiǎn)管理的作用；四是創(chuàng)新監(jiān)督檢查方式，增強(qiáng)監(jiān)督檢查效果；第五，完善反洗錢(qián)機(jī)制，依法履行反洗錢(qián)職責(zé)；第六，加強(qiáng)外部監(jiān)督和協(xié)調(diào)，充分利用外部審計(jì)和檢查結(jié)果；第七，加強(qiáng)信息研究，提升工作價(jià)值；八是加強(qiáng)機(jī)構(gòu)隊(duì)伍建設(shè)，全面履行各項(xiàng)職責(zé)，確保各項(xiàng)任務(wù)有效完成。

內(nèi)容預(yù)告:農(nóng)信社改制成立農(nóng)商銀行后，公司的公司治理水平和經(jīng)營(yíng)機(jī)制發(fā)生了重大變化，農(nóng)商銀行基層網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)發(fā)展和績(jī)效考核壓力空前加大。如何加強(qiáng)內(nèi)控內(nèi)部管理和案件防范，確保資金和從業(yè)人員安全，大力促進(jìn)農(nóng)村商業(yè)持續(xù)健康發(fā)展銀行，我認(rèn)為基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做到以下幾點(diǎn):一是思想上高度重視。防控案件是銀行生存發(fā)展的底線?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要牢固樹(shù)立“防案無(wú)小事，責(zé)任重于泰山”的意識(shí)，將這一要求貫穿于經(jīng)營(yíng)管理的每一個(gè)步驟和細(xì)節(jié)。

注重當(dāng)前利益，忽視長(zhǎng)遠(yuǎn)利益；在任務(wù)的壓力下，片面追求業(yè)務(wù)指標(biāo)，犧牲內(nèi)部管理，犧牲規(guī)章制度的約束，最終可能導(dǎo)致案件或嚴(yán)重違規(guī)。因此，基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)立即糾正重發(fā)展、輕管理、輕案件防控的偏頗思維，始終克服麻痹大意、放任自流、心存僥幸的思維。謹(jǐn)慎內(nèi)控應(yīng)根據(jù)本網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況制定內(nèi)部管理措施，確保案防體系的全面性和有效性。

近日，孟村辦事處結(jié)合合規(guī)文化建設(shè)和案件防控“四項(xiàng)行動(dòng)”開(kāi)展，開(kāi)展了如何處理業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理關(guān)系的大討論。取得了良好的效果。通過(guò)討論，提高了認(rèn)識(shí)，理清了關(guān)系，教育了員工，增強(qiáng)了工作的主動(dòng)性和執(zhí)行力，夯實(shí)了業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)控管理的基礎(chǔ)。業(yè)務(wù)拓展和內(nèi)部控制是銀行管理的兩大主題?；鶎咏鹑跈C(jī)構(gòu)的管理者正確認(rèn)識(shí)和把握二者的關(guān)系尤為必要。

一、科學(xué)認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控的辯證關(guān)系。首先要深刻認(rèn)識(shí)到，它們統(tǒng)一于企業(yè)生存發(fā)展的全過(guò)程，目標(biāo)一致，目的都是為了實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展。兩者的實(shí)現(xiàn)是建立在員工有效運(yùn)作的基礎(chǔ)上的。其次，兩者相輔相成，缺一不可。一方面，只有做好內(nèi)控才能更好的保證業(yè)務(wù)發(fā)展，業(yè)務(wù)發(fā)展只能是曇花一現(xiàn)。另一方面，不能因?yàn)閺?qiáng)調(diào)內(nèi)控就放松業(yè)務(wù)發(fā)展，不能脫離業(yè)務(wù)發(fā)展的根本。內(nèi)控成了無(wú)根無(wú)源之水的樹(shù)。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)1自總行在XX開(kāi)展內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)以來(lái)，我行高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控作為一項(xiàng)重要工作，嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行的工作，努力完善和細(xì)化內(nèi)控管理體系，做好各項(xiàng)精細(xì)化管理。為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，確保會(huì)計(jì)核算等信息的準(zhǔn)確性和財(cái)務(wù)收支的合法性，使決策者的經(jīng)營(yíng)方針和決策得以順利實(shí)施，提高工作效率和經(jīng)濟(jì)效益，本行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和/或。

如下:制定統(tǒng)一的合規(guī)制度。根據(jù)銀行銀行★★789/12《員工違規(guī)扣分管理實(shí)施細(xì)則(試行),制定符合本行的相關(guān)制度。如問(wèn)責(zé)應(yīng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、處理得當(dāng)、手續(xù)完備、程序合法、權(quán)責(zé)對(duì)等、逐級(jí)問(wèn)責(zé)”的原則，根據(jù)事件性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響等情況進(jìn)行追究。，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上。

事件發(fā)生后，應(yīng)在充分調(diào)查、查清事實(shí)的基礎(chǔ)上，根據(jù)責(zé)任人在引發(fā)事件中的作用以及事件造成的風(fēng)險(xiǎn)和損失的性質(zhì)、影響和程度，客觀公正地界定責(zé)任人的責(zé)任，作為問(wèn)責(zé)的依據(jù)。責(zé)任追究以“扣、賠、罰、警告、走、送”的處罰措施為主要內(nèi)容?？鄯?即按照★★ 銀行員工違章扣分管理細(xì)則(試行)中的扣分標(biāo)準(zhǔn)給予相應(yīng)的違章扣分。賠償:即當(dāng)事人、制止者、知情人和負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人，根據(jù)其責(zé)任大小，按不同比例賠償事件造成的經(jīng)濟(jì)損失。

問(wèn)題太寬泛，沒(méi)有指定行業(yè)，很難回答。一是做好項(xiàng)目質(zhì)量審核。按照《關(guān)于印發(fā)中國(guó)工商局銀行山東省分行優(yōu)秀稽核項(xiàng)目評(píng)選試行辦法的通知》要求，認(rèn)真開(kāi)展做好合規(guī)檢查、內(nèi)控評(píng)價(jià)、常規(guī)稽核、非現(xiàn)場(chǎng)稽核等檢查工作，進(jìn)一步提高檢查效果、質(zhì)量和工作水平。二是做好檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的匯編。

三是做好反洗錢(qián)工作。按照省銀行和地方人民銀行關(guān)于反洗錢(qián)的工作要求，做好當(dāng)前反洗錢(qián)工作，加強(qiáng)分析識(shí)別，提高可疑交易和可疑行為報(bào)告的數(shù)量和質(zhì)量，四是做好信息反映。充分利用內(nèi)控合規(guī)工作動(dòng)態(tài)作為轄內(nèi)舉報(bào)內(nèi)控工作動(dòng)態(tài)、溝通內(nèi)控管理經(jīng)驗(yàn)、溝通內(nèi)控文化的平臺(tái)和載體，加強(qiáng)與各行的信息交流，推動(dòng)/123，五是搞好技術(shù)競(jìng)賽。